ธนาคารแห่งหนึ่งระงับการโอนเงินมูลค่ากว่า 100,000 ล้านดอง เนื่องจากสงสัยว่ามีการฉ้อโกง

ตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2568 เป็นต้นไป ธนาคารพาณิชย์หลัก 5 แห่ง ได้แก่ VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank และ MB จะปรับใช้ฟีเจอร์ดังกล่าวพร้อมกันเพื่อเตือนธุรกรรมฉ้อโกง

นี่คือผลลัพธ์จากความร่วมมือระหว่างธนาคารและ C06 ซึ่ง เป็นกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ในการทำความสะอาดข้อมูลลูกค้าและจัดการกับการฉ้อโกงที่เพิ่มมากขึ้น

ในงานแถลงข่าวประกาศงาน Digital Transformation of Banking Industry 2025 เมื่อเช้านี้ คุณ Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน (ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม - SBV) กล่าวว่าหน่วยงานนี้กำลังประสานงานกับ C06 เพื่อสร้างฐานข้อมูลบัญชีที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง ในอนาคตอันใกล้นี้ ธนาคารใหญ่ ๆ จะเริ่มใช้คำเตือนอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับบัญชีที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงสำหรับผู้โอนเงิน

นายตวน กล่าวว่า ธนาคาร BIDV ได้เริ่มดำเนินการเตือนบัญชีที่ต้องสงสัยเป็นการฉ้อโกงตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2568 จนถึงปัจจุบัน ในเวลาไม่ถึง 2 เดือน ธนาคารได้ระงับการโอนเงิน (หมายถึงไม่มีการโอนเข้าบัญชีที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง) ไปแล้วกว่า 1 แสนล้านดอง ผ่านคำเตือนเรื่องการฉ้อโกงและการหลอกลวงจากธนาคาร

“ หากมีการใช้กันอย่างแพร่หลายในอุตสาหกรรมการธนาคาร ก็จะช่วยให้ผู้คนรู้สึกปลอดภัยมากขึ้น ” นาย Pham Anh Tuan กล่าว

คุณ Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (ภาพ: ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม)

นายตวนกล่าวเสริมว่า Vietcombank จะเปิดใช้งานฟีเจอร์ดังกล่าวตั้งแต่วันที่ 30 มิถุนายน และเมื่อวันที่ 4 กรกฎาคม VietinBank ก็ได้เปิดใช้งาน VietinBank iPay แล้ว MB Bank เตรียมเปิดตัวอย่างเป็นทางการในวันที่ 14 กรกฎาคมนี้ หลังจากผ่านช่วงทดสอบประสิทธิภาพ ส่วน Agribank จะเปิดตัวอย่างเป็นทางการในวันที่ 24 กรกฎาคมเช่นกัน

เมื่อโอนเงินออนไลน์ หากบัญชีผู้รับอยู่ใน “บัญชีดำ” ของธนาคาร ผู้ส่งจะได้รับการแจ้งเตือนว่าสถานะบัญชีของผู้รับอาจถูกสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง

“ เมื่อถึงเวลานั้น ผู้โอนเงินจะเป็นผู้ตัดสินใจว่าจะดำเนินการโอนเงินต่อหรือไม่ หากไม่ดำเนินการ ระบบจะหยุดดำเนินการ หากยังคงโอนเงินอยู่ ผู้โอนเงินจะต้องรับผิดชอบทั้งหมดหลังจากได้รับการแจ้งเตือนจากธนาคาร ” นายตวน กล่าว

อย่างไรก็ตาม รายการนี้จะต้องได้รับการอัปเดตเป็นประจำ เพื่อให้แน่ใจว่าจะลบบัญชีที่ผ่านการตรวจสอบซึ่งไม่ใช่การฉ้อโกงอีกต่อไปออกทันเวลา หลีกเลี่ยงสถานการณ์ที่หลังจากตรวจสอบและเปรียบเทียบบัญชีแล้ว ไม่มีข้อสงสัยเรื่องการฉ้อโกงอีกต่อไป แต่บัญชียังคง “ล็อค” อยู่ในรายชื่อผู้ต้องสงสัย ส่งผลให้ลูกค้าได้รับความเสียหาย

หนังสือเวียนฉบับที่ 17 ของธนาคารแห่งรัฐเวียดนามที่ควบคุมการเปิดบัญชีชำระเงินจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2024 ดังนั้น เพื่อให้สามารถทำธุรกรรมออนไลน์ได้ ผู้ถือบัญชีจะต้องเปรียบเทียบข้อมูลไบโอเมตริกส์กับฐานข้อมูลประชากรของประเทศ

สำหรับลูกค้าสถาบัน กฎระเบียบข้างต้นจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2025 ปัจจุบัน บัญชีองค์กรประมาณ 55% ดำเนินการเปรียบเทียบข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของตัวแทนทางกฎหมาย

หัวหน้ากรมบัญชีกลาง กล่าวเพิ่มเติมว่า ธนาคารกลางกำลังจัดทำร่างหนังสือเวียนแก้ไขและเพิ่มเติมหนังสือเวียนหมายเลข 17 ซึ่งคาดว่าจะมีผลบังคับใช้ในปีนี้ การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญประการหนึ่งคือธนาคารแห่งรัฐจะเข้มงวดการควบคุมบัญชีการชำระเงินขององค์กรมากขึ้น

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธุรกิจและองค์กรต่างๆ จะต้องเปิดบัญชีชำระเงินที่เคาน์เตอร์ ไม่ยอมรับการเปิดบัญชีทุกรูปแบบทางไปรษณีย์หรือการอนุญาตให้นำเอกสารมา

นอกจากนี้ หนังสือเวียนฉบับใหม่ยังกำหนดให้มีการรวบรวมข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของบุคคลและองค์กรทั้งหมดเมื่อเปิดบัญชี เพื่อให้แน่ใจว่าเจ้าของบัญชีเป็นเจ้าของบัญชีธุรกรรม โดยใช้เทคโนโลยีในการเปรียบเทียบข้อมูลไบโอเมตริกซ์

ธนาคารแห่งรัฐยังได้แก้ไขข้อบังคับสำหรับบัญชีขององค์กรที่จัดตั้งขึ้นใหม่ภายใน 6 เดือน (หรือ 9 เดือน) โดยเมื่อองค์กรเหล่านี้ทำธุรกรรมทางออนไลน์ พวกเขาจะต้องตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่คล้ายกับลูกค้ารายบุคคล

“ การแก้ไขจะมุ่งเน้นเฉพาะลูกค้าสถาบันเท่านั้น แต่กิจกรรมทางธุรกิจก็เหมือนกับครัวเรือนธุรกิจแต่ละแห่งที่หลีกเลี่ยงไม่ให้เกิดผลกระทบต่อบริษัทจดทะเบียนและบริษัทขนาดใหญ่ ” นายตวนกล่าว

(ที่มา: Vietnamnet)

ลิงค์: https://vietnamnet.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-2404885.html

ที่มา: https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html