คำเตือนเกี่ยวกับการหลอกลวงด้านคริปโตเคอร์เรนซี

การบูมของตลาดสกุลเงินดิจิทัลในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ไม่เพียงแต่ดึงดูดนักลงทุนที่สุจริตเท่านั้น แต่ยังกลายเป็นแหล่งเพาะพันธุ์ที่อุดมสมบูรณ์สำหรับกลุ่มมิจฉาชีพอีกด้วย ภายใต้หน้ากากของเทคโนโลยีบล็อกเชนและคำสัญญาเรื่อง "ผลกำไรมหาศาลและโอกาสที่จะเปลี่ยนแปลงชีวิต" โครงการจำนวนมากได้คิดค้นแผนการที่ซับซ้อนเพื่อหลอกลวงเงินจากผู้เข้าร่วม

ตกหลุมพรางของสกุลเงินดิจิทัล

เมื่อไม่นานมานี้ โครงการสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกง และทางการได้เริ่มการสอบสวนเพื่อชี้แจงกิจกรรมฉ้อโกงเหล่านี้ ตัวอย่างเช่น เมื่อวันที่ 21 สิงหาคม ตำรวจนคร ฮานอย ได้ทลายกลุ่มที่เกี่ยวข้องกับการออกและส่งเสริมโครงการลงทุนสกุลเงินดิจิทัลที่เชื่อมโยงกับ ดัง กว็อก ถัง (เกิดปี 1986 อาศัยอยู่ในฮานอย)

Thang ก่อตั้ง Maxx Group เพื่อส่งเสริมและระดมทุนในโครงการต่างๆ รวมถึง "Wingstep" และ "Game Naga Kingdom" โดยระดมทุนได้มากถึง 7.86 ล้านดอลลาร์สหรัฐ จากบัญชีนักลงทุนกว่า 3,000 ราย โครงการ Wingstep ดำเนินการตั้งแต่เดือนพฤษภาคมถึงสิงหาคม 2022 ก่อนที่จะประสบปัญหาขาดสภาพคล่อง ทำให้นักลงทุนไม่สามารถถอนเงินได้ และเงินทั้งหมดถูกยักยอกไป

ก่อนหน้านี้ เมื่อวันที่ 12 สิงหาคม ตำรวจจังหวัด ฟู้โถ ได้ทลายแก๊งอาชญากรที่เกี่ยวข้องกับการตลาดแบบหลายระดับที่ผิดกฎหมาย ซึ่งดำเนินการภายใต้หน้ากากของการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลที่เรียกว่า PaynetCoin (PAYN) ระดมเงินได้หลายพันล้านดอลลาร์สหรัฐจากผู้คนทั้งในและต่างประเทศ การสืบสวนเบื้องต้นเปิดเผยว่า ตั้งแต่ปี 2021 ผู้ต้องสงสัยได้เขียนโปรแกรมและสร้างสกุลเงินดิจิทัล PaynetCoin (PAYN) บนแพลตฟอร์มบล็อกเชน สร้างระบบรางวัลตามแบบแผนปิรามิด ผู้เข้าร่วมที่ลงทะเบียนเพื่อซื้อแพ็คเกจการลงทุนจะได้รับสัญญาว่าจะได้รับดอกเบี้ย 5%-9% ต่อเดือน ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินลงทุน

คดีนี้ซึ่งสร้างความตกตะลึงให้กับสาธารณชน เกี่ยวข้องกับนาย Pips หรือ Pho Duc Nam อินฟลูเอนเซอร์ชื่อดังบน TikTok ซึ่งถูกระบุว่าเป็นส่วนหนึ่งของแก๊งฉ้อโกงที่ใหญ่ที่สุดในเวียดนาม โดยมีทรัพย์สินที่ถูกยึดไปกว่า 5.3 ล้านล้านดองเวียดนาม หลังจากขโมยเงินจากเหยื่อแล้ว Nam และพวกพ้องได้นำเงินส่วนหนึ่งไปซื้อ USDT (สกุลเงินดิจิทัลประเภทหนึ่ง) และทองคำเพื่อแปลงเป็นสินทรัพย์ เพื่อปกปิดที่มาของอาชญากรรมและโอนไปยังต่างประเทศ ตำรวจได้ระบุและยึด "กระเป๋าเงินดิจิทัลแบบออฟไลน์" ที่เกี่ยวข้องกับแก๊งนี้ ซึ่งยืนยันการใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นช่องทางในการเก็บรักษาสินทรัพย์ที่ผิดกฎหมาย

ผู้ต้องสงสัยในคดีฉ้อโกงการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลถูกจับกุมแล้ว (ภาพรวบรวมจากข้อมูลที่ได้รับจากตำรวจ)

ขณะนี้สาธารณชนกำลังให้ความสนใจกับโครงการสกุลเงินดิจิทัล AntEx ซึ่งถูกกล่าวหาว่ามีความเชื่อมโยงกับนายเหงียน ฮวา บินห์ (Shark Binh) เรื่องนี้ยังไม่คลี่คลาย แต่ในความคืบหน้าล่าสุด เมื่อช่วงบ่ายของวันที่ 6 ตุลาคม ในงานแถลงข่าวของ กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ พันเอกเหงียน ดึ๊ก ลอง รองผู้อำนวยการตำรวจนครฮานอย กล่าวว่า เมื่อเร็ว ๆ นี้ มีข้อมูลปรากฏในโซเชียลมีเดียและในสำนักข่าวบางแห่งรายงานว่ามีผู้คนจำนวนมากสูญเสียเงินจากการเข้าร่วมในโครงการ AntEx

ทางการได้เปิดเผยข้อมูลบางส่วนเกี่ยวกับคดีนี้ ในปี 2021 นายเหงียน ฮวา บินห์ ได้ลงทุน 2.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐใน AntEx ซึ่งเป็นโครงการ DeFi ที่ได้รับการโปรโมตอย่างมาก ผ่านกองทุน Next100Blockchain อย่างไรก็ตาม ไม่นานหลังจากนั้น โทเค็น AntEx ก็สูญเสียมูลค่าไปถึง 99% และเว็บไซต์และช่องทางการสื่อสารต่างๆ ก็หายไป ในปี 2023 โครงการได้เปลี่ยนชื่อเป็น Rabbit (RAB) โดยมีอัตราแลกเปลี่ยน 1,000 ANTEX = 1 RAB แต่โทเค็นใหม่นี้ก็ร่วงลงถึง 95% จากจุดสูงสุด ส่งผลให้ขาดทุนเกือบทั้งหมด

นายฟาน ดึ๊ก จุง ประธานสมาคมบล็อกเชนและสินทรัพย์ดิจิทัลแห่งเวียดนาม กล่าวว่า ความเสียหายที่เกิดจากอาชญากรรมไซเบอร์ในปี 2024 คาดการณ์อยู่ที่ประมาณ 9.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก รวมถึงเวียดนาม เป็นพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูง มีธุรกรรมหลายพันรายการที่ต้องสงสัยว่าเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงและการฟอกเงิน ในเวียดนาม ความเสียหายที่ประเมินไว้มีมูลค่ามากกว่า 12 ล้านล้านด่อง ตามรายงานของกรมป้องกันและควบคุมอาชญากรรมไซเบอร์และอาชญากรรมไฮเทค - A05 (กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ)

ซวน กวินห์

"แหล่งเพาะพันธุ์" สำหรับอาชญากรรมไซเบอร์

นอกเหนือจากกลโกงการลงทุนแล้ว อาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล เช่น การขโมยทรัพย์สินและการโจรกรรมกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ ก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน จากข้อมูลของ Kaspersky ตั้งแต่ปี 2022 แอปพลิเคชันของพวกเขาสามารถตรวจจับความพยายามในการขโมยข้อมูลสกุลเงินดิจิทัลและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ได้เกือบ 200,000 ครั้ง ปัจจุบันจำนวนเหตุการณ์ที่บันทึกไว้เพิ่มขึ้นถึงสิบเท่า แสดงให้เห็นถึงความแพร่หลายและความซับซ้อนของอาชญากรรมประเภทนี้

จากรายงานที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 17 กันยายนโดย Netcraft องค์กรด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ในสหราชอาณาจักรที่เชี่ยวชาญด้านการตรวจสอบและป้องกันการฉ้อโกงออนไลน์ ระบุว่าแก๊งอาชญากรสองกลุ่ม ได้แก่ Lighthouse และ Lucid ดำเนินการฉ้อโกงขนาดใหญ่ โดยสร้างชื่อโดเมนปลอม 17,500 ชื่อสำหรับ 316 แบรนด์ใน 74 ประเทศภายในปี 2025 หนึ่งในกลยุทธ์ที่ใช้กันทั่วไปคือการแจกจ่ายแอปพลิเคชันกระเป๋าเงินดิจิทัลปลอม เช่น Trust Wallet, MetaMask, OKX, Coinbase หรือ PancakeSwap เพื่อขโมยข้อมูลการเข้าสู่ระบบและยักยอกทรัพย์สินของผู้ใช้

“ช่องทางและเว็บไซต์ที่ผู้ใช้ไว้วางใจและใช้งานมากที่สุด คือจุดที่แก๊งมิจฉาชีพใช้ประโยชน์มากที่สุด ในยุคดิจิทัลปัจจุบัน สมาร์ทโฟนและช่องทางการสื่อสารที่คุ้นเคย เช่น การโทร ข้อความ SMS หรือแอปพลิเคชันส่งข้อความอย่าง Facebook Messenger, Zalo, Telegram… ล้วนสามารถกลายเป็นกับดักได้หากผู้ใช้ขาดความระมัดระวัง” นาย Ngo Tran Vu ผู้อำนวยการของ NTS Security กล่าวถึงกลโกงที่พบได้ทั่วไปในปัจจุบัน

จากรายงานการฉ้อโกงในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ปี 2025 ซึ่งเป็นการร่วมมือกันระหว่าง Global Anti-Fraud Alliance (GASA), ScamAdviser และ BioCatch พบว่า การฉ้อโกงทางดิจิทัลได้ทวีความรุนแรงขึ้นจนถึงระดับ "วิกฤต" ความเสียหายทางการเงินที่เกิดจากอาชญากรรมประเภทนี้มีจำนวนมหาศาล สูงถึง 23.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยเฉลี่ยแล้วเหยื่อแต่ละรายสูญเสียประมาณ 660 ดอลลาร์สหรัฐ และการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลคิดเป็นสัดส่วนสำคัญของจำนวนเงินนี้

ผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยของ Kaspersky แนะนำให้ผู้ใช้ตรวจสอบโครงการใดๆ ที่โฆษณาว่าใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนอย่างละเอียดก่อนเข้าร่วม โครงการฉ้อโกงจำนวนมากกำลังแอบอ้างเป็นแอปพลิเคชันบล็อกเชนเพื่อหลอกลวงผู้ใช้ นี่เป็นเพียงการหลอกลวงบนโซเชียลมีเดียที่ดึงดูดผู้คนได้ง่ายเพราะใช้ประโยชน์จากความต้องการเงินง่ายๆ แม้แต่โครงการที่อ้างว่าใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนก็ยังไม่ปลอดภัยอย่างสมบูรณ์

การระบุประเภทต่างๆ ของการหลอกลวง

การลอกเลียนแบบโครงการ (Project cloneing): โครงการเหล่านี้ใช้ประโยชน์จากความกลัวที่จะพลาดโอกาส (FOMO - fear of missing out) โดยมีเป้าหมายในการระดมทุนให้ได้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ แล้วก็หายไป โครงการเหล่านี้เปิดตัวอย่างมืออาชีพ โดยอ้างว่าจะสร้างกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ ตลาดแลกเปลี่ยน บล็อกเชนของตัวเอง ออกโทเค็น และพัฒนาระบบการชำระเงิน... แต่เมื่อระดมทุนได้จำนวนมหาศาลแล้ว ทีมงานโครงการก็จะหายไปโดยไม่สนใจว่ามูลค่าของโทเค็นจะลดลงไปมากแค่ไหน

โครงการที่สัญญาว่าจะให้ผลกำไรมหาศาล: กลยุทธ์คล้ายกับการลอกเลียนแบบโครงการ แต่ไม่ใช่การเลียนแบบหรือโครงการที่ปลอมแปลง โครงการเหล่านี้โฆษณาผลตอบแทนที่สูงผิดปกติเพื่อดึงดูดนักลงทุนให้ถือโทเค็นในระยะยาว กลยุทธ์คือการกระตุ้นให้ซื้อและถือไว้จนกว่าจะระดมทุนได้มากพอ จากนั้นเจ้าของโครงการจะ "เทขาย" (rug pull) หรือชำระบัญชีเงินทุน ทำให้ผู้ลงทุนประสบกับความสูญเสียอย่างหนัก

โครงการการตลาดแบบหลายระดับที่แฝงตัวมาในรูปแบบสกุลเงินดิจิทัล: โครงการประเภทนี้ดำเนินการโดยใช้เรื่องราวของผลกำไรสูงและระบบการแบ่งปันผลกำไรแบบพีระมิด หลังจากที่สร้างรุ่นแรก (F1) เสร็จแล้ว โครงการจะเริ่มเสนอค่าคอมมิชชั่น ทำให้ลูกค้าปัจจุบันสามารถรับผลกำไรจากการชักชวนลูกค้าใหม่ ระบบนี้จะดำเนินต่อไปจนกว่าจะไม่มีลูกค้าใหม่เข้ามาอีก ซึ่งในจุดนั้นก็จะไม่มีเงินเหลือไว้จ่ายผลกำไรให้กับลูกค้าปัจจุบันอีกต่อไป

คิม ทันห์

ที่มา: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html