TPBank นำระบบเตือนความเสี่ยงการฉ้อโกงมาใช้กับช่องทางธุรกรรม

(แดน ตรี) - เพื่อรับมือกับแผนการฉ้อโกงที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ ธนาคาร TPBank ได้เปิดตัวระบบเตือนการโอนเงินที่มีความเสี่ยง โดยจะเตือนและบล็อคธุรกรรมโดยอัตโนมัติเมื่อตรวจพบสัญญาณการฉ้อโกงในบัญชีของผู้รับเงิน

Báo Dân trí•03/11/2025

เมื่อต้องเผชิญกับอาชญากรรมทางเทคโนโลยีขั้นสูงที่เกิดขึ้นในเวียดนามซึ่งมีการหลอกลวงการโอนเงินหลายพันครั้งในแต่ละปี ธนาคารต่างๆ จะต้องอยู่ภายใต้แรงกดดันอย่างหนักในการปกป้องลูกค้าจากความเสี่ยงในการสูญเสียเงินผ่านบัญชีของพวกเขา

ในบริบทดังกล่าว TPBank ได้กลายเป็นธนาคารผู้บุกเบิกในการนำระบบเตือนความเสี่ยงการฉ้อโกงแบบซิงโครนัสมาใช้กับช่องทางธุรกรรมทั้งหมด ได้แก่ แอป TPBank, TPBank Biz, ตู้ ATM/LiveBank และที่เคาน์เตอร์

โซลูชันนี้ช่วยให้ลูกค้าระบุบัญชีผู้รับผลประโยชน์ที่มีสัญญาณของความผิดปกติได้อย่างรวดเร็ว จึงป้องกันการฉ้อโกงทางการเงินได้ตั้งแต่เริ่มต้นทำธุรกรรม

การบูรณาการข้อมูล SIMO เสริมสร้างชั้นการป้องกันเชิงรุก

ฟีเจอร์ใหม่ของ TPBank ทำงานบนการเชื่อมต่อโดยตรงกับระบบ SIMO (ระบบติดตามและกำกับดูแลอัจฉริยะ) ที่ ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ใช้งาน SIMO เป็นแพลตฟอร์มกลางสำหรับการแบ่งปันข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงระหว่างธนาคาร สถาบันการเงิน และหน่วยงานกำกับดูแล

นอกจากนี้ TPBank ยังได้เชื่อมโยงข้อมูลของ กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ - A05 โดยตรง เพื่อกระจายแหล่งเตือนภัย

TPBank triển khai hệ thống cảnh báo rủi ro lừa đảo trên các kênh giao dịch - 1 — TPBank เตือนระวังการฉ้อโกง (ภาพหน้าจอ)

ทันทีที่ตรวจพบสัญญาณความเสี่ยงในบัญชีผู้รับเงิน ระบบของ TPBank จะเริ่มใช้ระบบแจ้งเตือนหรือบล็อกธุรกรรมโดยอัตโนมัติ ขึ้นอยู่กับระดับความรุนแรง วิธีนี้จะช่วยตัดวงจรการหมุนเวียนเงินที่ผิดกฎหมาย และเพิ่มความสามารถในการป้องกันความเสียหายให้กับลูกค้า

แจ้งเตือนอัตโนมัติตามระดับความเสี่ยง ยืดหยุ่นและโปร่งใส

ระบบเตือนความเสี่ยงของ TPBank ได้รับการออกแบบให้ทำงานโดยอัตโนมัติอย่างสมบูรณ์ และจะแสดงเฉพาะเมื่อมีธุรกรรมที่ผิดปกติเท่านั้น กลไกการจัดการความเสี่ยงแบ่งออกเป็นสองระดับอย่างชัดเจน เพื่อให้มั่นใจถึงความยืดหยุ่นและประสิทธิภาพสูงสุด

สำหรับบัญชีผู้รับผลประโยชน์ที่อยู่ระหว่างการตรวจสอบหรือมีความเสี่ยงต่ำ ระบบจะแสดงคำเตือนบนอินเทอร์เฟซธุรกรรมโดยตรง เพื่อแนะนำให้ลูกค้าพิจารณาอย่างรอบคอบก่อนดำเนินการต่อ ในกรณีนี้ ลูกค้ายังคงมีสิทธิ์เต็มที่ในการตัดสินใจดำเนินการหรือยกเลิกธุรกรรม

ในทางกลับกัน หากระบบตรวจพบว่าบัญชีผู้รับมีส่วนเกี่ยวข้องกับพฤติกรรมฉ้อโกงหรืออยู่ในรายชื่อที่ได้รับการยืนยันว่ามีความเสี่ยงสูง TPBank จะปฏิเสธการดำเนินการธุรกรรมดังกล่าวโดยเด็ดขาด ซึ่งหมายความว่าลูกค้าไม่สามารถโอนเงินในรูปแบบใดๆ ได้เลย

แนวทางแบบหลายชั้นนี้ให้การปกป้องเชิงรุกแก่ผู้ใช้โดยไม่กระทบต่อธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมาย ช่วยให้มั่นใจถึงความสมดุลระหว่างความปลอดภัยและประสบการณ์ลูกค้าที่ราบรื่น

ซิงโครไนซ์ข้ามช่องทาง สร้างมาตรฐานประสบการณ์ และมอบการปกป้องที่ครอบคลุม

ฟีเจอร์เตือนความเสี่ยงถูกรวมไว้อย่างซิงโครไนซ์บนแพลตฟอร์มธุรกรรมทั้งหมดของ TPBank เมื่อลูกค้าทำรายการโอนเงินบนแอปพลิเคชัน TPBank, TPBank Biz หรือตู้ ATM/LiveBank ระบบจะแจ้งเตือนลูกค้าโดยตรงหากบัญชีผู้รับเงินแสดงสัญญาณที่น่าสงสัย

สำหรับธุรกรรมที่ผ่านเคาน์เตอร์ จะมีการส่งการแจ้งเตือนไปยังพนักงานธนาคารเพื่อแจ้งให้ลูกค้าทราบโดยตรงในขณะทำธุรกรรม

จุดเด่นที่สำคัญคือฟีเจอร์นี้ถูกสร้างขึ้นในทิศทาง "การซ่อน-แสดงอัจฉริยะ" เพื่อให้แน่ใจว่าจะไม่ส่งผลกระทบต่อประสบการณ์การใช้งานปกติของผู้ใช้ แต่พร้อมที่จะเปิดใช้งานเสมอเมื่อมีความเสี่ยงเกิดขึ้น

สู่ระบบนิเวศทางการเงินที่โปร่งใสและปลอดภัย

ด้วยการเป็นผู้บุกเบิกการประยุกต์ใช้เทคโนโลยี SIMO อย่างแพร่หลาย TPBank แสดงให้เห็นถึงบทบาทเชิงรุกในการดำเนินกลยุทธ์เพื่อป้องกันการฉ้อโกงทางการเงิน ขณะเดียวกันก็มีส่วนสนับสนุนความพยายามในการสร้างสภาพแวดล้อมการชำระเงินที่ปลอดภัยและโปร่งใสสำหรับอุตสาหกรรมทั้งหมด

สถิติแสดงให้เห็นว่าหลังจากทดลองใช้งานระบบเตือนภัย SIMO ในธนาคารใหญ่หลายแห่งได้เพียงช่วงระยะเวลาสั้นๆ ระบบเตือนภัยดังกล่าวสามารถบล็อกธุรกรรมที่น่าสงสัยได้หลายหมื่นรายการ ป้องกันการสูญเสียเงินของผู้ใช้ได้หลายแสนล้านดอง การนำระบบเตือนภัยของ TPBank ไปใช้งานในทุกช่องทางธุรกรรม แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นอย่างแรงกล้าในการสร้างความปลอดภัยทางการเงินให้กับชุมชน

นี่ไม่เพียงเป็นก้าวสำคัญทางเทคโนโลยีเท่านั้น แต่ยังเป็นการดำเนินการเชิงปฏิบัติที่แสดงถึงความรับผิดชอบต่อสังคมของ TPBank ในบริบทของอาชญากรรมทางการเงินที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ อีกด้วย

การแสดงความคิดเห็น (0)