Se upp för den utbredda bluffhandeln med "falska överföringsfakturor"

I en tid av stark teknisk utveckling har betalning via banköverföring blivit en populär metod, särskilt vid online- och direktförsäljningstransaktioner. Denna bekvämlighet medför dock också många risker, där den mest framträdande är bedrägerier med falska överföringsbekräftelser eller så kallade "falska överföringsfakturor". Detta är en alltmer sofistikerad form av bedrägeri som gör att många säljare, särskilt småhandlare och webbutiksägare, blir offer.

Sofistikerat trick: "Falsk räkning, inga pengar"

Bedrägeriet med falska överföringsväxlar följer ofta ett välbekant men mycket effektivt scenario:

- Köparen låtsas överföra pengar: Efter att ha valt varorna begär bedragaren betalning via banköverföring. De skannar QR-koden eller anger säljarens kontonummer och visar sedan en bild av den "lyckade" transaktionen i telefonen.

- Användning av programvara för att skapa falska sedlar: Försökspersonerna använder fotoredigeringsverktyg eller webbplatser som specialiserar sig på att skapa falska sedlar, till exempel "taobillgia.com", för att skapa bilder som bekräftar överföringen och som till 90–95 % liknar den äkta varan. Information som mottagarens namn, belopp, transaktionstid och transaktionskod är sofistikerat förfalskade.

- Att utnyttja säljarens subjektivitet: När det finns många kunder eller har bråttom kontrollerar säljaren inte bankkontot utan tror på transaktionsbilden och levererar därmed varorna till bedragaren.

- Försvann efter mottagandet av varorna: Efter att ha mottagit varorna lämnade gärningsmannen snabbt platsen, blockerade kontakten och lämnade inga spår.

Falsk överföringsfaktura skapad av webbplatsen taobillgia (Foto: Nguoi lao dong)

Detta trick har orsakat att många säljare förlorat pengar orättvist. En livsmedelsbutiksägare i Ho Chi Minh-staden sa att han just hade blivit offer för en bluff med falska överföringsväxlar.

Enligt berättelsen kom en ung man för att köpa tre lådor Tiger-öl och bad honom betala genom att skanna QR-koden. Efter att ha gjort det visade han butiksägaren sin telefonskärm som visade en lyckad transaktion på 1,2 miljoner VND. När säljaren såg att kunden körde en dyr motorcykel och att beloppet matchade, bar han självsäkert ölen till kundens bil.

Men när han gick tillbaka för att kontrollera sitt konto upptäckte han att pengarna ännu inte hade dykt upp. Först trodde han att det berodde på en systemförsening, så han fortsatte att vänta. Men nästa dag, trots mer än en vecka senare, hade beloppet på 1,2 miljoner VND fortfarande inte dykt upp på hans konto.

Säljaren berättade att eftersom han trodde på skärmen som visade den lyckade transaktionen, kontrollerade han inte sitt konto omedelbart. Efter händelsen blev han upprörd och sa att detta är en varningsläxa för små handlare att undvika att hamna i liknande bedrägerier.

Polisen i Nhan Co (Lam Dong-provinsen) uppgav att det den 9 augusti förekom många fall av bedrägerier med falska pengaöverföringar för att tillvarata pengar. Två personer identifierade som NHN (20 år, bosatt i Dak Lak ) och LNQ (19 år, bosatt i Vinh Long) genomförde framgångsrikt sex fall samma dag och tillskansa sig totalt 3,1 miljoner VND från människor i kommunerna Quang Tin och Nhan Co.

Bland offren fanns Ms. TML (30 år gammal, bosatt i Nhan Co kommun), som gick till polisen för att anmäla saken efter att ha upptäckt att hon blivit lurad. Hon sa att medan hon sålde ris i by 8 kom två unga män in på motorcykel för att köpa varor och bad samtidigt om att få ta ut ytterligare 700 000 VND kontant. När de betalade låtsades de överföra både pengarna för riset och beloppet som skulle tas ut, och visade sedan telefonskärmen som visade transaktionen "överfört 780 000 VND". Ms. Le litade på henne och lämnade över kontanterna, men när hon kontrollerade sitt konto på eftermiddagen hade pengarna inte kommit fram.

Baserat på den rapporterade informationen verifierade och klargjorde polisen snabbt N och Q:s agerande. Vid utredningsmyndigheten erkände båda att de använt liknande knep för att lura totalt 6 personer under en dag och samlat in 3,1 miljoner VND. Fallet hanteras för närvarande enligt föreskrifterna.

Vaksamhet är nyckeln till att skydda tillgångar

Enligt informationssäkerhetsexperten Huynh Trong Thua ser falska räkningar alltmer äkta ut tack vare modern teknik och skurkarnas sofistikerade sätt att hantera dem. Webbplatser som erbjuder den här tjänsten använder ofta internationella domännamn för att undvika att bli raderade. Han varnade folk för att vara försiktiga, eftersom oärlig åtkomst kan leda till förlust av pengar eller datastöld.

Myndigheterna varnar för bedräglig form av lyckad förfalskning av kvitton för penningöverföringar (illustrationsfoto)

När det gäller knepet att framgångsrikt förfalska kvitton från penningöverföringar, enligt avdelningen för informationssäkerhet - ministeriet för information och kommunikation , måste man vara uppmärksam på följande identifierande tecken:

– Bedragarnas knep är att köpa varor i stora mängder, sedan låna mer kontanter från offren och överföra pengarna för att betala.

- Försökspersonerna föreslog att de skulle överföra pengar via internetbank till säljaren. Men i verkligheten var det ingen riktig pengaöverföring, utan försökspersonerna använde någon programvara för att skapa falska betalningsfakturor och visade dem för säljaren för att bevisa att överföringen hade gjorts. När offren inte såg några pengar på sina konton och insåg att de hade blivit lurade hade försökspersonerna "sprungit iväg".

Cơ quan Công an khuyến cáo:

- För att undvika att bli lurade måste personer som använder bankkontotransaktioner vara noga med att läsa överföringskvittot och inte leverera varor till någon förrän de har fått pengarna på sitt bankkonto, även om bedragaren tillhandahåller ett foto på en lyckad överföring.

- Transaktionsdeltagare bör vänta på meddelande om att pengar har mottagits från banken till deras konto istället för att bara lita på skärmdumpen av det lyckade pengaöverföringsgränssnittet.

- Observera dessutom att du inte bör lämna ut ditt inloggningsnamn, lösenord, engångskod för engångsautentisering, e-postadress... till någon, även om personen påstår sig vara bankanställd eller myndighetsanställd.

- Vid upptäckt, kontakta lokal polis/kommunpolis eller närmaste polismyndighet för instruktioner eller anmäl brottet genom att skicka en ansökan om reflektion över säkerhet och ordning i VNeID-ansökan.

Bedrägeri med falska överföringsväxlar är inte en ny form av bedrägeri men blir alltmer populärt och sofistikerat. I samband med den starka utvecklingen av elektroniska transaktioner behöver säljare, särskilt små handlare och ägare av webbutiker, utrusta sig med kunskap och färdigheter för att kontrollera transaktioner och alltid vara uppmärksamma på alla bilder av "lyckad överföring".

Att öka medvetenheten hjälper inte bara till att skydda personliga tillgångar utan bidrar också till att bygga en säker och transparent handelsmiljö. Låt inte subjektivitet bli priset du måste betala för en till synes harmlös bluff.

Källa: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html