ธนาคาร ESG: AI เป็น 'ผู้ช่วย' เชิงกลยุทธ์

สถาบันสินเชื่อ 58 แห่งสร้างหนี้สินเชื่อสีเขียว 704,244 พันล้านดอง

เมื่อเช้าวันที่ 21 พฤษภาคม ณ กรุงฮานอย Banking Times ร่วมมือกับสมาคมผู้ตรวจสอบบัญชีรับอนุญาต (ACCA) จัดงานสัมมนาหัวข้อ "การปฏิบัติการรายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนในภาคการธนาคารด้วยโซลูชัน AI" งานนี้มีผู้นำจากหน่วยงานภาครัฐ ธนาคาร ธุรกิจในสาขาการเงิน เทคโนโลยีทางการเงิน (ฟินเทค) และองค์กรระหว่างประเทศเข้าร่วมกว่า 300 ราย

ในบริบทของ เศรษฐกิจ โลกที่ผันผวนเพิ่มมากขึ้นซึ่งได้รับผลกระทบอย่างรุนแรงจากปัญหาสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแล (ESG) การพัฒนาอย่างยั่งยืนไม่เพียงแต่เป็นความรับผิดชอบต่อสังคมโดยสมัครใจเท่านั้น แต่ยังได้กลายเป็นองค์ประกอบหลักในกลยุทธ์ทางธุรกิจของสถาบันการเงินอีกด้วย เนื่องจากอุตสาหกรรมการธนาคารเป็นส่วนสำคัญของเศรษฐกิจ จึงไม่เพียงแต่ต้องจัดการความเสี่ยงทางการเงินแบบดั้งเดิมเท่านั้น แต่ยังต้องดำเนินการระบุ วัดผล ควบคุมความเสี่ยง และใช้ประโยชน์จากโอกาสที่เกี่ยวข้องกับ ESG ในการให้กู้ยืม การลงทุน และการดำเนินงานภายในอย่างจริงจังอีกด้วย การบูรณาการ ESG เข้ากับกลยุทธ์ทางธุรกิจและการกำกับดูแลภายในจะสร้างรากฐานที่สำคัญเพื่อช่วยให้ระบบธนาคารพัฒนาอย่างยั่งยืน เพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขัน และมีส่วนสนับสนุนอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อบรรลุเป้าหมายการเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและครอบคลุม

รองผู้ว่า การธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม Pham Thanh Ha กล่าวเปิดงานสัมมนา ภาพ : ฮวง เจียป

นาย Pham Thanh Ha รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม กล่าวเปิดงานสัมมนาว่า ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธนาคารแห่งรัฐได้ดำเนินการตามความมุ่งมั่นของรัฐบาลในการบรรลุเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืน โดยนโยบายและแผนปฏิบัติการเฉพาะเจาะจงหลายประการเพื่อส่งเสริมการพัฒนาที่ยั่งยืนในภาคการธนาคาร โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธนาคารแห่งรัฐได้ออกแผนปฏิบัติการของอุตสาหกรรมธนาคารเพื่อนำวาระการพัฒนาที่ยั่งยืนปี 2030 มาใช้ (มติเลขที่ 1731/QD-NHNN) และแผนปฏิบัติการของอุตสาหกรรมธนาคารเพื่อนำยุทธศาสตร์ชาติว่าด้วยการเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมในช่วงปี 2021-2030 มาใช้ และโครงการเกี่ยวกับภารกิจและแนวทางแก้ไขเพื่อนำผลลัพธ์ของการประชุมภาคีอนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศครั้งที่ 26 มาใช้ (มติเลขที่ 1408/QD-NHNN)

“ธนาคารแห่งรัฐมอบหมายให้ธนาคารพาณิชย์บูรณาการและรวมงาน แนวทางแก้ไข และเป้าหมายด้านการพัฒนาอย่างยั่งยืนเข้าไว้ในกลยุทธ์ โปรแกรม แผนธุรกิจ และกระบวนการปฏิบัติงาน ขณะเดียวกันก็สนับสนุนให้สถาบันสินเชื่อพัฒนาและเผยแพร่รายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืน และเผยแพร่คำมั่นสัญญา “สีเขียว” ของตน” รองผู้ว่าการฯ กล่าวเน้นย้ำ

นอกจากนี้ ธนาคารแห่งรัฐยังส่งเสริมการฝึกอบรม สร้างความตระหนักรู้เกี่ยวกับสินเชื่อสีเขียว และจัดสัมมนาและการบรรยายเป็นระยะๆ ผ่านโครงการพัฒนาธนาคารสีเขียว เพื่อเผยแพร่ประสบการณ์และมาตรฐาน ESG กิจกรรมต่างๆ เช่น ความร่วมมือกับ ACCA และ GIZ ในการจัดสัมมนาและการฝึกอบรมเชิงลึก แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นที่ชัดเจนของธนาคารแห่งรัฐในการให้คำแนะนำและสนับสนุนสถาบันสินเชื่อในการปฏิบัติตามการรายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนตามมาตรฐานสากล

ตามสถิติ ในปี 2567 จำนวนธุรกิจที่จัดทำรายงานความยั่งยืนแยกกันเพิ่มขึ้นเป็น 33 องค์กร ซึ่งถือเป็นสถิติสูงสุด ตามข้อกำหนดของหนังสือเวียนที่ 96/2020/TT-BTC ของกระทรวงการคลัง สถาบันสินเชื่อส่วนใหญ่จึงรายงานและบูรณาการเนื้อหาการพัฒนาอย่างยั่งยืนไว้ในรายงานประจำปีของธนาคาร โดยธนาคารพาณิชย์จำนวนดังกล่าวมีประมาณ 15 แห่งที่ได้เผยแพร่รายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนที่เป็นอิสระ แนวโน้มการเผยแพร่รายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในปี 2024 และช่วงเดือนแรกของปี 2025 “เมื่อไม่นานนี้ อุตสาหกรรมการธนาคารยังมีธนาคารพาณิชย์อีก 6 แห่งเผยแพร่รายงานใหม่ๆ” รองผู้ว่าการ Pham Thanh Ha กล่าว

สำหรับสินเชื่อคงค้างสำหรับภาคส่วนสีเขียวของระบบธนาคารนั้น พบว่ามีการเติบโตอย่างรวดเร็วทั้งในด้านขนาดและความเร็ว โดย ณ วันที่ 31 มีนาคม 2568 สถาบันสินเชื่อจำนวน 58 แห่งได้สร้างสินเชื่อคงค้างสีเขียว โดยมียอดสินเชื่อคงค้างมากกว่า 704,244 พันล้านดอง เพิ่มขึ้นร้อยละ 3.57 เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2567 คิดเป็นร้อยละ 4.3 ของสินเชื่อคงค้างทั้งหมดของเศรษฐกิจโดยรวม โดยมุ่งเน้นไปที่ภาคส่วนต่อไปนี้เป็นหลัก: พลังงานหมุนเวียน พลังงานสะอาด (คิดเป็นมากกว่าร้อยละ 37) และเกษตรกรรมสีเขียว (มากกว่าร้อยละ 29) อัตราการเติบโตเฉลี่ยของยอดคงค้างสินเชื่อสีเขียวสูงถึงกว่า 21.2% ต่อปี ในช่วงปี 2560 - 2567 สูงกว่าอัตราการเติบโตของสินเชื่อของเศรษฐกิจโดยรวม

โซลูชันที่เป็นไปได้จาก AI

แม้จะบรรลุผลลัพธ์เชิงบวก แต่ผู้นำธนาคารแห่งรัฐก็ยอมรับว่าการปฏิบัติและการเผยแพร่รายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนในเวียดนาม โดยเฉพาะในภาคการธนาคาร ยังอยู่ในขั้นเริ่มต้น ความท้าทายในกรอบกฎหมาย ทรัพยากร ความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูล และโดยเฉพาะอย่างยิ่งการรวบรวมและประมวลผลข้อมูลอย่างมีประสิทธิผลและโปร่งใส ยังคงเป็นอุปสรรคที่สำคัญ

ดังนั้น “การประยุกต์ใช้ปัญญาประดิษฐ์และเทคโนโลยีดิจิทัลสมัยใหม่จึงเป็นวิธีแก้ปัญหาข้างต้นได้ ปัญญาประดิษฐ์ไม่เพียงแต่ช่วยรวบรวมและสังเคราะห์ข้อมูลโดยอัตโนมัติเท่านั้น แต่ยังสนับสนุนการวิเคราะห์เชิงลึก การตรวจจับแนวโน้ม และคำแนะนำเพื่อปรับปรุงคุณภาพการรายงานและประสิทธิภาพการจัดการที่ยั่งยืนอีกด้วย” รองผู้ว่าการกล่าวยืนยัน

Mike Suffield ผู้อำนวยการฝ่ายนโยบายและข้อมูลเชิงลึกของ ACCA Global แบ่งปันเกี่ยวกับมาตรฐานระดับโลกและบทบาทของ AI ในการรายงานความยั่งยืนของธนาคาร โดยเน้นย้ำถึงศักยภาพในการเปลี่ยนแปลงของ AI พร้อมทั้งเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงต่างๆ เช่น อคติทางข้อมูล ความโปร่งใสของอัลกอริทึมที่จำกัด และปรากฏการณ์ของการฟอกเขียว อย่างไรก็ตาม นายไมค์ ซัฟฟิลด์ ยังแนะนำด้วยว่า AI สามารถรองรับการเปิดเผยข้อมูลการพัฒนาที่ยั่งยืนได้ในวิธีที่มีประสิทธิภาพ มีความหมาย และเข้มงวดยิ่งขึ้น แต่จะต้องใช้โดยถูกต้องตามจริยธรรม โปร่งใส และสอดคล้องกับกรอบการทำงานระหว่างประเทศ...

คุณไมค์ ซัฟฟิลด์ ผู้อำนวยการฝ่ายนโยบายและการวิจัยขั้นสูงของ ACCA ทั่วโลกกล่าวในงานสัมมนา ภาพ : ฮวง เจียป

มีการหารือเกี่ยวกับหัวข้อที่น่าสนใจมากมายในงานประชุม เช่น ความต้องการการเปิดเผยข้อมูล ESG ที่มีคุณภาพสูงที่เพิ่มมากขึ้น การใช้ AI อย่างมีจริยธรรมในการรายงานความยั่งยืน และการบูรณาการมาตรฐานความยั่งยืนระดับโลกเข้ากับสถาบันการเงินในเวียดนาม

Le Thi Thuy Sen บรรณาธิการบริหารของ Banking Times ยืนยันว่าการหารือครั้งนี้เกิดขึ้นในบริบทของการที่พรรคและรัฐออกนโยบายสำคัญหลายประการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งมติหมายเลข 57-NQ/TW เกี่ยวกับการพัฒนาวิทยาศาสตร์ เทคโนโลยี นวัตกรรม และการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในระดับชาติ ควบคู่ไปกับมติหมายเลข 66-NQ/TW เกี่ยวกับการพัฒนาอย่างยั่งยืนถึงปี 2030 พร้อมวิสัยทัศน์ถึงปี 2050

ในกระบวนการนำมติเหล่านี้ไปปฏิบัติ อุตสาหกรรมการธนาคารได้รับการยกย่องว่าเป็นหนึ่งในพลังชั้นนำในการส่งเสริมการเงินที่ยั่งยืน การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล และนวัตกรรม การบูรณาการเกณฑ์ ESG เข้ากับกลยุทธ์ทางธุรกิจไม่เพียงแต่ช่วยเพิ่มขีดความสามารถการแข่งขันของสถาบันสินเชื่อแต่ละแห่งเท่านั้น แต่ยังมีบทบาทสำคัญในการส่งเสริมการเติบโตสีเขียวและการพัฒนาที่ยั่งยืนสำหรับเศรษฐกิจอีกด้วย

การสัมมนาเรื่อง "การปฏิบัติการรายงานการพัฒนาที่ยั่งยืนในภาคการธนาคารด้วยโซลูชัน AI" คาดว่าจะนำเสนอแนวทางใหม่และเชิงปฏิบัติในการประยุกต์ใช้ AI และข้อมูลขนาดใหญ่ในกระบวนการจัดทำรายงานการพัฒนาที่ยั่งยืนตั้งแต่การรวบรวม การประมวลผล ไปจนถึงการวิเคราะห์และการแนะนำ สิ่งนี้จะเป็นรากฐานที่สำคัญสำหรับอุตสาหกรรมการธนาคารของเวียดนามในการเข้าถึงมาตรฐานการพัฒนาที่ยั่งยืนระดับสากล ในขณะเดียวกันก็มีส่วนร่วมในการสร้างเศรษฐกิจที่ทันสมัยและโปร่งใสที่ปรับตัวเข้ากับยุคดิจิทัลได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ทุย ลินห์

ที่มา: https://congthuong.vn/esg-ngan-hang-ai-la-tro-thu-chien-luoc-388586.html