Yüksek Halk Savcılığı'nın suçlaması, Bayan Truong My Lan'ın finans ve bankacılık alanlarında yeterliliği olan ve talimatları izleyen güvenilir kişileri seçip SCB Bankası'ndaki kilit yöneticilik pozisyonlarına yerleştirdiği, aylık 200-500 milyon VND maaş ödediği, para ve SCB hissesi verip ödüllendirdiği, böylece bu kişiler aracılığıyla kredi faaliyetleri de dahil olmak üzere SCB'nin tüm faaliyetlerini yönetebildiği yönündedir.

Bayan Truong My Lan, önemli kuruluşlar aracılığıyla bankacılık operasyonlarını satın alarak, elinde tutarak, kontrol ederek ve işleterek SCB Bank'ı finansal bir araç olarak kullandı, mevduat ve diğer kaynaklardan sermayeyi harekete geçirdi, ardından kişisel amaçlar için sahte krediler oluşturarak para çekme işlemlerini yönlendirdi.

SCB Bankasından para çekmek için Bayan Lan, SCB ve Van Thinh Phat Grubunda kilit roller üstlenerek güvenilir kişileri yönetti ve yönlendirdi, bu kişileri birçok departman, birim, şirketin kurulmasını organize etmeye, binlerce kişiyi işe almaya ve kullanmaya, birbirleriyle yakın bir şekilde işbirliği yapmaya, değerleme şirketleriyle işbirliği yapmaya ve SCB'den para çekme işlemini gerçekleştirmeye yönlendirdi.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Bayan Truong My Lan ve suç ortakları

İddianameye göre, Bayan Truong My Lan, SCB Bank'tan para çekmesi gerektiğinde her seferinde astlarına sahte kredi belgeleri hazırlamak ve bunları yasallaştırmak için birbirleriyle koordineli ve gizli anlaşmalar yapmalarını emrediyordu; kredi belgelerini, mülkiyet belgelerini imzalamaları için işe alınan/istenen kişileri ve sahte kredi belgelerini ve ipotek belgelerini imzalamaları için "hayalet" şirketlerin temsilcilerini getiriyordu; çoğunlukla gerekli imza pozisyonlarının işaretlendiği boş kağıtlara imza atıyorlardı.

Kredide adı geçen yasal temsilciler ve kişiler, parayı kullanma ve kullanma hakkına sahip değiller, SCB'ye özellikle büyük miktarda borç aldıklarını ve borçlu olduklarını bilmiyorlar; varlıklarda adı geçen kişilerin hepsi, bunların kendilerine ait varlıklar olmadığını doğruluyorlar.

Bayan Truong My Lan, Van Thinh Phat Group'un kredilerinin çoğu önce kullandırılmış, sonra yasallaştırılmıştır. Belgelerde, kredilerin kullanım süresi, kredi sözleşmesi ve ipotek sözleşmesinin imzalanmasıyla aynı anda gösterilmiştir. Ancak gerçekte, SCB Bank'taki para çekimi, kredi sözleşmesi ve ipotek işlemleri tamamlanıp yasallaştırılmadan önce gerçekleştirilmiştir.

Bayan Truong My Lan'ın sorumluluğunda olan ve hala ödenmemiş borcu olan 1.284 krediden, dağıtılırken ipotek işlemi yapılmamış 328 trilyon VND'den fazla tutarında 684 kredi/borç bakiyesi bulunmaktadır; geri kalan teminat ise çoğunlukla hisse senetleri ve mülkiyet haklarından oluşmaktadır.

SCB Bank'ta 11.686 milyar VND'yi aşan 201 adet kredi/borç bulunmaktadır, kredi başvuruları yetkili makamlarca onaylanmamaktadır.

Teminat fiyatının şişirilmesi

İddianamede ayrıca, Bayan Truong My Lan'ın, sahte kredi belgeleri düzenleyerek SCB'den para çekmek amacıyla, SCB Bankası personeline, Bayan Lan'ın kredi belgelerini meşrulaştırmak için değerleme sertifikaları düzenlemek üzere değerleme şirketlerindeki kişilerle işbirliği yapmaları talimatını verdiği belirtiliyor.

SCB Bank yöneticileri, astlarına doğrudan veya aracılar aracılığıyla değerleme şirketleriyle temas kurmaları, gizli anlaşmalar yapmaları, varlık fiyatlarını defalarca artırmaları ve SCB Bank'ın kredi prosedürlerini yasallaştırmak için gerektirdiği sertifikaların ihraç tarihini ve ayını kaydetmeleri talimatını verdi.

Soruşturma sonuçları, SCB'nin, Truong My Lan'ın grubunun vadesi geçmiş kredilerine ilişkin 378 sertifikanın ihracına katılmak üzere yöneticiler, yönetici yardımcıları, değerleme uzmanları ve ihraç personeli dahil olmak üzere 19 değerleme şirketi/46 kişiyi işe aldığını belirledi.

Şu ana kadar, Truong My Lan grubunun kredileri için 23 geçerli değerleme sertifikası düzenleyen 5 değerleme şirketi/7 yönetici, yönetici yardımcısı, değerleme uzmanı ve broker olduğu tespit edilmiştir. Bu 5 değerleme şirketi şunlardır: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company ve DATC Company.

Bayan Truong My Lan ve suç ortakları, belgeleri yasallaştırmak ve SCB Bankasından para çekmek için yasal gereklilikleri karşılamayan birçok varlığı kullandı ve bunların fiyatlarını şişirerek krediler için teminat olarak kullandı.

Bayan Truong My Lan'ın sorumluluğu altındaki 1.284 adet vadesi dolmamış kredi için, 1,2 milyon milyar VND'den fazla kayıtlı defter değerine sahip 1.166 adet varlık kodu bulunmaktadır, ancak Hoang Quan Değerleme Şirketi yalnızca 726/1.166 varlık kodunu değerlendirmiştir, geri kalan 440/1.166 varlık kodunu, Hoang Quan Değerleme Şirketi, varlıkların hisse senetleri, tahviller, mülkiyet hakları, yeterli belgeye sahip olmayan gayrimenkuller, mülkiyet yasallığı... olması nedeniyle değerlendirmemiştir.

Yasal ve değerli varlıkların satılması veya başka amaçlarla kullanılması için çekilmesi gerektiğinde, Bayan Truong My Lan, suç ortaklarına SCB Bank'tan değerli teminat varlıklarını takas etmelerini ve çekmelerini, bunların yerine çekilen varlıklardan daha düşük değere sahip olan diğer varlıkları koymalarını emretti.

Teminatların kolayca değiştirilebilmesi için Van Thinh Phat Yönetim Kurulu Başkanı ve SCB Bank'taki ortakları teminat işlemini kaydetmedi.

Bayan Truong My Lan'ın sorumluluğundaki 1.284 krediden, toplam defter değeri 487 trilyon VND'den fazla olan 240 teminatlı varlık, toplam defter değeri 351 trilyon VND'den fazla olan 278 teminatlı varlığa dönüştürüldü; Hoang Quan Değerleme Şirketi, toplam değeri 108 trilyon VND'den fazla olan 278 varlıktan yalnızca 260'ını değerlendirdi.