ธนาคารแห่งหนึ่งระงับการโอนเงินกว่า 100,000 ล้านดอง เนื่องจากสงสัยว่ามีการฉ้อโกง

ตั้งแต่เดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2568 ธนาคารพาณิชย์หลัก 5 แห่ง ได้แก่ VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank และ MB จะปรับใช้ฟีเจอร์นี้พร้อมกันเพื่อแจ้งเตือนธุรกรรมฉ้อโกง

นี่คือผลลัพธ์จากความร่วมมือระหว่างธนาคารและ C06 ซึ่ง เป็นกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ในการทำความสะอาดข้อมูลลูกค้าและจัดการกับการฉ้อโกงที่เพิ่มมากขึ้น

ในงานแถลงข่าวประกาศงาน Digital Transformation of Banking Industry 2025 เมื่อช่วงเช้าที่ผ่านมา คุณ Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน (ธนาคารแห่งประเทศเวียดนาม - SBV) กล่าวว่า หน่วยงานนี้กำลังประสานงานกับ C06 เพื่อสร้างฐานข้อมูลบัญชีที่ต้องสงสัยและอาจเป็นบัญชีฉ้อโกง ในอนาคตอันใกล้นี้ ธนาคารขนาดใหญ่หลายแห่งจะออกคำเตือนเกี่ยวกับบัญชีที่ต้องสงสัยและอาจเป็นบัญชีฉ้อโกงให้กับผู้โอนเงินอย่างเป็นทางการ

นายตวน กล่าวว่า ธนาคาร BIDV ได้ดำเนินการแจ้งเตือนบัญชีที่ต้องสงสัยเป็นการฉ้อโกงตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2568 จนถึงปัจจุบัน ในเวลาไม่ถึง 2 เดือน ได้มีการระงับการโอนเงิน (ไม่ได้โอนเข้าบัญชีที่ต้องสงสัยเป็นการฉ้อโกง) ไปแล้วกว่า 100,000 ล้านดอง ผ่านการแจ้งเตือนการฉ้อโกงและการฉ้อโกงของธนาคาร

“ หากนำไปใช้ทั่วทั้งอุตสาหกรรมการธนาคารอย่างแพร่หลาย ก็จะช่วยให้ผู้คนรู้สึกปลอดภัยมากขึ้น ” นาย Pham Anh Tuan กล่าว

นาย Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (ภาพ: ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม)

คุณตวนกล่าวเสริมว่า Vietcombank จะเปิดใช้งานฟีเจอร์นี้ตั้งแต่วันที่ 30 มิถุนายนเป็นต้นไป และในวันที่ 4 กรกฎาคม VietinBank จะเปิดใช้งานบน VietinBank iPay ส่วน MB Bank จะเปิดใช้งานอย่างเป็นทางการตั้งแต่วันที่ 14 กรกฎาคม หลังจากช่วงทดสอบที่มีผลบังคับใช้ และ Agribank จะเปิดใช้งานอย่างเป็นทางการตั้งแต่วันที่ 24 กรกฎาคมเช่นกัน

เมื่อโอนเงินออนไลน์ หากบัญชีผู้รับอยู่ใน “บัญชีดำ” ของธนาคาร ผู้ส่งจะได้รับการแจ้งเตือนว่าสถานะบัญชีของผู้รับอาจถูกสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง

“ เมื่อถึงเวลานั้น ผู้ส่งจะเป็นผู้ตัดสินใจว่าจะดำเนินการโอนเงินต่อหรือไม่ หากไม่ดำเนินการ ระบบจะหยุดการทำธุรกรรม หากยังคงดำเนินการโอนเงินต่อไป ผู้ส่งจะต้องรับผิดชอบทั้งหมดหลังจากได้รับการแจ้งเตือนจากธนาคาร ” คุณตวนกล่าว

อย่างไรก็ตาม รายการนี้ต้องได้รับการอัปเดตอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้มั่นใจว่าบัญชีที่ได้รับการยืนยันแล้วซึ่งไม่ใช่บัญชีฉ้อโกงจะถูกลบออกอย่างทันท่วงที หลีกเลี่ยงกรณีที่หลังจากตรวจสอบและกระทบยอดบัญชีแล้ว ไม่พบข้อสงสัยเกี่ยวกับการฉ้อโกง แต่บัญชียังคง "ถูกกักขัง" อยู่ในรายชื่อบัญชีต้องสงสัย ซึ่งก่อให้เกิดความเสียหายต่อลูกค้า

หนังสือเวียนฉบับที่ 17 ของธนาคารแห่งรัฐเวียดนามที่ควบคุมการเปิดบัญชีชำระเงินจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2567 ดังนั้น เพื่อให้สามารถดำเนินการธุรกรรมออนไลน์ได้ ผู้ถือบัญชีจะต้องเปรียบเทียบข้อมูลชีวภาพของตนกับฐานข้อมูลประชากรของประเทศ

สำหรับลูกค้าสถาบัน กฎระเบียบข้างต้นจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2568 ปัจจุบัน บัญชีสถาบันประมาณ 55% ดำเนินการเปรียบเทียบข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของตัวแทนทางกฎหมาย

หัวหน้าฝ่ายการชำระเงินกล่าวเสริมว่า ธนาคารกลางกำลังร่างหนังสือเวียนแก้ไขและเพิ่มเติมหนังสือเวียนฉบับที่ 17 ซึ่งคาดว่าจะมีผลบังคับใช้ในปีนี้ การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญประการหนึ่งคือ ธนาคารกลางจะเข้มงวดการควบคุมบัญชีการชำระเงินขององค์กรมากยิ่งขึ้น

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธุรกิจและองค์กรต่างๆ จะต้องเปิดบัญชีชำระเงินที่เคาน์เตอร์ การเปิดบัญชีใดๆ ทางไปรษณีย์หรือการมอบอำนาจให้ผู้อื่นนำเอกสารมาจะไม่ได้รับการยอมรับ

นอกจากนี้ หนังสือเวียนฉบับใหม่ยังกำหนดให้มีการรวบรวมข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของบุคคลและองค์กรทั้งหมดเมื่อเปิดบัญชี เพื่อให้แน่ใจว่าเจ้าของเป็นเจ้าของบัญชีธุรกรรม โดยใช้เทคโนโลยีเพื่อเปรียบเทียบข้อมูลไบโอเมตริกซ์

ธนาคารแห่งรัฐยังได้แก้ไขกฎระเบียบสำหรับบัญชีขององค์กรที่จัดตั้งขึ้นใหม่ภายใน 6 เดือน (หรือ 9 เดือน) โดยเมื่อองค์กรเหล่านี้ทำธุรกรรมออนไลน์ พวกเขาจะต้องตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่คล้ายกับลูกค้ารายบุคคล

“ การแก้ไขจะมุ่งเน้นไปที่ลูกค้าสถาบันเท่านั้น แต่กิจกรรมทางธุรกิจก็เหมือนกับครัวเรือนธุรกิจแต่ละราย โดยหลีกเลี่ยงการกระทบต่อบริษัทจดทะเบียนและบริษัทขนาดใหญ่ ” นายตวนกล่าว

(ที่มา: Vietnamnet)

ลิงก์: https://vietnamnet.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-2404885.html

ที่มา: https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html