Banker delar data för att identifiera bedragare i riskzonen

ANTD.VN - Under de senaste två åren registrerades två incidenter av skimming (kortinformationsstöld) i bankomater under 2024, vilka drabbade 13 medlemsbanker. När det gäller bedrägerier med inhemska kortbetalningar online kontrollerades och anmäldes i genomsnitt 12 000 transaktioner med bedrägliga koder/månad via NAPAS.

Kriminella förstår varje persons psykologi för att manipulera och bedra.

Enligt statistik har hittills mer än 87 % av vuxna i Vietnam haft betalkonton i banker; tillväxten i antalet betalningstransaktioner via internet och mobil är cirka 90 %/år.

Digital bankverksamhet har gjort stora framsteg, särskilt efter att statsbanken utfärdade beslut nr 2345/QD-NHNN om implementering av säkerhetslösningar för onlinebetalningar och bankkortsbetalningar för att ytterligare förbättra lösningar för att garantera säkerhet och bättre skydda tjänsteanvändare mot onlinebedrägerier.

För närvarande har 25 kreditinstitut skickat data till avdelningen för administrativ polis för social ordning (C06) för rensning, med nästan 2,5 miljoner kundregister som skickats och mottagits.

Den vietnamesiska bankbranschen står dock fortfarande inför många stora utmaningar, eftersom brottsligheten inom finansiell teknik ökar med alltmer sofistikerade, komplexa och oförutsägbara former av förfalskning, bedrägerier och bedrägerier.

Ökningen av kontantlösa betalningar kommer med en ökning av bedrägeribrott.

Herr Nguyen Minh Tam, vice ordförande för Card Association, berättade att kriminella för närvarande attackerar och stjäl data/information från banksystemet/bankutrustning, från försäljningsställen kopplade till banken eller direkt från kunder som använder tjänsten... De förstår till och med psykologin hos varje grupp av människor för att manipulera och bedra.

Nguyen Ngoc Quy, chef för riskhanteringsunderkommittén vid Card Association, redogjorde för verkligheten hos Card Associations medlemsbanker under de senaste två åren och sa att två incidenter med skimming av bankomater (kortinformationsstöld) under 2024 drabbade 13 medlemsbanker, med en total registrerad förlust på cirka 2 miljarder VND.

När det gäller bedrägerier med inhemska kortbetalningar online kontrolleras och klagas i genomsnitt 12 000 transaktioner med bedrägerikoder/månad via NAPAS (antalet kunder som inte kontrollerade eller klagade är mycket stort).

När det gäller risker vid internationell kortutgivning har underkommittén för riskhantering identifierat ett antal storskaliga dataläckor; verifierings- och klagomålskoder har flyttats från bedrägeri till koder som indikerar att varor och tjänster inte har tagits emot. När det gäller risker vid internationella kortbetalningar är transaktioner med tecken på penningtvätt fortfarande vanliga, och bedrägerier förekommer vid stora, välrenommerade enheter för onlinekortacceptans...

Informationsdelning, tidig identifiering av risker

Enligt Cao Viet Hung, biträdande chef för avdelning 4, A05, ministeriet för offentlig säkerhet , finns det fyra orsaker till ökningen av kortbrott. För det första är medvetenheten hos ett stort antal kunder som använder korttjänster eller onlinebetalningar fortfarande begränsad.

För det andra är situationen med köp och försäljning av personuppgifter, hyra och låna ut bankkonton utbredd och svår att kontrollera. Även om personerna ständigt ändrar sina metoder och knep, har de alla samma enda syfte: att tillägna sig människors tillgångar (pengar).

För det tredje saknas det ett rättsligt ramverk för att hantera och hantera transaktioner och köp av "virtuell valuta", "virtuella tillgångar" och "digital valuta".

För det fjärde möter internationellt samarbete och informationsutbyte mellan vietnamesisk polis och utländska brottsbekämpande myndigheter fortfarande många svårigheter och begränsningar, samt bristande synkronisering och flexibilitet, vilket leder till att man inte lyckas hantera högteknologiska kriminella organisationer med utländska inslag på ett ordentligt sätt.

Inför alltmer komplexa säkerhetsrisker för digitala betalningar sa Nguyen Ngoc Quy att medlemsbankerna i Card Association har samordnat sina processer genom dygnet runt-öppna grupper för att identifiera risker tidigt så snart som några transaktioner uppstår på marknaden; varna alla medlemsbanker; driftsätta kommunikation mellan bankerna, spåra och hitta gemensamma nämnare;

Kontinuerligt samordna med A05 på orter så snart risker identifieras; Rapportera till statsbanken, bankföreningen, dela information mellan medlemsbankerna för att stödja och agera på lämpligt sätt i enlighet med riskaptiten.

”För närvarande samordnar vi aktivt med A05 för att etablera ett särskilt projekt, samordna gripandet av cyberbrottslingar och samtidigt implementera interna förebyggande lösningar för varje bank”, tillade en representant för riskhanteringsunderkommittén.

Bank- och kortföreningen förbereder sig också för att utfärda ett regelverk för att förtydliga samordningsprocessen för hantering av risker vid betalningar och bedrägerier inom kortbetalningssektorn.

En representant från A05 rekommenderade att bankbranschen bör fokusera på att investera i och uppgradera informationssystem, särskilt biometriska autentiseringssystem, eKYC etc. Banker bör driftsätta systemkopplingar till databaser över konton relaterade till olaglig verksamhet för att snabbt förhindra, stoppa och återkräva tillgångar för kunderna.

Ytterligare stärka samordningen mellan affärsbanker, Vietnams statsbank med ministeriet för offentlig säkerhet och ministeriet för information och kommunikation för att snabbt upptäcka, sprida och varna för nya kriminella metoder och knep inom kortbetalningsverksamhet...

Källa: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd