Kanun ihlali mi söz konusuydu?

Çevrimiçi para transferi giderek yaygınlaşıyor.

Facebook ve Zalo gibi sosyal medya platformlarında "küçük banknot değişimi" veya "yeni banknot değişimi" gibi ifadeler aramak bile, döviz değişim hizmetlerini tanıtan binlerce gönderiyi anında karşınıza çıkaracaktır. Küçük banknot ve yeni banknot değişimine adanmış gruplar ve topluluklar da oldukça aktif olup, çok sayıda üyeye sahiptir.

"Düşük döviz kuru ücretleri," "garantili gerçek para," "açılmamış banknotlar" ve rekabetçi döviz kurları gibi cazip tekliflerin yanı sıra, hesap sahipleri parayı bulunduğunuz yere teslim etmeye ve teslim almadan önce incelemenize izin vermeye de isteklidirler. Döviz kurları, banknot türleri, miktarlar ve teslimat adresleri konusunda anlaşmalar özel mesajlar aracılığıyla yapılır.

2024 Ay Yeni Yılı için şans parası alışverişindeki artış: Bu bir yasa ihlali mi?

Para değişim hizmeti reklamı yapan çeşitli Facebook hesaplarıyla iletişime geçip 10 milyon VND değiştirmek istediğimi belirttiğimde, HGM adlı bir hesaptan yapılan açıklamada, değişim ücretinin miktar ve banknotun değerine göre değişeceği ifade edildi.

Buna göre, banknotun değeri ne kadar küçükse, döviz kuru da o kadar yüksek olur. 1.000-5.000 VND'lik banknotlar için döviz kuru %8-15; 10.000-50.000 VND'lik banknotlar için %7; ve 100.000-200.000 VND'lik banknotlar için %3'tür. Bu nedenle, yaklaşık 1 milyon VND'yi 1.000-5.000 VND'lik banknotlarla değiştirmek yaklaşık 80.000-150.000 VND'lik bir ücrete mal olacaktır. 50 milyon VND veya daha fazla banknot değiştiren müşteriler ise %2,5 ile %4 arasında daha uygun bir kurdan yararlanacaklardır.

Ay takvimine göre yeni yıl kutlamaları sırasında küçük değerli banknotlar ve yeni banknotlar internette yaygın olarak satışa sunuluyor.

Görüldüğü üzere, özellikle komple setler veya desteler halindeki küçük değerli yeni banknotlar, az bulunmaları nedeniyle tüccarlar tarafından büyük rağbet görmektedir.

"Yıl boyunca faaliyet gösteriyoruz ve büyük miktarlarda banknotumuz her zaman mevcuttur, bu nedenle içiniz rahat olsun. Banknotlarımız en yüksek kalitede olup, orijinal destelerinde ve ambalajlarındadır. Mevcut ücretler çok düşük, bu nedenle birkaç gün içinde fiyatlar fırlayacağı için bunları en kısa sürede değiştirmeniz gerekir," diye belirtti HGM hesap sahibi.

Bu dövizciler sadece her türlü banknotu anında değiştirebilmekle kalmıyor, aynı zamanda toptan ve perakende olarak büyük miktarlarda yeni banknot da tedarik ediyorlar. Vietnam Merkez Bankası'nın yeni banknot basımını bankalarla sınırlandırmasına rağmen, bu dövizcilerin neden hala büyük miktarlarda yeni banknot tedarik edebildiği sorulduğunda, hesap sahibi TH şu açıklamayı yaptı: "Yeni banknotlar önceki yıldan saklanıyor. Bankaların yeni banknotları olduğunda, Tet (Ay Yeni Yılı) döneminde müşterilerimize hizmet etmek için bunları değiştirme ve depolama fırsatından yararlanıyoruz."

Döviz kuru "tuzaklarına" dikkat edin.

Çevrimiçi döviz işlemlerinin bir özelliği de genellikle sosyal medya üzerinden gerçekleştirilmesidir. Para değiştirmek isteyen müşteriler, ihtiyaç duydukları toplam tutarın %30-50'sini transfer edebilir, adreslerini verebilir ve birisi yeni parayı adreslerine teslim eder; müşteri de kalan tutarı öder. Bazı hesap sahipleri parayı bizzat teslim eder ve müşterilerin teslim almadan önce incelemesine izin verir.

Ancak birçok kişi, paralarını aldıktan sonra destelerin kurcalanmış, eski, yırtık veya hatta sahte banknotlarla karıştırılmış olduğunu fark etti. NN adlı bir kullanıcı şu şekilde yakındı: "Daha önce, yılbaşı hediyesi olarak vermek için tanıdıklarımdan sık sık yeni banknotlarla para bozdurmalarını rica ederdim. Bu yıl, benim için para bozduracak kimseyi bulamadığım için, Tet'ten önce daha ucuz bir yer bulmak için internette arama yaptım. 20.000 dongluk banknotlar halinde 5 milyon dong bozdurdum ve 350.000 dong komisyon ödedim. Ancak, tekrar saydığımda 200.000 dong'un eksik olduğunu ve birçok eski banknotun karıştığını gördüm. Parayı bozduran kişiyi aradığımda, parayı alır almaz hemen kontrol etmem gerektiğini ve eve götürürsem sorumluluğun bana ait olacağını söylediler. Yeni para bozdurması gereken herkes dikkatli olmalı çünkü dolandırıcılık çok yaygın."

Bu kadar yüksek kar marjıyla, bu tür yasadışı işler önemli kazançlar sağlayabilir.

Özellikle, yeni banknot ve küçük değerli paraların değişimiyle ilgili Google'da çıkan on milyonlarca sonuç arasında, bu hizmeti sunan web sitelerinin yanı sıra, banknot ve küçük değerli paraları değer farkından kar elde etmek amacıyla değiştirme uygulamasının yasa dışı olduğunu ve ağır cezalara tabi olduğunu belirten önemli miktarda bilgi de bulunmaktadır. Bununla birlikte, yüksek karlar ve teknoloji kılıfı altında, bu yasadışı para değişim hizmeti giderek daha karmaşık hale gelmektedir.

Para cezaları 40 ila 80 milyon VND arasında değişiyor.

Bu uygulamayla ilgili olarak, Vietnam Devlet Bankası yetkililerinden biri, 25/2013/TT-NHNN sayılı Genelge'nin 12. ve 13. maddelerine göre, bireylerin ve kuruluşların yeni banknotları ve küçük değerli banknotları aradaki farkın bir yüzdesi karşılığında değiştirmelerinin yasa dışı olduğunu belirtti.

Bu eylemler, bireyler için 20 ila 40 milyon VND, kuruluşlar için ise 40 ila 80 milyon VND arasında para cezasına tabi olabilir (Para ve bankacılık sektöründeki idari cezalar hakkındaki 88/2019 sayılı Hükümet Kararnamesinin 2. Bölümünün 8. Kısmının 30. Maddesinin 5. Fıkrasına göre).

Yargı yetkisi açısından, bir kuruluşun yasa dışı döviz alım satım faaliyetlerinde bulunması ve 40 ila 80 milyon VND arasında para cezasına çarptırılması durumunda, cezayı uygulama yetkisi, Bankacılık Denetim ve Gözetim Dairesi Müdürü, Bankacılık Denetim ve Gözetim Başmüfettişi veya belirlenen denetim ekibinin başkanına aittir.

Suçun ciddiyetine bağlı olarak, delillere el konulabilir. Örneğin, Bankacılık Denetim ve Gözetim Dairesi Müdürü, 250 milyon VND'ye kadar para cezası verme ve idari ihlallerde kullanılan delilleri ve araçları, değeri 500 milyon VND'yi geçmeyecek şekilde müsadere etme yetkisine sahiptir.

Geçtiğimiz günlerde, Başbakan Pham Minh Chinh, 2024 Ejderha Yılı Ay Takvimi Yeni Yılı kutlamalarının güvence altına alınmasına ilişkin bir direktifte, Vietnam Merkez Bankası'ndan, ekonominin nakit ihtiyaçlarını hem değer hem de para birimi yapısı bakımından karşılayacak şekilde nakit arz ve düzenlemesini etkin bir şekilde organize etmesini ve 2024 Ejderha Yılı Ay Takvimi Yeni Yılı boyunca nakit rezervlerinin güvenliğini ve emniyetini sağlamasını istedi.

Ayrıca, Vietnam Devlet Bankası, yabancı turistlerin ihtiyaçlarını karşılamak amacıyla kredi kuruluşlarına döviz hizmetlerini etkin bir şekilde organize etmeleri ve döviz değişim faaliyetlerini güçlendirmeleri yönünde talimat verdi.

Aynı zamanda, ilgili makamlarla koordinasyon sağlanarak denetimler güçlendirilmeli, kanuna aykırı döviz alım satımı, para değişimi vb. işlemler derhal tespit edilmeli ve titizlikle ele alınmalıdır.

Kaynak bağlantısı: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm