State Bank kräver att företagskonton "rensas" och inte tillåter bedrägligt utnyttjande

ANTD.VN - Statsbanken kräver att enheterna fortsätter att granska implementeringen av regler om elektroniska signaturer och företagskonton hos kreditinstitut för att "städa upp" i kontona.

Ovanstående begäran gjordes av vice chef för statsbanken Pham Tien Dung vid ett arbetsmöte med ett antal anslutna enheter, affärsbanker och betalningsförmedlare... för att inspektera och uppmana till genomförande av cirkulär som vägleder regeringens dekret nr 52/2024/ND-CP daterat 15 maj 2024 om icke-kontanta betalningar (dekret 52).

Cirkulär som vägleder dekret nr 52 inkluderar: Cirkulär 17/2024/TT-NHNN daterad 28 juni 2024 som reglerar öppnandet och användningen av betalkonton hos betaltjänstleverantörer (Cirkulär 17); Cirkulär 18/2024/TT-NHNN daterad 28 juni 2024 som reglerar bankkort (Cirkulär 18) och Cirkulär 40/2024/TT-NHNN daterad 17 juli 2024 som reglerar tillhandahållandet av mellanliggande betalningstjänster (Cirkulär 40).

Statsbanken uppmanar till implementering av cirkulär som vägleder dekret 52

Viceguvernör Pham Tien Dung sade att utfärdandet av cirkulär 17, 18 och 40 har stärkt den befintliga rättsliga ramen för betalningsverksamhet, vilket är grunden för banker att i princip slutföra granskning och klassificering av konton; samla in och jämföra biometrisk information för att skydda användare och förbättra systemsäkerheten.

Vice riksbankschefen betonade att implementeringen av dessa cirkulär inte bara är en viktig uppgift som bidrar till att främja en sund utveckling av betalningsverksamhet i den digitala miljön, utan också ett ädelt juridiskt och socialt ansvar som hela branschen måste uppmärksamma; där uppmärksamhet måste ägnas åt att följa reglerna om effektiviteten av dessa cirkulär.

Relevanta organisationer och enheter behöver genomföra forskning och föreslå lämpliga anpassningsplaner, särskilt nu när kontoattacker och bedrägligt tillgripande av kunders tillgångar ökar med många sofistikerade, metodiska och oförutsägbara knep.

För att nästa steg i implementeringen och samordningen avseende cirkulär 17, 18 och 40 ska kunna genomföras mer effektivt, begärde viceguvernören att enheterna under statsbanken, i enlighet med sina funktioner och uppgifter, fortsätter att granska implementeringen av bestämmelserna om elektroniska signaturer och företagskonton hos kreditinstitut. Statsbankens filialer i provinser och städer uppdaterar kontinuerligt implementeringsframstegen och samordnar aktivt med kreditinstitut i området för att granska och "städa upp" i konton.

Statsbankernas filialer i provinser och städer måste kontinuerligt uppmana och inspektera kreditinstitutens och företagens implementering av riktlinjer i tid, och uppmana filialer under kreditinstitut i området att förbättra efterlevnaden och strikt följa de instruktioner och krav som utfärdats generellt för branschen...

Vicechefen föreslog att bankerna skulle stärka utbildningen och komplettera den omfattande yrkeskunskapen för tjänstemän vid sina enheter för att säkerställa att skriftliga instruktioner implementeras på ett heltäckande och effektivt sätt; konsultera enheterna i systemet för att undersöka och testa lämpliga tillämpningsmetoder...

Tidigare sa Pham Tien Dung att de nuvarande reglerna har skärpt reglerna för öppnandet av personliga konton. Härifrån finns det dock en situation där reglerna kringgås genom att öppna företagskonton och kringgå biometrisk autentisering för att tjäna bedrägerier.

Därför kommer bankbranschen i framtiden att ägna mer uppmärksamhet åt att öppna företagskonton för att säkerställa autentiseringen av företagets juridiska ombud.

”När man genomför affärstransaktioner, om transaktionen är stor, behövs en underskrift för att identifiera den ansvariga personen, vilket säkerställer att vi kan spåra undertecknaren när ett problem uppstår”, sa viceguvernören.

Herr Pham Tien Dung föreslog också samordning med andra ministerier och myndigheter för att säkerställa att ursprunget och den juridiska ombudet har ett CCCD för spårbarhet.

Källa: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd