คำเตือนการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัล

ความเฟื่องฟูของตลาดคริปโทเคอร์เรนซีในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาไม่เพียงแต่ดึงดูดนักลงทุนที่ถูกกฎหมายเท่านั้น แต่ยังกลายเป็น "แหล่งเพาะพันธุ์" ของกลุ่มหลอกลวงอีกด้วย ภายใต้หน้ากากของเทคโนโลยีบล็อกเชนและคำมั่นสัญญาที่จะ "สร้างผลกำไรมหาศาล โอกาสที่เปลี่ยนแปลงชีวิต" โครงการต่างๆ มากมายได้สร้างสถานการณ์ที่ซับซ้อนเพื่อฉ้อโกงเงินทุนของผู้เข้าร่วม

ติดอยู่ใน “กับดัก” ของสกุลเงินดิจิทัล

เมื่อไม่นานมานี้ โครงการสกุลเงินดิจิทัลจำนวนนับไม่ถ้วนถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกง และทางการได้เข้ามาชี้แจงถึงการกระทำอันเป็นการฉ้อโกงเหล่านี้ ยกตัวอย่างเช่น เมื่อวันที่ 21 สิงหาคม ตำรวจกรุง ฮานอย ได้รื้อถอนกลุ่มบุคคลที่ออกและส่งเสริมการลงทุนในโครงการสกุลเงินดิจิทัลที่เกี่ยวข้องกับ Dang Quoc Thang (เกิดในปี พ.ศ. 2529 และอาศัยอยู่ในกรุงฮานอย)

คุณทังได้ก่อตั้งบริษัท Maxx Group เพื่อนำเสนอและเชิญชวนให้ลงทุนในหลายโครงการ รวมถึงโครงการ “Wingstep” และ “Game Naga Kingdom” โดยระดมทุนได้มากถึง 7.86 ล้านดอลลาร์สหรัฐจากบัญชีนักลงทุนกว่า 3,000 บัญชี โครงการ Wingstep ดำเนินการตั้งแต่เดือนพฤษภาคมถึงสิงหาคม 2565 ส่งผลให้สภาพคล่องทางการเงินลดลง นักลงทุนไม่สามารถถอนเงินได้ และเงินทุนทั้งหมดถูกจัดสรร

ก่อนหน้านี้ เมื่อวันที่ 12 สิงหาคม ตำรวจภูธรจังหวัด ฟู้เถาะ ได้ทลายกลุ่มอาชญากรที่ลักลอบทำการตลาดแบบหลายชั้นที่กระทำผิดกฎหมาย ซึ่งดำเนินการในรูปแบบการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลชื่อ PaynetCoin (PAYN) โดยระดมเงินหลายพันล้านดอลลาร์สหรัฐจากทั้งในประเทศและต่างประเทศ ผลการสืบสวนเบื้องต้นแสดงให้เห็นว่าตั้งแต่ปี พ.ศ. 2564 เป็นต้นมา กลุ่มผู้ถูกกระทำได้ตั้งโปรแกรมให้สร้างสกุลเงินดิจิทัล PaynetCoin (PAYN) บนแพลตฟอร์มบล็อกเชน โดยสร้างระบบรางวัลตามรูปแบบพีระมิด ผู้เข้าร่วมที่ลงทะเบียนเพื่อซื้อแพ็คเกจการลงทุนจะได้รับสัญญาการจ่ายดอกเบี้ย 5% -9% ต่อเดือน ขึ้นอยู่กับระดับการลงทุน

คดีที่ทำให้สาธารณชนตกตะลึงนั้น คงต้องยกความดีความชอบให้กับนายปิปส์ หรือ เฝอ ดึ๊ก นัม บุคคลทรงอิทธิพลบน TikTok ที่ถูกระบุว่าเป็นเครือข่ายฉ้อโกงทรัพย์สินที่ใหญ่ที่สุดในเวียดนาม โดยยึดทรัพย์สินได้กว่า 5,300 พันล้านดอง หลังจากยักยอกเงินจากเหยื่อแล้ว นายนัมและผู้สมรู้ร่วมคิดได้นำเงินส่วนหนึ่งไปซื้อสกุลเงินดิจิทัล USDT (ซึ่งเป็นสกุลเงินเสถียรชนิดหนึ่ง) และทองคำเพื่อแปลงสินทรัพย์ เพื่อปกปิดต้นตอของอาชญากรรมและกระจายไปยังต่างประเทศ หน่วยงานตำรวจได้ระบุและยึด "Cold Wallet" ที่เกี่ยวข้องกับเครือข่ายนี้ และยืนยันว่ามีการใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นช่องทางในการจัดเก็บทรัพย์สินผิดกฎหมาย

จับกุมผู้ต้องหาในขบวนการฉ้อโกงการลงทุนสกุลเงินดิจิทัล (ภาพสังเคราะห์จากตำรวจ)

ปัจจุบัน ประชาชนให้ความสนใจเป็นพิเศษกับโครงการสกุลเงินดิจิทัล AntEx ซึ่งเชื่อว่ามีความเกี่ยวข้องกับนายเหงียน ฮวา บิญ (Shark Binh) เหตุการณ์ยังไม่ยุติลง แต่ความคืบหน้าล่าสุด เมื่อบ่ายวันที่ 6 ตุลาคม ในงานแถลงข่าวของกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ พันเอกเหงียน ดึ๊ก ลอง รองผู้อำนวยการตำรวจกรุงฮานอย กล่าวว่า เมื่อเร็ว ๆ นี้ มีข้อมูลปรากฏบนโซเชียลมีเดียและสำนักข่าวบางแห่งว่า มีผู้สูญเสียเงินจำนวนมากจากการเข้าร่วมโครงการ AntEx

ทางการได้เปิดเผยข้อมูลบางส่วนที่เกี่ยวข้องกับคดีนี้ ในปี 2564 นายเหงียน ฮวา บิญ ได้ลงทุนใน AntEx ซึ่งเป็นโครงการ DeFi ที่มีการโฆษณาอย่างล้นหลามผ่านกองทุน Next100Blockchain เป็นมูลค่า 2.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ แต่หลังจากนั้นไม่นาน โทเค็น AntEx ก็สูญเสียมูลค่าไป 99% และเว็บไซต์และช่องทางการสื่อสารก็หายไป ในปี 2566 โครงการได้เปลี่ยนชื่อเป็น Rabbit (RAB) ในอัตรา 1,000 ANTEX = 1RAB แต่โทเค็นใหม่ก็ร่วงลง 95% จากจุดสูงสุด แทบจะสูญเสียทุกอย่างไป

คุณฟาน ดึ๊ก ตรัง ประธานสมาคมบล็อกเชนและสินทรัพย์ดิจิทัลแห่งเวียดนาม ระบุว่า ความเสียหายจากอาชญากรรมไซเบอร์ในปี 2567 มีมูลค่าประมาณ 9.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก รวมถึงเวียดนาม ถือเป็นพื้นที่เสี่ยงภัยที่มีธุรกรรมนับพันรายการต้องสงสัยว่าเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงและการฟอกเงิน รายงานของกรมความมั่นคงปลอดภัยไซเบอร์และป้องกันอาชญากรรมเทคโนโลยีขั้นสูง (A05) (กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ) ระบุว่า ความเสียหายในเวียดนามคาดว่าจะสูงถึงกว่า 12,000 พันล้านดอง

ซวน กวีญ

“ดินแดนอันอุดมสมบูรณ์” สำหรับอาชญากรรมทางไซเบอร์

นอกจากการฉ้อโกงโครงการลงทุนแล้ว อาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล เช่น การขโมยทรัพย์สินและการจี้กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ก็กำลังเพิ่มสูงขึ้นเช่นกัน บริษัทรักษาความปลอดภัย Kaspersky ระบุว่า ตั้งแต่ปี 2565 เป็นต้นมา แอปพลิเคชันของบริษัทได้ตรวจจับความพยายามขโมยข้อมูลสกุลเงินดิจิทัลและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ได้เกือบ 200,000 ครั้ง จนถึงปัจจุบัน จำนวนคดีที่บันทึกไว้เพิ่มขึ้นหลายสิบเท่า แสดงให้เห็นถึงระดับความแพร่หลายและความซับซ้อนของอาชญากรรมประเภทนี้

ตามรายงานของ Netcraft ซึ่งเป็นองค์กรด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่ตั้งอยู่ในสหราชอาณาจักร ซึ่งทำหน้าที่ตรวจสอบและป้องกันการฉ้อโกงทางออนไลน์ ซึ่งเผยแพร่เมื่อวันที่ 17 กันยายน ระบุว่ากลุ่มอาชญากรสองกลุ่ม คือ Lighthouse และ Lucid ได้ดำเนินการให้บริการฉ้อโกงขนาดใหญ่ โดยสร้างโดเมนปลอมจำนวน 17,500 โดเมนของแบรนด์ต่างๆ 316 แบรนด์ใน 74 ประเทศในปี 2568 กลอุบายทั่วไปอย่างหนึ่งคือการเผยแพร่แอปพลิเคชันกระเป๋าเงินสกุลเงินดิจิทัลปลอม เช่น Trust Wallet, MetaMask, OKX, Coinbase หรือ PancakeSwap เพื่อขโมยรหัสเข้าสู่ระบบและทรัพย์สินของผู้ใช้

“ช่องทางและเว็บไซต์ที่ผู้ใช้ไว้วางใจและใช้งานมากที่สุดคือช่องทางที่มิจฉาชีพฉวยโอกาสมากที่สุด ในชีวิตดิจิทัลทุกวันนี้ สมาร์ทโฟนและช่องทางการสื่อสารที่คุ้นเคย เช่น การโทร ข้อความ SMS หรือแอปพลิเคชันส่งข้อความอย่าง Facebook Messenger, Zalo, Telegram... ล้วนกลายเป็นกับดักได้หากผู้ใช้ไม่ระมัดระวัง” คุณโง ตรัน วู ผู้อำนวยการบริษัทรักษาความปลอดภัย NTS กล่าวถึงกลโกงที่พบบ่อยในปัจจุบัน

รายงานสถานการณ์การฉ้อโกงในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ประจำปี 2568 ซึ่งจัดทำโดย Global Anti-Fraud Alliance (GASA) ร่วมกับ ScamAdviser และ BioCatch ระบุว่า การฉ้อโกงทางดิจิทัลได้ทวีความรุนแรงขึ้นจนถึงระดับ “วิกฤต” ความเสียหายทางการเงินที่เกิดจากอาชญากรรมรูปแบบนี้มีมูลค่าสูงถึง 23.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยมีผู้เสียหายเฉลี่ยประมาณ 660 ดอลลาร์สหรัฐต่อเหยื่อ ซึ่งการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลก็มีส่วนสำคัญเช่นกัน

ผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยของ Kaspersky กล่าวว่าผู้ใช้ต้องศึกษาข้อมูลอย่างละเอียดก่อนตัดสินใจเข้าร่วมโครงการใดๆ ที่โฆษณาว่าใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน ปัจจุบันมีโครงการหลอกลวงจำนวนมากที่แอบอ้างตัวเป็นแอปพลิเคชันบล็อกเชนเพื่อหลอกล่อผู้ใช้ นี่เป็นเพียงกลโกงทางวิศวกรรมสังคมแบบง่ายๆ แต่ดึงดูดได้ง่ายเพราะ "กระทบ" ความต้องการสร้างรายได้ง่ายๆ ของผู้ใช้ แม้แต่โครงการที่มีแอปพลิเคชันบล็อกเชนก็ไม่ได้ปลอดภัยเสมอไป

การระบุรูปแบบการหลอกลวง

โครงการโคลน (เลียนแบบ, เลียนแบบ): โครงการเหล่านี้จะใช้ประโยชน์จากแนวคิด FOMO (กลัวพลาด) โดยมีเป้าหมายของทีมโครงการที่จะระดมทุนให้ได้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้แล้วค่อยหายไป โครงการเหล่านี้เปิดตัวอย่างเป็นระบบ ประกาศสร้างกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ การแลกเปลี่ยน บล็อกเชนส่วนตัว ออกโทเคน สร้างระบบการชำระเงิน... แต่เมื่อระดมทุนได้มหาศาล ทีมโครงการก็จะหายไปโดยไม่สนใจว่าโทเคนจะลดลงไปมากแค่ไหน

โครงการที่สัญญาว่าจะทำกำไรมหาศาล: วิธีการนี้คล้ายกับการโคลนโครงการ แต่ไม่ได้ลอกเลียนแบบหรือปิดบังโครงการ โครงการเหล่านี้โฆษณาผลกำไรที่ผิดปกติเพื่อดึงดูดนักลงทุนให้ถือโทเคนไว้เป็นเวลานาน กลยุทธ์คือการส่งเสริมให้ซื้อและถือไว้จนกว่าจำนวนเงินที่ระดมทุนได้จะมีจำนวนมากพอ จากนั้นเจ้าของโครงการจะ "ทิ้ง" (ดึงพรม) หรือขาย ทำให้นักลงทุนขาดทุนอย่างหนัก

โครงการการตลาดแบบหลายชั้นที่แฝงตัวอยู่ในรูปของสกุลเงินดิจิทัล: กลุ่มโครงการนี้ดำเนินงานโดยอิงจากเรื่องราวของกำไรมหาศาลและหอคอยแห่งการแบ่งปันผลกำไร หลังจากยุคของ F1 เกิดขึ้น โครงการจะเริ่มเปิดฟีเจอร์คอมมิชชั่นที่ให้ลูกค้าเก่าได้รับผลกำไรเมื่อเชิญชวนลูกค้าใหม่ ระบบนี้จะดำเนินต่อไปจนกว่าจะไม่มีลูกค้าใหม่เหลืออยู่ จากนั้นก็จะไม่มีเงินเหลือจ่ายกำไรให้กับลูกค้าอีกต่อไป

คิม ทันห์

ที่มา: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html