ทลายเครือข่ายเงินกู้นอกระบบข้ามชาติที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงถึง 2,090% ต่อปี

เมื่อวันที่ 21 กรกฎาคม กรมความมั่นคงไซเบอร์และป้องกันอาชญากรรมไฮเทค (กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ) แจ้งว่าได้ประสานงานกับกรมตำรวจอาชญากรรม ตำรวจจังหวัดลาวไก เพื่อปราบปรามเครือข่ายปล่อยเงินกู้นอกระบบขนาดใหญ่ผ่านแอปพลิเคชันโทรศัพท์มือถือที่ดำเนินการข้ามชายแดนเข้าสู่ประเทศเวียดนาม

นี่คือเครือข่ายอาชญากรรมข้ามชาติที่จัดตั้งขึ้นอย่างเป็นระบบ มีการรวมกลุ่มกันอย่างแน่นหนา นำโดยชาวต่างชาติ และเชื่อมโยงกับกลุ่มอาชญากรภายในประเทศ กลุ่มอาชญากรเหล่านี้ได้จัดตั้งหน่วยงานเฉพาะทางขึ้นใน 3 จังหวัดและเมือง ได้แก่ หน่วยงานบริหาร หน่วยงานปฏิบัติการ หน่วยงานประเมินราคา และหน่วยงานสนับสนุนสินเชื่อในนครโฮจิมินห์ และหน่วยงานตัวกลางการชำระเงินสำหรับกิจกรรมการชำระเงินและการจัดเก็บเงินใน ฮานอย

แผนกติดตามทวงถามหนี้และแจ้งเตือนหนี้ในจังหวัด ลาวไก ดำเนินการโดย Nguyen Thi Hoai Thuong (เกิดในปี 1993 อาศัยอยู่ในเขต 9 นครโฮจิมินห์), Pham Thi Huyen (เกิดในปี 1990 อาศัยอยู่ในนครลาวไก จังหวัดลาวไก) และ Chong Ngoc Phung (เกิดในปี 1999 อาศัยอยู่ในเขต 11 อำเภอบิ่ญถั่น นครโฮจิมินห์)

ตำรวจได้จับกุมผู้ต้องสงสัยพร้อมพยานหลักฐานแล้ว

เจ้าหน้าที่เปิดเผยว่า กลุ่มผู้ก่อเหตุได้จัดตั้งบริษัท Funmobi Technology จำกัด โดยใช้แอปพลิเคชันสินเชื่อโทรศัพท์มือถือเกือบ 300 แห่ง (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...) เชื่อมโยงกับโรงรับจำนำและบริษัทการเงินด้านเทคโนโลยีทางการเงินเกือบ 200 แห่ง เพื่อเสนอแพ็คเกจสินเชื่อมูลค่าตั้งแต่ 2 ล้านถึง 7 ล้านดอง โดยมีระยะเวลากู้ยืม 7 วัน และอัตราดอกเบี้ยประมาณ 2,090.93% ต่อปี

ในการขอยืมเงิน ลูกค้าจะได้รับคำแนะนำจากฝ่ายดูแลและสนับสนุนลูกค้าในการติดตั้งแอปพลิเคชันบนโทรศัพท์มือถือของตนเอง โดยให้ข้อมูลครบถ้วน ได้แก่ ชื่อ-นามสกุล วันเกิด หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชน บัตรประจำตัวประชาชน หนังสือเดินทาง หมายเลขบัญชีธนาคาร อาชีพ สถานที่ทำงาน รูปถ่าย เอกสารส่วนตัว ให้สิทธิ์แอปพลิเคชันในการเข้าถึงรายชื่อติดต่อ แอปพลิเคชันบนโทรศัพท์... และลงทะเบียนขอกู้ยืมเงิน

หลังจากนั้น ฝ่ายประเมินราคาจะตรวจสอบและประเมินใบสมัครสินเชื่อของลูกค้า หากตรงตามเงื่อนไขทุกประการ สินเชื่อจะได้รับการอนุมัติ ฝ่ายตัวกลางการชำระเงินจะจ่าย (โอนยอดเงินกู้) เข้าบัญชีธนาคารของลูกค้าในอัตรา 59.9% ของยอดเงินกู้

ผู้ให้กู้จะได้รับสิทธิประโยชน์ 40.1% ของค่าธรรมเนียมและดอกเบี้ยสำหรับแพ็กเกจสินเชื่อ 7 วัน ภายใน 7 วัน ลูกค้าจะต้องชำระเงินกู้เข้าบัญชีที่ผู้ให้กู้กำหนด

เมื่อถึงกำหนดชำระหนี้ เจ้าหน้าที่จะติดต่อลูกค้าเพื่อเตือนให้ชำระหนี้ หากค้างชำระหนี้ ฝ่ายทวงหนี้จะติดต่อและใช้วิธีการต่างๆ ทั้งการข่มขู่ การก่อการร้ายทางจิตใจ การหมิ่นประมาทผู้กู้และญาติมิตร... เพื่อทวงหนี้คืน โดยมีค่าปรับค้างชำระ 6%

จากข้อมูลของตำรวจ ระบุว่า จนถึงขณะนี้มีลูกค้ากู้ยืมเงินผ่านแอปพลิเคชัน Vndong, Hitien, Zdong, Hvay ไปแล้วประมาณ 159,000 ราย คิดเป็นวงเงินสินเชื่อรวม 1,802.1 พันล้านดอง ยอดเงินที่เบิกไป 659.6 พันล้านดอง ยอดเงินที่ลูกค้าชำระจริง 830.1 พันล้านดอง ค่าปรับ 9.87 พันล้านดอง วงเงินที่ถูกยึด 322.6 พันล้านดอง

เมื่อวันที่ 12 กรกฎาคม เจ้าหน้าที่ตำรวจได้เรียกตัวผู้ต้องหา 41 คน เข้าให้ปากคำ ยึดโทรศัพท์มือถือ 72 เครื่อง คอมพิวเตอร์ 43 เครื่อง เอกสารจำนวนมาก ตราประทับของบริษัท 2 แห่ง และเอกสารและเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการกระทำผิดอาญาของแก๊งปล่อยเงินกู้นอกระบบนี้ ตลอดการต่อสู้ ผู้ต้องหายอมรับว่าได้ละเมิดกฎหมาย

ขณะนี้ กรมความมั่นคงปลอดภัยไซเบอร์และป้องกันอาชญากรรมไฮเทค ยังคงประสานงานกับกรมตำรวจอาชญากรรม ตำรวจจังหวัดลาวไก เพื่อสืบสวนและขยายคดีให้ดำเนินการอย่างเคร่งครัดตามบทบัญญัติของกฎหมาย

กรมความมั่นคงปลอดภัยไซเบอร์และป้องกันอาชญากรรมไฮเทค แนะนำให้ประชาชนเฝ้าระวังกลโกงดังกล่าวข้างต้น และแนะนำให้ประชาชนไม่กู้ยืมเงินผ่านแอปพลิเคชันที่ทำงานผิดกฎหมายบนโลกไซเบอร์...

ที่มา: https://khoahocdoisong.vn/pha-duong-day-cho-vay-lai-nang-xuyen-quoc-gia-lai-suat-den-2-090-nam-post1155615.html