"İade" parası diğer bankalardanACB'ye aktarılıyor

Ho Chi Minh şehrinde bir işletmenin, Asya Ticaret Ortaklık Bankası'nı (ACB) sahte imza ve mühürle bir çekten para çekmekle suçlamasıyla ilgili olarak, ACB VietNamNet Gazetesi'ne geri bildirim bilgisi sağladı.

ACB, özellikle RIIN Grup Şirketi'nin (hesaptaki paranın kaybolmasından şikayetçi olan birim) 5 Mart'ta gizemli bir kişiden aldığı 95 milyon VND tutarındaki paranın "çek çekilmesi" olarak kaydedilen transfer içeriği hakkında bilgi verdi.

Daha önce, RIIN Grubu'ndan bir temsilci, şirketin ACB'den 6 Mart'tan önce 95 milyon VND tutarındaki tutarı iade etmesini talep ettiğini belirtmişti. 5 Mart'ta, RIIN Grubu'nun yöneticisi ve yasal temsilcisi Bay Nguyen Duy Thinh'i arayan bir yabancı, çeki çeken kişinin kendisi olduğunu iddia ederek parayı iade edeceğine söz verdi. Şirketin hesabına anında 95 milyon VND tutarında bir tutar yansıdı ve "çekin çekilmesi için para transferi" ifadesi kullanıldı.

Şirket, yukarıdaki para transferi içeriğini kabul etmemiş ve şirketin yukarıdaki tutarı kullanmasına ilişkin bankanın görüşünü sormak üzere ACB'ye bir e-posta göndermiştir.

Sec gia acb.jpg
Çekin Riin Group tarafından sahte olduğu tespit edildi.

ACB, VietNamNet'e verdiği yanıtta, bankanın 5 Mart'ta Riin Group'tan, çek alıcısına paranın iade edildiğini bildiren bir e-posta aldığını ve mesajın bir fotoğrafıyla birlikte gönderildiğini belirtti. Ancak mesajın içeriği, RIIN Group'un basına sunduğu içerikle aynı değildi.

ACB, "Müşteri bilgilerinin güvenliğine ilişkin düzenlemeler nedeniyle, ACB, yasa tarafından zorunlu kılınan durumlar dışında, müşteri içerik bilgilerini veya ayrıntılı ekran görüntülerini basına veremez" yanıtını verdi.

ACB, üçüncü şahsın şirket hesabına para transfer etmesinin, üçüncü şahıs ile müşteri arasında bir hukuki işlem olduğunu beyan eder. ACB'nin, müşteri hesabındaki paranın kullanımı hakkında yorum yapma hakkı yoktur.

Ayrıca, parayı iade eden göndericinin bilgileri ve para transferi işleminin içeriği para transferi işleminde gösterilir. Para başka bir bankadan ACB'ye transfer edilir. ACB bu para transferi emrini yerine getirmez.

Banka temsilcisi, "ACB'nin, para transferi yapılmadan önce para gönderen kişi ile şirketin yasal temsilcisi arasında bir alışveriş olduğuna dair kanıtı var. ACB, talep üzerine soruşturma kurumuna kanıt sunacaktır" dedi.

Davayı soruşturma kurumuna aktarın

ACB, daha önce 5 Mart'ta da müşterilerine yazılı olarak yanıt vererek, müşteriler ile ACB arasında ACB'deki hizmetlerin kullanım şartları ve koşulları hakkında imzalanan sözleşmeye uygun olarak müşterilere destek olma sorumluluğunu her zaman tam olarak yerine getireceğini teyit etmişti.

Müşterinin para iadesi talebine ilişkin olarak (paranın yabancı biri tarafından transfer edilmesinden önce), ACB, bağımsız bir değerleme kuruluşunun veya yetkili bir mercinin kararı olmadan bankanın para iadesini değerlendirmek için yeterli dayanağa sahip olmadığına inanmaktadır.

acb hoang dao thuy.jpg
Riin Grubu'nun şirketten 95 milyon VND'lik para çekme işleminin 27 Şubat öğleden sonra gerçekleştiğini söylediği ACB Hoang Dao Thuy ( Hanoi ).

RIIN Group'un hesabının 27 Şubat sabahı kilitlendiği bilgisi (Şirket, aynı gün öğleden sonra Hanoi'deki ACB Hoang Dao Thuy İşlem Ofisi'nde düzenlenen bir çekten şirket hesabından 95 milyon çekildiğinden şikayetçi olmuştu) ile ilgili olarak banka, müşterinin çevrimiçi işlem giriş kullanıcısının 27 Şubat'ta düzenlemelere göre 5'ten fazla kez yanlış şifre girmesi nedeniyle kilitlendiğini belirtti.

ACB ayrıca, 5 Mart'ta hesabına 95 milyon VND aktarıldığını bildiren bir müşteriye "ACB'nin soruşturmaya devam etmesini istiyor musunuz?" şeklinde bir e-posta gönderilmesiyle ilgili bilgileri de açıkladı.

“Aynı gün, ACB, 6 Mart'tan önce Thinh isimli müşterinin iade talebine ikinci bir cevap gönderdi (müşteriyi bilgilendirmek için posta , e-posta ve telefon yoluyla bir mektup gönderdi) ve bir onay e-postası göndererek Thinh isimli müşteriyi aradı ve müşterinin ACB'den çek emrini doğrulamasını talep etmeye devam edip etmeyeceğini görüştü, böylece ACB doğrulamaya devam edebilecekti.”

ACB, müşterilerinin meşru haklarını koruma sorumluluğunu her zaman yerine getirdiğini ve şeffaf bilgi sağladığını teyit etti. ACB, davayı aldıktan sonra birçok işlem yaptı.

ACB, müşteriyi haklarını çözüme kavuşturmak için iki kez merkeze davet ettiğini, ancak müşterinin bunu reddettiğini belirtti. ACB, bu hafta da müşteriyi haklarını çözüme kavuşturmak için üçüncü kez merkeze davet etmeye devam edecek.

Bunun yanı sıra ACB, olayın arkasında profesyonel bir dolandırıcılık şebekesi olduğundan şüphelenilmesi üzerine olayı Devlet Bankası'na bildirerek dosyayı Hanoi, Da Nang ve Ho Chi Minh City'deki soruşturma birimlerine iletti.

ACB'ye göre banka, müşteriye 15 Mart'ta aşağıdaki içeriklerle ilgili olarak çalışmaya davet etmek üzere üçüncü bir davet mektubu gönderdi: ACB'nin iade talebine ilişkin çözümü; müşterinin ACB'nin yönetmeliklere göre soruşturma yürütmesi için prosedürleri tamamlaması; müşterinin hesap suistimali riskini önlemek için yasal temsilcinin en son kaşesini ve imzasını güncellemesi;...