หลอกลวงเรื่องดอกเบี้ยสูง

ตามข้อสรุปเบื้องต้นของตำรวจ ฮานอย เซ็นไททูได้ลงนามในสัญญาประมาณ 100 ฉบับและระดมเงินอย่างผิดกฎหมายประมาณ 1,000 พันล้านดองจากผู้คนระหว่างปี 2018 ถึงพฤษภาคม 2023 ประธานกรรมการบริหารของบริษัทหุ้นร่วมเซ็นไททู ฟาม ทิ ฮัว (เกิดในปี 1958) และลูกสาวของเธอถูกจับกุมในข้อหาฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์สิน

การระดมเงินทุนจะดำเนินการภายใต้ชื่อการซื้อขายหุ้น เซ็นไททู มุ่งมั่นเสนออัตราดอกเบี้ยสูงประมาณ 12% ต่อปี

เช่นเดียวกับคดีฉ้อโกงหลายๆ คดีที่ผ่านมา ไม่ทราบว่าทรัพย์สินของผู้ที่จ่ายเงินให้ Sen Tai Thu เพื่อซื้อหุ้นจะสามารถเรียกคืนได้หรือไม่ เมื่อบริษัทนี้มีหนี้ค้างชำระจำนวนมากและไม่สามารถชำระหนี้ได้

มีรายงานว่า นาง Pham Thi Hoa ได้ใช้เงินที่ระดมมาได้มากกว่า 1,000 พันล้านดอง "ส่วนใหญ่ไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัว"

หูบัว พฤ.2 1245.jpeg
โรงพยาบาลเซ็นไท่ทู่ เป็นสถานพยาบาลที่มีชื่อเสียง

จากรายงานของ VTV นาย Tran Tuan Anh กรรมการผู้จัดการใหญ่บริษัท Sen Tai Thu Vietnam Group Joint Stock Company ยอมรับว่า Sen Tai Thu ไม่มีหน้าที่รับเงิน การระดมเงินทุนโดยรูปแบบการโอนหุ้นนี้เป็นการดำเนินการแบบนอกบัญชีและไม่ได้แจ้งล่วงหน้า และไม่ได้รับการคุ้มครองจากรัฐ เงินทุนที่ระดมมา 100% ไม่ได้นำไปใช้ในธุรกิจ แต่จะถูกโอนเข้าบัญชีส่วนตัวของคณะกรรมการบริหารเพื่อใช้จ่าย เจตนาของผู้นำคนเก่าชัดเจนตั้งแต่เริ่มต้น และเดินตามหนทางที่ถูกต้องของการกู้ยืมจากคนหลังเพื่อชำระหนี้ให้เร็วขึ้น

ตามข้อมูลของลาวด่ง ในช่วงต้นเดือนเมษายน 2566 แม้จะสูญเสียความสามารถในการชำระเงินให้กับลูกค้าเก่า แต่เซนไททูก็ยังคงระดมทุนจากผู้คนใหม่ๆ ต่อไป บางคนยังคงจ่ายเงินเพื่อซื้อหุ้นโดยคาดหวังว่าจะได้รับดอกเบี้ยร้อยละ 12 ต่อปีตามที่โฆษณาไว้

เซ็นไททู ได้นำแนวทางการระดมเงินจากคนที่มาทีหลังมาจ่ายให้กับคนที่มาทีหลังมาใช้ ดอกเบี้ยที่ต้องชำระเกินกว่าผลกำไรที่บริษัทได้รับ ผู้นำของ Sen Tai Thu กล่าวว่า นอกเหนือจากดอกเบี้ยที่จ่ายให้กับนักลงทุนแล้ว บริษัทยังต้องจ่ายค่าคอมมิชชั่นจำนวนมากให้กับพนักงานขายอีกด้วย

ก่อนหน้านี้ในเดือนพฤศจิกายน 2023 หน่วยงานตำรวจสอบสวนของตำรวจเขต Cau Giay นครฮานอย ได้ดำเนินคดีและควบคุมตัวนางสาว Pham My Hanh (1980) ประธานคณะกรรมการบริหารบริษัท My Hanh Group Joint Stock Company ไว้ชั่วคราว ในข้อหายักยอกทรัพย์สินโดยทุจริต ด้วยเหตุนี้ นางฮันห์ จึงให้ข้อมูลอันเป็นเท็จเกี่ยวกับโครงการลงทุนปลูกโสมหง็อกลินห์ ในพื้นที่หลายแห่ง พร้อมระดมเงินจากบุคคลจำนวนมากมากกว่า 1,200 พันล้านดอง และยักยอกเงินดังกล่าวไป

สถานการณ์เดียวกัน

เช่นเดียวกับการฉ้อโกงแบบพอนซีอื่นๆ มากมาย (การเอาเงินจากนักลงทุนในภายหลังเพื่อจ่ายดอกเบี้ยให้กับนักลงทุนก่อนหน้านี้) Sen Tai Thu ระดมเงินได้เป็นจำนวนมาก ซึ่งอาจเป็นเพราะผลกำไรที่สูงและชื่อเสียงของธุรกิจนี้

ตำรวจเผยอดีตประธานและพวกใช้ประโยชน์จากชื่อเสียงแบรนด์ผลิตภัณฑ์ดูแลสุขภาพ Sen Tai Thu บิดเบือนข้อเท็จจริง ลงทุนเกินจริง และรายงานรายได้ที่ไม่สมเหตุสมผลเพื่อระดมทุนอย่างผิดกฎหมาย

เหยื่อของเซนไททูทุกคนต่างถูกหลอกให้ตกอยู่ในสถานการณ์เดียวกัน ในขั้นแรกผู้ลงทุนที่ฝากเงินจะได้รับเงินเต็มจำนวนทั้งดอกเบี้ยและเงินต้น อย่างไรก็ตาม เมื่อต้นปี 2566 หลายคนไม่ได้รับทั้งเงินต้นและดอกเบี้ย

เหตุผลที่การระดมทุนเป็นเรื่องง่ายนั้นต้องขอบคุณแบรนด์ Sen Tai Thu ตลอดหลายทศวรรษที่ผ่านมา Sen Tai Thu เป็นที่รู้จักในฐานะผู้ให้บริการดูแลสุขภาพโดยใช้การรักษาที่ไม่ใช้ยา ซึ่งกลั่นมาจากการแพทย์แผนโบราณ เนื่องมาจากชื่อเสียงของศาสตราจารย์ ดร. Nguyen Tai Thu

ในกรณีของโสม My Hanh Ngoc Linh บริษัท My Hanh Group (MHG) ได้ใช้ประโยชน์จากแบรนด์โสม Ngoc Linh ของเวียดนาม MHG ได้โปรโมตแบรนด์โสม Ngoc Linh และประกาศว่ารายได้ในปีถัดไปจะสูงกว่าปีที่แล้ว 100-300%

นอกจากนี้ ตามรายงานของ MHG หลังจากดำเนินกิจการมาเพียงไม่กี่ปี กลุ่มนี้ได้ขยายเครือข่ายร้านค้าและตัวแทนไปทั่วประเทศ โดยมีรายได้หลายหมื่นล้านดองต่อปี และสร้างงานที่มั่นคงและรายได้ดีให้กับพนักงานหลายร้อยคนในบริษัท

ที่จริงแล้ว นางสาวมี ฮันห์ ได้ให้ข้อมูลเท็จเกี่ยวกับโครงการลงทุนปลูกโสมหง็อกลินห์ MHG ไม่ได้ปลูกโสม Ngoc Linh ในหลายพื้นที่ดังที่กล่าวไว้ อัตรากำไรที่สูงที่เสนอให้เป็นเพียงการระดมทุนเท่านั้น

นอกจากการสื่อสารที่โดดเด่นและการคว้ารางวัลต่างๆ มากมาย เช่น “นักธุรกิจหญิงชาวเวียดนามดีเด่นประจำปี 2019” และ “ถ้วยกุหลาบทอง” แล้ว คุณฮันห์ยังได้ระดมทุนจากผู้คนมากมายเป็นมูลค่ารวมมากกว่า 1,200 พันล้านดอง จากนั้นนำเงินที่ระดมได้ส่วนหนึ่งมาจ่ายดอกเบี้ยให้แก่ผู้ลงทุน

ในตลาดมีหลายกรณีที่ผู้นำเพิ่มมูลค่าของธุรกิจและแบรนด์เพื่อระดมทุนจากนักลงทุนในรูปแบบหนึ่งหรืออีกแบบหนึ่งแล้วจึงนำไปใช้

ในบริบทของ เศรษฐกิจ ที่ยากลำบาก ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์จำนวนมากเกือบจะล้มละลายเนื่องจากหนี้ธนาคาร หนี้พันธบัตร และกระแสเงินสดที่จำกัดมาก เมื่อตลาดอสังหาริมทรัพย์ซบเซา หลายๆ คนกังวลว่าธุรกิจบางแห่งใช้กลเม็ดเคล็ดลับเพื่อทำให้รายงานทางการเงินและธุรกิจของตนสวยงามขึ้นเพื่อระดมทุน และอาจท้ายที่สุดก็อาจหลอกล่อผู้ลงทุนรายบุคคลที่พอมีเงินแต่มีข้อมูลเพียงเล็กน้อยเกี่ยวกับธุรกิจ หรือถูกดึงดูดด้วยเค้กกำไรที่ผู้คิดขึ้นมาเองสร้างขึ้น

อดีตประธานบริษัท เซ็นไท่ทู โดนจับ บริษัทใช้ตำแหน่งศาสตราจารย์ เปลี่ยนตัวแทนทางกฎหมายหลาย ครั้ง นางสาว Pham Thi Hoa อดีตประธานกรรมการบริษัท Sen Tai Thu Group Joint Stock Company พร้อมลูกสาวสองคนของเธอ เพิ่งถูกจับกุมอย่างเร่งด่วน ระหว่างการดำเนินงาน Sen Tai Thu และ Ms. Pham Thi Hoa ได้รับรางวัล ใบรับรอง และคำยกย่องมากมาย