หยุดธุรกรรมโอนเงิน 300,000 รายการที่มีสัญญาณการฉ้อโกง

นั่นคือข้อมูลที่นาย Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน ธนาคารแห่งประเทศเวียดนาม ได้ให้ไว้กับสื่อมวลชนในงานแถลงข่าววันไพ่เวียดนาม 2025 ซึ่งจัดโดยหนังสือพิมพ์ Tien Phong เมื่อเช้าวันที่ 26 กันยายน

คุณ Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน กล่าวในงาน - ภาพ: ผู้สนับสนุน

เตือน 3 แสนรายการ งดโอนเข้าบัญชีเสี่ยงฉ้อโกง

สำหรับแนวทางป้องกันอาชญากรรมไซเบอร์ คุณ Pham Anh Tuan กล่าวว่า เมื่อเร็ว ๆ นี้ ธนาคารแห่งรัฐได้กำหนดเกณฑ์สำหรับธุรกรรมที่บ่งชี้ถึงการฉ้อโกง ตัวอย่างเช่น เจ้าของบัญชีที่มีอายุเพียง 18 ปี และทำธุรกรรมหลายครั้งต่อวันเป็นเงินหลายพันล้านดอง ก็ถือเป็นธุรกรรมที่น่าสงสัยเช่นกัน

“ตามเกณฑ์การทำธุรกรรมที่แสดงสัญญาณความเสี่ยง เราจึงขอให้ผู้ให้บริการชำระเงินตรวจสอบและจัดทำรายชื่อบัตรและบัญชีที่ต้องสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมฉ้อโกงและส่งไปยังธนาคารแห่งรัฐ”

ธนาคารแห่งรัฐได้รวบรวมบัญชีที่เกี่ยวข้องกับเรื่องดังกล่าวได้ประมาณ 600,000 บัญชี

จากรายการนี้ ธนาคารแห่งรัฐได้ดำเนินโครงการนำร่องสำหรับธนาคารต่างๆ ผลการดำเนินการจนถึงต้นเดือนกันยายนได้ช่วยเตือนลูกค้าเกือบ 300,000 รายให้หยุดการทำธุรกรรมที่มียอดรวมประมาณ 1,500 พันล้านดอง

“ด้วยเครื่องมือใหม่นี้ เราเชื่อว่าเมื่อทำการโอนเงิน หากมีคำเตือนว่าธุรกรรมนั้นมีสัญญาณของการฉ้อโกงหรือหลอกลวง ลูกค้าจะเป็นผู้ตัดสินใจว่าจะโอนเงินหรือไม่” ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงินกล่าว

นายตวน กล่าวว่า หลังจากที่มีการระงับบัญชีที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่กระทำการฉ้อโกง บุคคลจำนวนมากได้เปลี่ยนไปใช้บัญชีขององค์กรแทน

สำหรับเรื่องนี้ ธนาคารแห่งรัฐก็กำลังดำเนินการแก้ไขกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องเพื่อให้เกิดความมั่นคง ปลอดภัย และป้องกันการทุจริตอีกด้วย

การชำระเงินดิจิทัลถือเป็นเสาหลักในการส่งเสริมการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในระดับชาติ

สำหรับกิจกรรมการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา คุณตวนกล่าวว่า อัตราการเติบโตเฉลี่ยของจำนวนธุรกรรมสูงกว่า 62% ต่อปี ณ สิ้นปี 2567 สัดส่วนผู้ใหญ่ที่มีบัญชีธนาคารเพิ่มขึ้นถึง 87% แสดงให้เห็นถึงความนิยมที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของบริการทางการเงินและการธนาคาร

ในช่วง 7 เดือนแรกของปีนี้ ธุรกรรมการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดเพิ่มขึ้น 44.4% ในด้านปริมาณ และ 25% ในด้านมูลค่า เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน โดยเฉพาะอย่างยิ่งธุรกรรมผ่านโทรศัพท์มือถือเพิ่มขึ้น 38.34% ในด้านปริมาณ และ 21.24% ในด้านมูลค่า ขณะที่ธุรกรรมผ่านคิวอาร์โค้ดเพิ่มขึ้น 66.73% ในด้านปริมาณ และ 159.58% ในด้านมูลค่า

ในช่วงเวลาข้างหน้านี้ อุตสาหกรรมธนาคารจะยังคงใช้การชำระเงินดิจิทัลเป็นหนึ่งในเสาหลักที่สำคัญในการส่งเสริมการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในระดับชาติ

ธนาคารแห่งรัฐจะมุ่งเน้นการปรับปรุงกรอบทางกฎหมายและส่งเสริมการพัฒนาบริการการชำระเงินสมัยใหม่ เช่น บัตรในประเทศและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ เพื่อให้แน่ใจว่ามีระบบนิเวศการชำระเงินที่ครอบคลุม ปลอดภัย และมีประสิทธิผล

เพื่อรับมือกับศักยภาพในการพัฒนาวิธีการชำระเงินผ่านมือถือ วันนี้ (26 กันยายน) NAPAS ได้เปิดให้บริการ NAPAS Tap and Pay ซึ่งเป็นโซลูชันการชำระเงินที่ทันสมัย ​​ช่วยให้ผู้ใช้สามารถเปลี่ยนบัตร NAPAS ในประเทศให้เป็นดิจิทัลบนอุปกรณ์อัจฉริยะ เช่น นาฬิกาข้อมือและโทรศัพท์ ขณะชำระเงิน

นายเหงียน กวาง มินห์ ผู้อำนวยการทั่วไปของ NAPAS กล่าวว่า NAPAS Tap and Pay ถือเป็นก้าวสำคัญในการเดินทางสู่ระบบการชำระเงินแบบดิจิทัลในเวียดนาม เนื่องจากเป็นโซลูชันการชำระเงินที่รวดเร็วและสะดวกสบาย เหมาะกับเทรนด์ผู้บริโภคยุคใหม่ โดยเฉพาะกลุ่มคนรุ่นใหม่และผู้ใช้ที่ชื่นชอบเทคโนโลยี

กลับสู่หัวข้อ

เล ทาน

ที่มา: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm