500 milyon VND ve üzeri transferleri kimler bildirmek zorundadır?

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — İllüstrasyon fotoğrafı

Özellikle, 27 sayılı Genelge, değeri 500 milyon VND veya 1.000 ABD Doları veya daha fazla olan (eşdeğer değerdeki yabancı para birimleri de dahil olmak üzere uluslararası işlemler için) yurt içi elektronik para transferi işlemlerinin Vietnam Devlet Bankası'na (SBV) bildirilmesi gerektiğini şart koşmaktadır.

Ayrıca, şüpheli transfer işlemleri de bildirime tabidir. Ancak bildirim sorumluluğu, transferi yapan kişiye değil, ticari bankalar ve aracı ödeme kuruluşları gibi finans kuruluşlarına aittir.

Söz konusu Genelge ile ayrıca, finansal kuruluşların işlemlerini; başlatan kuruluş, yararlanıcı kuruluş, hesap numarası, tutar, para birimi, işlem amacı ve tarihi gibi tam bilgileri içerecek şekilde elektronik veriler kullanarak bildirmeleri gerektiği hükme bağlanıyor.

Düzenleme 1 Kasım'dan itibaren yürürlüğe girecek olsa da finans kuruluşlarının iç süreçlerini ve risk yönetimlerini ayarlamak için 31 Aralık'a kadar geçiş yapmalarına izin veriliyor.

Bu kuruluşların 1 Ocak 2026'dan itibaren süreci tamamlamaları ve kara listeler, uyarı listeleri ve yüksek riskli kişiler listelerine göre işlemleri tarayıp filtreleyecek yazılım sistemini güncellemeleri gerekiyor.

Vietnam Devlet Bankası'nın üst düzey yöneticilerinden biri, Nguoi Lao Dong Gazetesi muhabirine yaptığı açıklamada, 500 milyon VND ve üzeri (veya eşdeğer yabancı para) tutarındaki transfer işlemlerinin ve şüpheli işlemlerin bildirilmesine ilişkin düzenlemenin, Vietnam Devlet Bankası'nın olağandışı işlemleri tarayıp tespit edebilmesi için veri sağlamayı amaçladığını söyledi.

Devlet Bankası aynı zamanda, yasadışı kaynaklarını gizlemek amacıyla birden fazla hesap üzerinden para transferi yapılması gibi kara para aklama faaliyetlerine ilişkin emareleri de izliyor; büyük çaplı işlemlerin yakından izlenmesini sağlıyor, paranın yasadışı faaliyetler için kullanılmasının derhal tespit edilmesini ve önlenmesini sağlıyor.

Bu düzenleme aynı zamanda Vietnam'ın uluslararası örgütler tarafından tavsiye edilen kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik uluslararası standartlara uymasına da yardımcı oluyor.

Kaynak: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm