เมื่อเช้าวันที่ 4 พฤษภาคม ณ เมืองมาลัม อำเภอหามถวนบัค นายเหงียน ฮู เกา ผู้อำนวยการธนาคารเกษตรสาขา บิ่ญถวน ได้จัดพิธีมอบรางวัลอย่างไม่เป็นทางการเพื่อยกย่องเจ้าหน้าที่สินเชื่อ เหงียน มินห์ คานห์ สำหรับความสำเร็จในการป้องกันคดีฉ้อโกงเกี่ยวกับการโอนเงิน 3.2 พันล้านดองจากลูกค้าของธนาคารเกษตรสาขาหามถวนบัคได้อย่างรวดเร็ว
พิธีดังกล่าวมีนายเหงียน หู เกา ผู้อำนวยการธนาคารเกษตรสาขาบิ่ญถวน เป็นประธาน และมีพันตรีดัง วู ลินห์ รองหัวหน้าตำรวจอำเภอหามถวนบัค ตัวแทนจากสถานีตำรวจเมืองหม่าหลำ และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอื่นๆ เข้าร่วมงาน
จากรายงานของสาขา Agribank ฮัมถวนบัค ระบุว่า เมื่อเวลา 14:30 น. ของวันที่ 3 พฤษภาคม 2567 ลูกค้าชื่อ เล ถิ น. (LTN) อาศัยอยู่ในเมืองมาลำ อำเภอฮัมถวนบัค ได้เดินทางมาที่สาขา Agribank ฮัมถวนบัค เพื่อขอสินเชื่อโดยใช้สมุดออมทรัพย์เป็นหลักประกัน โดยได้โอนเงินเข้าบัญชีของตนเองที่ธนาคารการค้าต่างประเทศ ( Vietcombank )
ฝ่ายบัญชีแจ้งให้ลูกค้ายืนยันยอดเงินคงเหลือเพื่อดำเนินการทำธุรกรรมสินเชื่อโดยใช้บัญชีเงินฝากออมทรัพย์เป็นหลักประกัน เพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าจะไม่เสียดอกเบี้ยหากถอนเงินก่อนครบกำหนด หลังจากนั้น ลูกค้าได้ไปที่แผนกบริการลูกค้าเพื่อดำเนินการขอสินเชื่อโดยใช้บัญชีเงินฝากออมทรัพย์เป็นหลักประกันให้เสร็จสิ้นที่สาขาเหงียนมินห์คานห์ของธนาคารซีบีทีดี
หลังจากได้รับข้อมูลแล้ว เจ้าหน้าที่สินเชื่อ เหงียน มินห์ คานห์ ได้ตรวจสอบบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ของลูกค้า และพบว่ามีบัญชีเงินฝากสองบัญชีที่มีระยะเวลา 12 เดือน บัญชีหนึ่งมีมูลค่า 2.57 พันล้านดง ฝากเมื่อวันที่ 3 มกราคม 2567 และครบกำหนดวันที่ 3 มกราคม 2568 ส่วนอีกบัญชีหนึ่งมีมูลค่า 1.027 พันล้านดง ฝากเมื่อวันที่ 12 กันยายน 2566 และครบกำหนดวันที่ 12 กันยายน 2567
หลังจากได้รับใบสมัครขอสินเชื่อ นายข่านห์แห่งธนาคารกลางสหรัฐ (CBTD) สังเกตเห็นว่าลูกค้ามีท่าทีวิตกกังวล ให้ข้อมูลที่ขัดแย้งกันเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ของการขอสินเชื่อ และได้รับโทรศัพท์ข่มขู่เป็นประจำ จึงสงสัยว่าลูกค้าอาจถูกหลอกให้โอนเงิน จึงได้ระงับการทำธุรกรรมไว้ชั่วคราวและรายงานเรื่องนี้ต่อรองผู้จัดการสาขาที่รับผิดชอบเพื่อแก้ไขปัญหาอย่างเป็นระบบ
หลังจากได้รับรายงานเหตุการณ์จาก CBTD นางสาวเหงียน ถุย ดือง ไห่ รองผู้อำนวยการสาขาที่รับผิดชอบ ได้เชิญลูกค้าเข้ามาในห้องทำงานเพื่อตรวจสอบและอธิบายสถานการณ์เพื่อป้องกันไม่ให้ถูกหลอกลวง แม้ว่าเธอจะพยายามอธิบายว่าลูกค้าอาจถูกหลอกลวง และวิธีการจ่ายเงินไม่เป็นไปตามระเบียบของธนาคารแห่งชาติ จึงไม่สามารถจ่ายเงินได้ในขณะนี้ เธอก็พยายามโน้มน้าวให้ลูกค้าบอกความจริง
อย่างไรก็ตาม ลูกค้ารายนี้ยังคงไม่ให้ความร่วมมือและขอถอนเงินออมทั้งหมดก่อนกำหนด และโอนเงินไปยังบัญชีของตนเองที่ธนาคารเวียดคอมแบงก์เพื่อดำเนินการทำธุรกรรมซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ต่อไป
ในระหว่างการให้บริการลูกค้า พบว่าโทรศัพท์ของลูกค้ามีสายเรียกเข้าอยู่ตลอดเวลา และบัญชีของลูกค้าที่เปิดกับธนาคารเวียดคอมแบงก์ (เมื่อวันที่ 3 พฤษภาคม 2567) ระบุวัตถุประสงค์การกู้ยืมที่ขัดแย้งกัน ทางสาขาจึงตรวจสอบแล้วพบว่าเป็นมิจฉาชีพ จึงติดต่อสถานีตำรวจเมืองหม่าหลำเพื่อประสานงานตรวจสอบและป้องกัน สถานีตำรวจเมืองหม่าหลำจึงส่งร้อยโท เหงียน เลอ ฮว่าย ถัง รองหัวหน้าสถานีตำรวจเมืองหม่าหลำ ไปตรวจสอบที่สาขาธนาคารเกษตรฮัมถวนบัค
จากการตรวจสอบพบว่า นาง LTN อาศัยอยู่ในเมืองมาลัม อำเภอหามถวนบัค เป็นผู้สูงอายุและขายผักอยู่ที่ตลาดมาลัม ไม่ได้ทำธุรกรรมขนาดใหญ่บ่อยนัก ร้อยโทเหงียน เล ฮว่าย ถัง ใช้ความเชี่ยวชาญของตำรวจให้ความมั่นใจและสัญญาว่าจะคุ้มครองนาง LTN หากเกิดอะไรขึ้นกับเธอ ด้วยความเชื่อมั่นในร้อยโทถัง นาง LTN จึงค่อยๆ สงบลงและเล่าว่า เธอได้รับโทรศัพท์จากบุคคลที่อ้างว่าเป็นเจ้าหน้าที่ตำรวจจากกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ บอกว่าเธอเกี่ยวข้องกับคดีค้ายาเสพติดและกำลังถูกสอบสวนในฮานอย และเรียกร้องให้เธอโอนเงิน 3.2 พันล้านดองเข้าบัญชีธนาคารเวียดคอมแบงก์ของเธอเพื่อ "ช่วยเหลือในการสอบสวน"
หลังจากสอบสวนประมาณหนึ่งสัปดาห์ หากพบว่าเธอไม่ได้กระทำความผิดใดๆ รัฐจะคืนเงินต้นและดอกเบี้ยที่เธอโอนเข้าบัญชีให้ โดยเน้นย้ำว่าห้ามมิให้ใครนำเงินในบัญชีของเธอไปใช้หรือทำให้สูญหาย (เนื่องจากนางสาว LTN ระบุว่าเธอมีเงินฝากออมทรัพย์ในธนาคารที่ยังไม่ครบกำหนด ผู้กระทำความผิดจึงขอให้เธอไปที่ธนาคารเพื่อขอสินเชื่อหรือถอนเงินออมทรัพย์ก่อนกำหนด และสั่งห้ามไม่ให้แจ้งใครในระหว่างการสอบสวนจนกว่าคดีจะสิ้นสุด หากเธอแจ้งใครหรือโอนเงินล่าช้าในวันที่ 3 พฤษภาคม 2567 เธอจะต้องรับโทษจำคุกเพิ่มอีก 3-6 ปี)
ด้วยความพยายามโน้มน้าวของเจ้าหน้าที่ตำรวจจากเมืองหม่าหลำและผู้นำของธนาคารเกษตรสาขาหามถวนบัค คุณ LTN จึงตระหนักว่านี่เป็นการหลอกลวงที่กระทำโดยบุคคลที่ไม่ซื่อสัตย์ และตกลงที่จะไม่ถอนเงินกู้จำนองหรือเงินออมก่อนกำหนดเพื่อโอนให้กับพวกมิจฉาชีพ เธอยังแสดงความขอบคุณต่อธนาคารเกษตรสาขาหามถวนบัคและตำรวจในเมืองหม่าหลำสำหรับการช่วยเหลืออย่างทุ่มเทในการป้องกันการฉ้อโกงครั้งนี้ด้วย
ในการกล่าวสุนทรพจน์ในพิธีมอบรางวัล นายเหงียน หู เกา ผู้อำนวยการสาขาบิ่ญถวนของอากริแบงก์ กล่าวว่า "ด้วยความรับผิดชอบในการทำงานและความใส่ใจในพฤติกรรมของลูกค้า เจ้าหน้าที่สินเชื่อ เหงียน มินห์ คานห์ ได้ช่วยเหลือลูกค้าให้รอดพ้นจากการถูกฉ้อโกงเงินจำนวนมากได้อย่างทันท่วงที นี่เป็นประสบการณ์สำหรับพนักงานธนาคารในการสังเกตและตรวจจับพฤติกรรมที่ผิดปกติของลูกค้าในระหว่างการทำธุรกรรม โดยเฉพาะอย่างยิ่งลูกค้าสูงอายุ การรายงานให้ผู้บริหารทราบอย่างทันท่วงทีช่วยป้องกันความเสี่ยงต่อการสูญเสียทางการเงินของลูกค้า และเสริมสร้างชื่อเสียงของอากริแบงก์ในการปกป้องลูกค้าและป้องกันการฉ้อโกงผ่านเครือข่ายโทรคมนาคม"
เพื่อเป็นการยกย่องและส่งเสริมแบบอย่าง "คนดี ทำดี" อย่างทันท่วงที นายเหงียน ฮู เกา ผู้อำนวยการสาขาบิ่ญถวนของธนาคารเกษตร ได้มอบรางวัลให้แก่เจ้าหน้าที่สินเชื่อ เหงียน มินห์ คานห์ เป็นการส่วนตัว นอกจากนี้ เขายังได้กล่าวชมเชยเจ้าหน้าที่ตำรวจเมืองมาลัม และร้อยโท เหงียน เลอ ฮว่าย ถัง เป็นรายบุคคลด้วย…
แหล่งที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)