เตือนกลโกงรูปแบบใหม่ในวงการค้าระหว่างประเทศ

ตามที่สำนักงานการค้ารายงานไว้ในฉบับก่อนหน้านี้ โดยการปลอมตัวเป็นธุรกิจ มิจฉาชีพได้หลอกให้ธุรกิจเวียดนามโอนเงินเพื่อซื้อวัตถุดิบสำหรับกระบวนการส่งออก และหลอกให้ธุรกิจปากีสถานส่งออกวัตถุดิบคุณภาพต่ำไปยังเวียดนาม ส่งผลให้ธุรกิจเวียดนามถูกขโมยเงิน ธุรกิจปากีสถานไม่สามารถขายสินค้าคุณภาพต่ำในเวียดนามได้ อีกทั้งยังไม่สามารถนำสินค้ากลับคืนได้เนื่องจากข้อพิพาท ค่าใช้จ่ายในการจัดเก็บสินค้าที่ท่าเรือ ค่าปรับของสายการเดินเรือ และค่าใช้จ่ายในการเสียบปลั๊กตู้คอนเทนเนอร์แช่เย็นกำลังเพิ่มสูงขึ้นทุกวัน สำนักงานการค้าจึงเสนอให้ทั้งสองธุรกิจเจรจาข้อตกลงเพื่อลดความสูญเสีย โดยธุรกิจเวียดนามจะต้องวางเงินมัดจำเพื่อให้ธุรกิจปากีสถานตกลงที่จะส่งมอบสินค้า หรือธุรกิจปากีสถานจะต้องวางเงินมัดจำเพื่อให้ธุรกิจเวียดนามตกลงที่จะส่งออกสินค้าอีกครั้ง แต่ข้อเสนอเช่นนี้ก็ไม่ต่างอะไรกับการขอให้ธุรกิจเวียดนามจ่ายค่าสินค้าที่ใช้การไม่ได้อีกครั้ง หรือขอให้ธุรกิจปากีสถานซื้อสินค้าของตนเองคืน

คดีนี้ยังคงดำเนินไปอย่างต่อเนื่องในทิศทางที่ธนาคารที่เกี่ยวข้องในเวียดนามและปากีสถานกำลังเสี่ยงต่อการตกเป็นเหยื่อ มิจฉาชีพใช้เทคนิคทางวิชาชีพมากมายเพื่อสร้างความสับสนและความผิดพลาดให้กับทั้งธนาคารในเวียดนามและปากีสถาน ด้วยเหตุนี้ มิจฉาชีพจึงสามารถฝ่าด่านรักษาความปลอดภัยของธนาคารเพื่อเปิดบัญชีและรับและถอนเงินจากธนาคารได้สำเร็จ ในการเปิดบัญชีธุรกิจปลอมที่ธนาคารในปากีสถาน มิจฉาชีพได้จัดตั้งธุรกิจส่วนตัว (บริษัทเจ้าของกรรมสิทธิ์) เพื่อหลีกเลี่ยงกฎหมายปากีสถานเกี่ยวกับชื่อธุรกิจที่อาจเหมือนกับธุรกิจอื่นๆ และเพื่อหลอกลวงธนาคาร มิจฉาชีพยังได้ตัดเครื่องหมายยัติภังค์ออกจากชื่อธุรกิจด้วย เพื่อที่จะถอนเงินออกจากบัญชีโดยไม่ต้องแสดงเอกสารการจัดส่งและเอกสารที่จำเป็นตามข้อบังคับที่เข้มงวดของกฎหมายปากีสถานว่าด้วยการชำระเงินระหว่างประเทศและการควบคุมการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย มิจฉาชีพได้สั่งให้วิสาหกิจในเวียดนามระบุคำสองคำในหนังสือแจ้งการโอนเงินของธนาคารเวียดนามว่า "ADVANCE PAYMENT" (การชำระเงินล่วงหน้า) ตามกฎหมายปากีสถานและแนวปฏิบัติด้านการชำระเงินระหว่างประเทศ ผู้ประกอบการส่งออกไม่จำเป็นต้องและไม่สามารถแสดงเอกสารการส่งมอบเมื่อถอนเงินล่วงหน้าในรูปแบบการฝากเงินเพื่อดำเนินการส่งมอบ อย่างไรก็ตาม จากเนื้อหาอื่นๆ ในหนังสือแจ้งการโอนเงินของธนาคารเวียดนามและกฎระเบียบอื่นๆ เกี่ยวกับการจัดการการชำระเงินระหว่างประเทศของเวียดนามและปากีสถาน ธนาคารทั้งของเวียดนามและปากีสถานมีความเสี่ยงที่จะต้องรับผิดชอบต่อความผิดพลาดและข้อผิดพลาด ธนาคารเวียดนามไม่ได้ตรวจสอบสัญญาส่งออกและใบแจ้งหนี้การชำระเงินส่งออก ซึ่งระบุอย่างชัดเจนว่าจำนวนเงินที่โอนไปต่างประเทศคือ “ยอดคงเหลือ/ยอดคงเหลือคงเหลือ” (การชำระบัญชีขั้นสุดท้าย) จึงได้ใส่คำว่า “ADVANCE PAYMENT” (การชำระเงินล่วงหน้า) ลงในหนังสือแจ้งการโอนเงินอย่างผิดพลาด ทำให้เกิดช่องโหว่ให้ผู้ฉ้อโกงสามารถถอนเงินจากธนาคารปากีสถานได้ ธนาคารปากีสถานไม่ได้ปฏิบัติตามความรับผิดชอบในการค้นคว้าข้อมูลลูกค้าและติดตามกิจกรรมการชำระเงินให้ครบถ้วนตามข้อบังคับการชำระเงินระหว่างประเทศ (URC 522, URBPO 750) และข้อบังคับ KYC-CDD (KNOW YOUR CUSTOMER-CUSTOMER DUE DIGILANCE) ของธนาคารแห่งรัฐปากีสถาน

สำหรับสำนักงานการค้า เป็นเรื่องน่าเสียใจที่สำนักงานการค้าเวียดนามในปากีสถานพ่ายแพ้ให้กับมิจฉาชีพ แม้ว่าจะพบเห็นและหลอกลวงแล้วก็ตาม ก็ได้แจ้งเตือนและแนะนำให้ยุติความสัมพันธ์กับมิจฉาชีพทันที แต่บริษัทเวียดนามกลับไม่นำข้อมูลคำเตือนไปพิจารณาและไม่ปฏิบัติตามคำแนะนำของสำนักงานการค้า คำเตือนสำหรับสำนักงานการค้าคือ การหลอกลวงนี้เป็นอันตราย เพราะบริษัทท้องถิ่นก็ถูกหลอกลวงเช่นกัน ดังนั้น หากสำนักงานการค้าเดินทางไปตรวจสอบสำนักงานใหญ่ของพันธมิตรและธนาคารเมื่อได้รับคำขอให้ตรวจสอบพันธมิตรของบริษัทเวียดนาม ความเสี่ยงที่สำนักงานการค้าจะถูกหลอกลวงนั้นสูงมาก เพราะข้อมูลของพันธมิตรทั้งหมดเป็นความจริง สำนักงานการค้าเวียดนามในปากีสถานค้นพบเรื่องหลอกลวงและการหลอกลวงใหม่นี้ได้อย่างรวดเร็วด้วยโชคช่วย ก่อนหน้านี้ มิจฉาชีพได้ใช้กลโกงเดียวกันนี้เพื่อหลอกลวงบริษัทเวียดนาม แต่พันธมิตรชาวปากีสถานไม่ได้ถูกหลอกและร่วมมือกับสำนักงานการค้าเพื่อเปิดโปงมิจฉาชีพ

ที่มา: https://moit.gov.vn/tin-tuc/thong-bao/canh-bao-thu-doan-lua-dao-moi-trong-buon-ban-quoc-te.html