ธนาคารแข่งขันกันเพิ่มทุนจดทะเบียนและเสริมความแข็งแกร่งให้กับบัฟเฟอร์สำรองความเสี่ยง

ธนาคารหลายแห่งแห่ขายหุ้นเพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับบัฟเฟอร์ความเสี่ยง (ภาพ: เวียดนาม+) — ธนาคารหลายแห่งเร่งออกหุ้นเพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับบัฟเฟอร์ความเสี่ยง

ในช่วงครึ่งหลังของปี 2568 ธนาคารต่างๆ เช่น SHB , OCB, MSB และ VietABank... ได้ประกาศแผนการออกหุ้นเพื่อจ่ายเงินปันผลพร้อมกัน เพื่อเพิ่มทุนจดทะเบียนและเพิ่มบัฟเฟอร์ความเสี่ยง นี่เป็นการตอบสนองเชิงรุกต่อแรงกดดันด้านหนี้เสียที่เพิ่มขึ้น และข้อกำหนดของธนาคารแห่งรัฐในการปฏิบัติตามมาตรฐาน Basel II/III ในทิศทางที่เข้มงวดยิ่งขึ้น

ธนาคารหลายแห่งออกหุ้นพร้อมกัน

ธนาคารไซ่ง่อน- ฮานอย (SHB) ประกาศว่าจะออกหุ้นเกือบ 528.5 ล้านหุ้น คิดเป็น 13% ของกำไรหลังหักภาษีในปี 2567 หลังจากการออกหุ้นครั้งนี้ ทุนจดทะเบียนจะเพิ่มขึ้นจาก 40,657 พันล้านดอง เป็น 45,942 พันล้านดอง ทั้งนี้ หุ้นใหม่เหล่านี้ไม่มีข้อจำกัดในการโอน ช่วยเพิ่มสภาพคล่อง ก่อนหน้านี้ SHB ได้ใช้เงิน 2,033 พันล้านดอง เพื่อจ่ายเงินปันผล 5% ให้แก่ผู้ถือหุ้น

ในทำนองเดียวกัน ธนาคารมาริไทม์ (MSB) ยังได้อนุมัติการดำเนินการเพิ่มทุนจดทะเบียนในปี 2568 ด้วยการออกหุ้นเพื่อจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น โดยธนาคารจะออกหุ้นจำนวนสูงสุด 520 ล้านหุ้น คิดเป็นอัตราการออกหุ้น 20% ของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด โดยหุ้นที่ออกเพิ่มเติมนี้จะไม่อยู่ภายใต้ข้อจำกัดในการโอน

คาดว่าหลังจากการออกหุ้นกู้สำเร็จ ทุนจดทะเบียนของธนาคารจะเพิ่มขึ้นอีก 5,200 พันล้านดอง จาก 26,000 พันล้านดอง เป็น 31,200 พันล้านดอง คาดว่าจะออกหุ้นกู้ได้ภายในปี พ.ศ. 2568

นอกจากนี้ LPBank ยังมีแผนที่จะออกหุ้นมากกว่า 328 ล้านหุ้น เพื่อจ่ายเงินปันผลในอัตรา 19% ช่วยเพิ่มทุนจดทะเบียนได้ 3,285 พันล้านดอง

VietABank ยังคงมีแผนที่จะออกหุ้นมากกว่า 276 ล้านหุ้นให้แก่ผู้ถือหุ้นเดิมในอัตราส่วน 100:51.19 ซึ่งจะทำให้ทุนจดทะเบียนเพิ่มขึ้นจาก 5,400 พันล้านดอง เป็น 8,164 พันล้านดอง แหล่งเงินทุนสำหรับการดำเนินงานมาจากกำไรสะสมและกองทุนสำรองเพื่อเสริมทุนจดทะเบียน

ที่ OCB ธนาคารจะออกหุ้นเกือบ 197.3 ล้านหุ้น ในอัตรา 8% จากทุนจดทะเบียน ก่อนหน้านี้ในเดือนกรกฎาคม 2568 OCB ได้จ่ายเงินปันผลเป็นเงินสด 7% ซึ่งเป็นครั้งแรกนับตั้งแต่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์

นอกจากชื่อที่กล่าวข้างต้นแล้ว ธนาคารอื่นๆ หลายแห่ง เช่น VIB, Nam A Bank, VietBank, MB, Techcombank, BIDV, VietinBank, TPBank... ต่างก็มีแผนเพิ่มทุนด้วยหุ้นหรือเงินสดในปีนี้เช่นกัน

เพิ่มความยืดหยุ่น

การจ่ายเงินปันผลเป็นหุ้นแทนเงินสดกำลังกลายเป็นทางเลือกยอดนิยม เนื่องจากไม่เพียงแต่ช่วยให้ธนาคารเก็บรักษาเงินไว้เพื่อลงทุนในเทคโนโลยีและขยายสินเชื่อเท่านั้น แต่ยังช่วยปรับปรุงอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) อีกด้วย ซึ่งตอบสนองความต้องการการเติบโตของสินเชื่อในบริบทของการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจ

นี่เป็นวิธีที่ธนาคารใช้รักษาสมดุลระหว่างผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นและกลยุทธ์การพัฒนาในระยะยาว โดยเฉพาะเมื่อธนาคารแห่งรัฐสนับสนุนการเพิ่มทุนเพื่อเสริมสร้างรากฐานทางการเงินของระบบ

เมื่อทุนจดทะเบียนที่มากขึ้นทำให้ธนาคารสามารถเพิ่มวงเงินกู้ ขยายสินเชื่อ และลงทุนในโครงการขนาดใหญ่ได้

ผู้นำ SHB ระบุว่าการออกหุ้นปันผลเป็นวิธีที่ดีที่สุดเพื่อเพิ่มทุนจดทะเบียนโดยไม่ต้องระดมทุนจากภายนอก ขณะเดียวกันก็รักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นเดิมและเพิ่มศักยภาพทางการเงินในการขยายสินเชื่อ การโอนหุ้นแบบไม่มีข้อจำกัดช่วยรักษาสภาพคล่องในตลาดให้มั่นคง

ในทำนองเดียวกัน ผู้แทน OCB ยังกล่าวอีกว่า การเพิ่มทุนกฎบัตรจะเน้นไปที่การขยายสินเชื่อระยะกลางและระยะยาว และการลงทุนในระบบเทคโนโลยี

ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่า เมื่อเงินทุนจดทะเบียนมีขนาดใหญ่ขึ้น ธนาคารต่างๆ สามารถเพิ่มวงเงินสินเชื่อ ขยายสินเชื่อ และลงทุนในโครงการขนาดใหญ่ได้ ท่ามกลางการแข่งขันที่รุนแรงระหว่างธนาคารในประเทศและการมีส่วนร่วมของสถาบันการเงินต่างประเทศ เงินทุนจดทะเบียนขนาดใหญ่จะช่วยให้ธนาคารต่างๆ เสริมสร้างชื่อเสียง เสริมสร้างสถานะในตลาด และมีทรัพยากรมากขึ้นสำหรับการลงทุนในเทคโนโลยี ผลิตภัณฑ์ และบริการใหม่ๆ เพื่อดึงดูดลูกค้า

นอกจากนี้ การระดมทุนผ่านการออกหุ้นเพื่อจ่ายเงินปันผลแทนการจ่ายเงินสดยังช่วยให้ธนาคารสามารถรักษากระแสเงินสดไว้สำหรับการลงทุนซ้ำ ขณะเดียวกันก็ยังคงเพิ่มมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้นด้วยการเพิ่มจำนวนหุ้นที่ผู้ถือหุ้นถือครองอยู่ ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งเมื่อธนาคารจำเป็นต้องรักษาสภาพคล่องในช่วงการเติบโต

รองศาสตราจารย์ ดร. เหงียน ฮู ฮวน มหาวิทยาลัยเศรษฐศาสตร์นครโฮจิมินห์ ให้ความเห็นว่า ผลการศึกษาข้างต้นแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของธนาคารพาณิชย์ในการประยุกต์ใช้มาตรฐานสากล ซึ่งมีส่วนช่วยเพิ่มประสิทธิภาพและสร้างหลักประกันความปลอดภัยเงินทุน เมื่อเทียบกับ Basel II แล้ว Basel III มีข้อกำหนดใหม่ที่เข้มงวดกว่าหลายประการ การบังคับใช้ Basel III ยังต้องใช้ทรัพยากรทางการเงินจำนวนมาก รวมถึงการเตรียมการอย่างรอบคอบจากธนาคารพาณิชย์

ดร. แคน วัน ลุค ผู้เชี่ยวชาญด้านการธนาคารและการเงิน มีมุมมองเดียวกันว่า แม้จะมีการเพิ่มทุนครั้งใหญ่ แต่อัตราส่วนเงินกองทุนของธนาคารพาณิชย์ในเวียดนามยังคงต่ำกว่าของภูมิภาคมาก สำหรับธนาคารพาณิชย์ การเพิ่มทุนจดทะเบียนไม่เพียงแต่เพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานความปลอดภัยของเงินกองทุนตาม Basel III เท่านั้น แต่ยังช่วยเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขัน เพิ่มความสามารถในการรับมือกับความเสี่ยง และเสริมสร้างศักยภาพทางการเงินอีกด้วย...

“ปัจจุบันมีธนาคารเพียงไม่กี่แห่งเท่านั้นที่สามารถปฏิบัติตามมาตรฐานความปลอดภัยของเงินทุนตาม Basel III ดังนั้น ธนาคารส่วนใหญ่จึงต้องเผชิญกับแรงกดดันในการเพิ่มเงินทุนในปีต่อๆ ไป” นาย Can Van Luc กล่าว

ผู้นำ SHB เผยการจ่ายเงินปันผลเป็นหุ้นเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการเพิ่มทุนจดทะเบียนโดยไม่ต้องระดมทุนจากภายนอก ขณะเดียวกันก็รักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นเดิมและปรับปรุงศักยภาพทางการเงินเพื่อขยายสินเชื่อ

ธนาคารแห่งรัฐเพิ่งออกหนังสือเวียนเลขที่ 14/2025/TT-NHNN เพื่อควบคุมอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนสำหรับธนาคารพาณิชย์ หนังสือเวียนฉบับที่ 14 ให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการกำหนดและค่าขั้นต่ำของอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนที่ธนาคารพาณิชย์ต้องดำรงไว้ ซึ่งรวมถึงอัตราส่วนเงินกองทุนหลัก เงินกองทุนชั้นที่ 1 อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 และอัตราส่วนเงินกองทุนขั้นต่ำ

ดังนั้น ธนาคารพาณิชย์ที่ไม่มีบริษัทสาขาหรือสาขาธนาคารต่างประเทศต้องดำรงอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนรายบุคคล ซึ่งรวมถึงอัตราส่วนเงินกองทุนหลักขั้นต่ำที่ 4.5% อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ขั้นต่ำที่ 6% และอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนขั้นต่ำที่ 8% สำหรับธนาคารพาณิชย์ที่มีบริษัทสาขา อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนรายบุคคลและธนาคารพาณิชย์รวมต้องเป็นไปตามเกณฑ์ที่เกี่ยวข้อง ได้แก่ อัตราส่วนเงินกองทุนหลักขั้นต่ำที่ 4.5% อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ขั้นต่ำที่ 6% และอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนขั้นต่ำที่ 8%

เวียดนาม+

ที่มา: https://baohaiphongplus.vn/ngan-hang-dua-tang-von-dieu-le-cung-co-bo-dem-du-phong-rui-ro-417535.html