Banka hesabı alım satımı "tuzağı" konusunda öznel olmayın

Dolandırıcılar banka hesapları satın alır ve ardından dolandırıcılık yapmak için sosyal ağlarda aynı adı taşıyan hesapları ararlar. Meslektaşım Bayan D'nin bir keresinde karşılaştığı hikaye de buydu. Bir yabancı Facebook hesabını hacklemiş, ardından arkadaşlarına borç para istemek için mesaj atmıştı. Bahsetmeye değer olan şey, kötü adamın para transferi için verdiği banka hesap numarasının Bayan D'nin tam adıyla ve Bayan D'nin kullandığı bankayla aynı olmasıydı; sadece hesap numarası farklıydı. Bu durum, bazı arkadaşlarının öznel ve şüpheci olmasına ve birçok kişinin tuzağa düşmesini kolaylaştırmasına neden oldu.

Banka hesabı alım satımı Kişiler kişisel bilgilerini ve banka hesaplarını yabancılara, güvenilmeyen web sitelerine ve elektronik uygulamalara vermemelidir. (İllüstrasyon fotoğrafı)

Bu olaydan dolandırıcılık amacıyla bilgi toplama, banka hesabı satın alma, satma, takas etme ve kiralama gibi hilelerin nasıl yapıldığını daha net görüyoruz.

Aralık 2023'te Thuong Xuan Bölge Halk Mahkemesi, Hanoi'de ikamet eden üç sanık Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong ve Bui Thanh Tung'a karşı "Banka hesaplarına ait bilgilerin yasadışı toplanması, takası, satın alınması, satışı ve kamuoyuna duyurulması" suçundan açılan ceza davasının ilk derece duruşmasını gerçekleştirdi. Dava, Thuong Xuan kasabasında ikamet eden Bayan Bui Thi Th'nin internet üzerinden dolandırılıp farklı banka hesaplarına defalarca para aktarmasıyla ortaya çıktı. Bayan Th polise ihbarda bulundu. Thuong Xuan Bölge Polisi Soruşturma Polis Departmanı, bir suç ihbarının "Hilde Mülkiyetin Ele Geçirilmesi" suçuna işaret eden bulgularla doğrulanması sürecinde şunları tespit etti: 2022'nin başlarında, Nguyen Quang Trang sosyal ağlara erişirken "İş Arama Derneği" adlı bir grupla karşılaştı ve grupta "Nguyen Hai" adlı bir hesabın banka hesabı açmak için birini işe almak istediğini belirten bir paylaşım yaptığını gördü. Bunu gören Trang, "Nguyen Hai"ye içerik hakkında bilgi almak için mesaj attı ve "Nguyen Hai" tarafından şu anda Kamboçya'da çalışan bir Hai Phong yerlisi olarak tanıtıldı. "Nguyen Hai", Trang'e akraba veya arkadaşlarından Vietnam'da "Nguyen Hai" için bir banka hesabı açmasını ve kendisine hesap başına 1 milyon VND ödeme yapılacağını önerdi. "Nguyen Hai"nin tanıştırması, kira bedeli, hesabın nasıl açılacağı ve hangi bankalarda açılacağı konusunda anlaşmaları üzerine Trang, kiraya vermek üzere banka hesabı açacak birini aramaya başladı.

Şubat 2022 ile Nisan 2022 arasında Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong ve Bui Thanh Tung ile birkaç kişiden 110 banka hesabı toplayarak "Nguyen Hai"ye sattı ve "Nguyen Hai" tarafından 110 hesap için 64,5 milyon VND ödeme aldı... Davadaki 3 sanık da "Banka hesapları hakkında yasadışı bilgi toplama, takas etme, satın alma, satma ve kamuoyuna duyurma" suçundan yargılandı ve kovuşturuldu.

Kuruluşlar ve bireyler arasında çevrimiçi kredi ödeme yöntemlerine olan talebin artması nedeniyle, giderek daha fazla kişi, kişilerin öznelliğinden yararlanarak onları yasadışı yollarla banka hesaplarını alıp satmaya ve takas etmeye ikna ediyor. Thanh Hoa İl Barosu Başkan Yardımcısı ve Nguyen Giang Vina Hukuk Bürosu Müdürü Avukat Nguyen Huu Giang, şunları değerlendirdi: "Çoğu kişi, dolandırıcılık yapmak veya kâr amacıyla hesap üzerinden para transferi yapmak veya yasa dışı eylemlerde bulunmak için başkalarının banka hesaplarını satın alıyor. Bu eylemler nedeniyle, eylemin niteliğine ve ciddiyetine bağlı olarak, ödeme hesaplarını ve banka kartlarını kiralayan, ödünç veren, satın alan ve satan kişi idari yaptırımlara veya cezai kovuşturmaya tabi tutulabilir."

14 Kasım 2019 tarihli 88/2019/ND-CP sayılı Kararname'nin 26. maddesinin 5. fıkrasının 6. fıkrasının 10. fıkrası uyarınca, para ve bankacılık sektöründeki ihlaller için idari yaptırımlar öngörülmüş olup, henüz cezai kovuşturması yapılmamış kiralama, ödünç alma, alım satım gibi banka hesap işlemleriyle ilgili eylemler 100 milyon VND'ye kadar para cezasına çarptırılacak ve aynı zamanda bu eylemlerden elde edilen yasadışı kazanç tutarını devlet bütçesine geri ödemek zorunda bırakılacaktır. Ödeme hesapları ve banka kartlarını kiralayan, ödünç veren, alım satım yapanlar hakkında 2015 Ceza Kanunu'nun 291. maddesi hükümlerine göre en yüksek para cezası 200 ila 500 milyon VND veya 2 ila 7 yıl hapis cezası ile cezai kovuşturma yapılabilecektir.

Banka hesabı alım satımı Banka personeli, insanlara çevrimiçi ödeme yöntemlerinin nasıl kullanılacağı konusunda bilgi veriyor (açıklayıcı fotoğraf).

Avukat Nguyen Huu Giang ayrıca insanlara şu noktalara dikkat etmeleri konusunda tavsiyede bulundu: Kişisel bilgilerinizi ve banka hesaplarınızı kesinlikle yabancılara ve güvenilmeyen web siteleri ve elektronik uygulamalara vermeyin; Sosyal ağlarda kişisel bilgilerinizi, vatandaşlık kartı/kimlik kartı görüntülerinizi ve banka hesaplarınızı paylaşmayın veya yayınlamayın. Sosyal ağ platformlarında kişisel bilgilerinizin güvenliğini sağlama taahhüdü olmadan, temel olmayan hizmetler için kişisel bilgilerinizi veya banka hesaplarınızı paylaşmayın. Bilmediğiniz web sitelerine veya e-postalardaki, Facebook'taki, Zalo'daki vb. bağlantılara, güvenliği belirlenemeyen diğer elektronik uygulamalardaki bağlantılara, tanıdıklarınız tarafından gönderilmiş olsa bile erişmeyin.

İnternete, özellikle kişisel bilgiler ve banka hesaplarıyla ilgili herhangi bir uygulama yüklerken, kullanıcılar uygulamanın talep ettiği izinleri dikkatlice incelemeli ve uygulamadan önce uygulama şartlarını ve politikalarını dikkatlice okumalıdır. Şüpheli bir şey bulursanız, uygulamayı hemen kaldırın. Dolandırıcılık belirtileri gösteren herhangi bir uygulama veya web sitesi tespit ederseniz, destek ve önleme için https://canhbao.khonggianmang.gov.vn adresindeki Ulusal Siber Güvenlik İzleme Merkezi'ne (NCSC) veya doğrudan en yakın polis teşkilatına başvurabilirsiniz.

Vatandaş kimlik kartını kaybeden bir vatandaş, belgenin yeniden düzenlenmesi için derhal yetkili makama başvurmalıdır. Bu, vatandaş kimlik kartı/vatandaş kimlik kartı sahibinin kayıp süresince herhangi bir resmi işlemde bulunmadığının ispatı için bir temel teşkil eder; aynı zamanda vatandaş kimlik kartı/vatandaş kimlik kartı numarasının hukuka aykırı resmi işlemlerde kullanılmasının da önüne geçer.

Yetkili devlet kurumları ve kolluk kuvvetleri, idari veya cezai işlem uygulanan kişilerin vakaları ve davranışları hakkında propaganda ve uyarıları artırmalı, böylece insanlar bilgi sahibi olmalı, öğrenmeli ve benzer olayların yaşanmasını önlemelidir.

Makale ve fotoğraflar: Viet Huong

Kaynak