Proaktivt förhindra penningtvätt och terroristfinansiering från kryptotillgångstransaktioner

I synnerhet bedöms innehållet att organisationer och individer som deltar på kryptotillgångsmarknaden måste följa relevanta lagbestämmelser om att förebygga och bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen enligt föreskrift spela en viktig roll för att bygga en säker och transparent kryptotillgångsmarknad.

Utnyttjande av kryptotillgångar för olaglig verksamhet

Vietnam Blockchain and Digital Asset Association citerade data från Chainalysis (ett amerikanskt blockchain-analysföretag med huvudkontor i New York) som visade att Vietnam registrerade ett kapitalflöde av kryptotillgångar på över 220 miljarder USD år 2025, en ökning med 55 % jämfört med föregående år. Emellertid sker den största delen av handeln med kryptotillgångar på internationella börser, vilket orsakar skatteförluster och påverkar arbetet med att förebygga och bekämpa penningtvätt, motverka finansiering av terrorism och förebygga och bekämpa högteknologiska brott.

Överstelöjtnant Nguyen Thanh Chung, biträdande chef för avdelning 4, avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande och kontroll (avdelning A05 - Ministeriet för offentlig säkerhet ) sade att kryptotillgångar utnyttjas för att olagligt anskaffa kapital och bedriva annan olaglig verksamhet i cyberrymden, vilket potentiellt kan påverka nationell säkerhet, social ordning, skatteförluster och makroekonomisk förvaltning av statsbanken och regeringen. I Vietnam, även om det inte har förekommit några specifika fall av storskalig terroristfinansiering genom kryptovalutor, är denna risk fullt närvarande och ökande. ”Med sin anonymitet och gränsöverskridande natur utnyttjas kryptotillgångar grundligt av cyberbrottslingar för att skapa en 'underjordisk marknad' som cirkulerar betalningsflöden för olaglig verksamhet”, betonade överstelöjtnant Nguyen Thanh Chung.

Enligt statistik från avdelning A05 upptäcktes under de fem åren från 15 december 2019 till 14 maj 2024 nästan 20 000 bedrägerifall, som involverade fler än 17 000 personer, vilket orsakade skador på över 12 000 miljarder VND. I fall av bedrägerier och tillägnande av tillgångar i cyberrymden omvandlades merparten av pengarna som erhölls från brott till kryptotillgångar genom peer-to-peer-handel och börstransaktioner organiserade på internationella börser som Binance, HTX, OKX... med dagliga transaktionsvärden på upp till tusentals miljarder VND.

Dessutom noterade överstelöjtnant Nguyen Thanh Chung risken för att olicensierade kryptotillgångsbörser samlar in och lagrar stora mängder kundinformation men inte följer bestämmelserna i lagen om cybersäkerhet, lagen om skydd av personuppgifter etc. Enligt överstelöjtnant Nguyen Thanh Chung bidrar handel med kryptotillgångar på inhemska börser som är licensierade enligt bestämmelserna i resolution nr 05 därför inte bara till att förbättra effektiviteten i förvaltningsmyndigheternas arbete mot penningtvätt och terrorismfinansiering, utan säkerställer också direkt kundernas rättigheter när tvister uppstår.

Implementera bestämmelser om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism

Fru Nguyen Thi Minh Tho, biträdande direktör för avdelningen mot penningtvätt (statsbanken), berättade att Vietnam har funnits på Financial Action Task Forces "grå lista" sedan juni 2023. Vietnam genomför aktivt åtgärder i enlighet med organisationens rekommendationer för att bygga en rättslig ram för virtuella tillgångar och leverantörer av virtuella tillgångstjänster. Att demonstrera genomförandet av denna rättsliga ram inkluderar att förbättra förståelsen hos förvaltnings- och tillsynsmyndigheter för att tydligt förstå riskerna inom detta område, utbildning, spridning för att förbättra förståelsen och skyldigheterna för leverantörer av virtuella tillgångstjänster när det gäller att förebygga och bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och åtgärder för att hantera lagöverträdelser.

Enligt Nguyen Thi Minh Tho har Vietnams nationella riskbedömningsrapport om penningtvätt för perioden 2018-2022 valt att bedöma fyra innehållsämnen relaterade till virtuella tillgångar, inklusive: Plånboksleverantörer, förvaltning av virtuella tillgångar; Investeringsfonder för virtuella tillgångar; Stabila kryptotillgångar; Virtuella tillgångar i form av värdepapper, virtuella tillgångar i form av allmännyttiga tjänster, virtuella plattformstillgångar. Som ett resultat av detta rankas riskerna för dessa fyra innehållsämnen alla på medelhög/hög nivå.

Detta är också anledningen till att lagen om digital teknikindustri och regeringens resolution nr 05 har fastställt strikta krav på implementeringen av regler om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism av organisationer som tillhandahåller kryptotjänster. Organisationer som tillhandahåller kryptotjänster måste, förutom att uppfylla kraven för ett finansinstitut, också uppfylla ett antal specifika krav, såsom att bygga en kundidentifieringsprocess, övervaka transaktioner från 1 000 USD, lagra data i minst 10 år och rapportera ovanliga transaktioner.

Resolution nr 05 anger tydligt emissionsvillkoren och kräver att det emitterande företaget är en juridisk person i Vietnam och baserad på reala tillgångar. Samtidigt fastställs strikta standarder för organisationer som tillhandahåller kryptotillgångstjänster. Mer specifikt måste deltagande enheter ha ett lägsta bolagskapital på 10 000 miljarder VND, ägarandel av utländska investerare får inte överstiga 49 % och den tekniska infrastrukturen måste uppfylla säkerhetsstandarder på nivå 4 av totalt 5 nivåer. Förutom att tillhandahålla handels- och förvaringstjänster är företag skyldiga att offentliggöra transparent information, separera kundtillgångar, ha en tvistlösningsmekanism och kompensation vid incidenter.

Experter menar att denna pilotmekanism inte bara banar väg för innovation utan också fungerar som ett filter som eliminerar potentiellt riskabla modeller. Tack vare detta kan marknaden fungera transparent, skapa förtroende för inhemska och utländska investerare och hjälpa Vietnam att integreras med internationella standarder inom kryptotillgångsförvaltning.