Bankanställd förskingrar 246 SJC-guldtackor.

Utredningsmyndigheten har rekommenderat att den misstänkte Nguyen Van Linh (född 1986, bankens finanschef) åtalas för brottet förskingring. Enligt utredningens slutsats lagrar den centraliserade finansavdelningen vid TPBanks huvudkontor (HUB HO) tillgångar inklusive guld, kontanter, värdefulla dokument, viktig säkerhet etc. När det gäller guld är valvet indelat i tre kategorier för förvaltningsändamål.

Följaktligen accepterar TPBank SJC- och DOJI- guld för förvaring mot en avgift, inklusive att behålla guldet med det ursprungliga serienumret (vid returnering kommer guldet att returneras i originalskick) och att behålla det utan serienummer (vid returnering kommer hela den innehavda kvantiteten att återfås).

När det gäller guldtransaktioner lagrar och använder TPBank SJC-guld för köp- och säljtransaktioner med kunder. För pantsatt guld (som säkerhet): TPBank lånar ut pengar till kunder med SJC-guldtackor som säkerhet. Efter att ha mottagit guldet som säkerhet förseglas det enligt TPBanks regler och förvaras i valvet.

Guld för handel och guld som förvaras inventeras dagligen av lagerledningen och regelbundet den 30 juni och 31 december varje år.

Illustrationsfoto: Chi Hung

Runt 2017 var Nguyen Van Linh kassör och medlem av Treasury Management Board vid TPBank Head Office Transaction Center. Linh lade märke till att guldet som pantsattes i valvet visade liten fluktuation, kunder som pantsatte guld hade tydliga avvecklings- och förfallodatum registrerade i förvaltningsboken, och inventeringen av denna typ av tillgång ägde endast rum två gånger om året och tillkännagavs i förväg.

Därför fick Linh idén att stjäla guld från valvet (förvarat i ett kassaskåp för köp, försäljning och förvaring) och sedan använda guldet från kassaskåpet som säkerhet för att ersätta bristen, och därmed lura de dagliga lagerkontrollerna.

Sofistikerad guldstöld

Baserat på dokumenten fastställde Linh att en kund vid namn C. hade pantsatt 246 SJC-guldtackor, men transaktionen genomfördes endast på papper, och guldet förvarades permanent i valvet. Linh planerade sedan att stjäla guldet från guldhandelsvalvet och ersätta det med det guld som Mr. C. hade pantsatt.

Den 5 juli 2017, efter att ha avslutat dagens guldinventering, och utnyttjat försummelsen hos andra medlemmar i lagerledningsgruppen, tog Linh 246 SJC-guldtackor från kassaskåpet som innehöll "guld till försäljning och förvaring", lade dem i en plastpåse och placerade dem i en metallbehållare.

På morgonen den 6 juli 2017, under processen att öppna valvet för att fylla på filialernas kassareserver, tog Linh fram en metallbehållare med 246 SJC-guldtackor och placerade den i buffertförvaringsområdet (ett område utanför huvudvalvet där åtkomst till och från buffertförvaringsområdet inte hanteras eller övervakas).

Sent på morgonen, när personalen i valvet fyllde på kontanter i bankomaten, gick Linh in i valvet och stal 246 SJC-guldtackor. Hon sålde sedan de 246 guldtackorna för över 8,8 miljarder VND. Den misstänkte satte in alla dessa pengar på sitt värdepapperskonto.

Vid slutet av arbetsdagen den 6 juli 2017, under inventeringsprocessen med lager- och treasurystyrelsen, placerade Linh en påse innehållande 246 tael guld som tillhörde Mr. C. i guldkassaskåpet enligt systemet "köp, försäljning och förvaring" för att ersätta den guldbok som Linh hade tagit. Därför upptäckte andra medlemmar i lagerstyrelsen under en lång period inte de försvunna tillgångarna.

Den 22 mars 2019 hade Mr. C. betalat sitt lån och mottagit hela 246 tael guld från TPBank. För att ytterligare undvika att det saknade guldet upptäcktes, klippte Linh förseglingen på guldpåsen som tillhörde DOJI Company, vilken förvarades i valvet, tog ut 246 tael SJC-guld och placerade den sedan i bankens guldhandelsskåp.

Den 15 januari 2021 hade ytterligare 561 SJC-guldtackor dykt upp i valvet som förvaltades av Linh, vilka fungerade som säkerhet för ett banklån som Ms. H. tog.

När Linh insåg att det var säkrare att använda Ms. H:s pantsatta guld för att kompensera för de 246 SJC-guldtackor som hon hade stulit, tog hon metallasken som innehöll Ms. H:s pantsatta guld ut ur valvet, bröt låset, tog ut 246 SJC-guldtackor, packade, förseglade och placerade dem i guldskåpet under förevändning att "köpa, sälja och förvara". Det återstående guldet förvarades i en metallask i "förvaringsvalvet".

Den 9 augusti 2023 hade Linh återlämnat 561 tael guld som pantsatts till Ms. H. i valvet. Efter att Ms. H. hade betalat skulden fanns det ingen annan lämplig mängd guld i valvet för att ersätta de 246 tael guld som hade förskingrats. Eftersom Linh inte kunde återlämna guldet angav hon sig själv.

Källa: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html