Hui, hoc biçiminde dolandırıcılık ve mal gaspı uyarısı

Son zamanlarda, tasarruf ve kredi kuruluşlarının iflas etmesi veya ülke çapında tasarruf ve kredi kuruluşlarının sahipleri tarafından dolandırıcılık yoluyla mal varlığına el konulması gibi bir dizi vaka yaşandı ve bu vakalar birçok kişinin mal varlığını kaybetmesine ve çalınan paranın milyarlarca dolara ulaşmasına neden oldu. Yetkililer düzenli olarak uyarılarda bulunup uyarsa da, tasarruf ve kredi kuruluşlarının iflas etmesi vakaları hala yaşanıyor. Bunun nedeni, birçok katılımcının dikkatli olmaması, yasal düzenlemeleri, hakları, yükümlülükleri ve ilgili yasal sorumlulukları net bir şekilde anlamaması ve tasarruf ve kredi kuruluşlarına katılırken hala öznel davranmasıdır.

Ha Nam Eyaleti, Ly Nhan İlçe Polisi, Soruşturma Polis Teşkilatı, ceza davasını kovuşturma kararı ve sanık Doan Thi Sang'ı kovuşturma kararı çıkardı.

Son zamanlarda, Ha Nam İli, Ly Nhan İlçe Polisi, Soruşturma Polis Ajansı, Ha Nam İli, Ly Nhan İlçesi, Chinh Ly Komünü, Köy 1'de ikamet eden sanık Doan Thi Sang'ın (1983 doğumlu) dolandırıcılık ve mal gaspı suçlarından ceza davası açma ve kovuşturma kararı verdi.

Sang, kendisiyle oynamak isteyen insanların güvenini ve klanlardaki oyuncuların birbirini tanımamasını fırsat bilerek para toplamak amacıyla klanlar kurdu.

Mali dengesizlik ve artık ödeme yapamama nedeniyle Sang, söz konusu dönemlerde onları satın almak isteyen kişiyi taklit ederek dolandırıcılık yaptı ve böylece o dönemlerde onları alıp mülke el koydu.

Yukarıdaki hileleri kullanarak Sang, bölgeden kaçmadan önce 27 klan hattı kurmuş ve 800'den fazla kişiyi (1.300'den fazla klan mevkisine eşdeğer) mülkleri ele geçirmek için oyuna çekmiştir.

Soruşturma dairesinde görevli Doan Thi Sang isimli şahıs.

Soruşturma bürosunda Doan Thi Sang şunları itiraf etti: "İşletmem zarar ediyordu, ailemin soyadlarını satın almaya gelenlerin çoğu zaten depozito fişlerine sahipti, ben de onları aldım. Artık sahiplerine ödeme yapamayacağımı anlayınca bölgeden kaçtım."

Hui, güvene ve özdenetim mekanizmasına dayalı olarak çalışır; genellikle grubu kontrol eden ve yöneten kişi grubun sahibidir. Çoğu katılımcı dikkatli değildir ve yasal düzenlemeleri, hakları, yükümlülükleri ve ilgili yasal sorumlulukları net bir şekilde anlamaz.

Doan Thi Sang'ın finansmanına katılan birçok kişiden biri olan Bayan Pham Thi Ngoc, "Ailem her ay aile bütçesine 8 porsiyon katkıda bulunmak için para biriktiriyor, ödediğim toplam tutar 241 milyon 20 bin Dong. Ay takvimine göre Mart 2024'te Bayan Sang ve kocası bölgeden kaçmıştı. Şimdi ailem çok şaşkın ve endişeli, bağışladıkları parayı ne zaman geri alacağımızı bilmiyoruz." dedi.

Hui, gönüllülük esasına dayalı, kredi ve tasarruf için bir tür sermaye seferberliğidir; katılımcılar arasında çok az tanıtım vardır ve güven ve kişisel, gönüllü ilişkilere dayanır. Sahibinin teminata ihtiyacı yoktur ve katılımcılara tam bilgi vermez. Yasa, bir hui'ye katılmak için katılımcıların yazılı olarak anlaşmaları ve noter onayı talep etmeleri gerektiğini şart koşmuş olsa da, gerçekte katılımcılar çoğunlukla sözlü olarak, el yazısıyla yazılmış belgelerle anlaşırlar. Katılımcı sayısı fazla olmasına rağmen, birbirleri hakkında çok az şey bilirler ve hui sahibinin ekonomik koşulları ve amaçları hakkında çok az bilgiye sahiptirler.

Gerçekte, mahallelerde kumar oynayan insanların çoğu düşük gelirli çalışanlar, küçük işletmeler... Ailelerinin aylık birikimlerini kumar oynamak için bir araya getiriyorlar, hatta katkıda bulunmak için borç alıyorlar.

Ancak bundan faydalanan birçok işletme sahibi dolandırıcılık yapmış ve mallarına el koymuş, birçok üyenin "eli boş" kalmasına, borca girmesine, mal kaybına uğramasına, en az on milyonlarca dong, en fazla milyarlarca dong kaybetmesine, bölgede güvenlik ve düzenin önemli ölçüde bozulmasına ve halkın infialine yol açmıştır.

Ha Nam Eyaleti Ly Nhan Bölge Polisi Genel Soruşturma Ekibi Başkan Yardımcısı Binbaşı Nguyen Duc Thao, bu konuyu görüşürken şu uyarıda bulundu: İnsanlar borç para almak veya birikimlerini yatırmak istediklerinde bankalar gibi kredi kuruluşlarına gitmeli, hui oynamaktan kaçınmalılar çünkü hui'nin başarısız olma riski çok yüksek ve para kaybetme riski çok yüksek.

Ülke genelinde ve özellikle Ha Nam eyaletinde son zamanlarda yaşanan kredi temerrüt vakalarından yola çıkarak Kamu Güvenliği Dairesi, dolandırılmamak ve her ailenin günlük yaşamını etkileyecek şekilde mal kaybına uğramamak için insanların uygun ve güvenli yatırım, tasarruf ve birikim biçimlerini seçmelerini, mallarına el konulması riski taşıyan yüksek riskli tasarruf ve birikim gruplarına katılmaktan kaçınmalarını; aynı zamanda meşru hak ve çıkarlarını güvence altına almak ve risklerden kaçınmak için sermaye katkısıyla ilgili yasal hükümleri iyi kavramalarını önermektedir.

Kaynak