"Dijital kalkan", vatandaşları Tet Bayramı öncesindeki yoğun dolandırıcılık döneminden koruyor.

Ay Yeni Yılı yaklaşırken, ödeme ve para transferi talebi keskin bir şekilde artar; bu da çevrimiçi dolandırıcılıkların giderek daha karmaşık yöntemlerle arttığı bir dönemdir. Bu bağlamda, bankacılık sektörü teknolojik uyarı sistemlerini geliştirmenin yanı sıra, müşterilerin varlıklarını korumak için teknoloji, insan kaynakları ve polis gücüyle yakın işbirliğini birleştiren çok katmanlı bir "dijital kalkan" oluşturmak için proaktif olarak çalışmaktadır.

Gişede zamanında müdahale .

Aslında, banka gişelerinde birçok dolandırıcılık vakası, gişe görevlilerinin hızlı düşünme ve sorumluluk duygusu sayesinde önlenmiştir. Yakın zamanda, Bac Ninh eyaletindeki LPBank Luc Nam şubesinde, bir kadın müşterinin toplam 400 milyon VND tutarındaki iki tasarruf hesabındaki tüm bakiyeyi erken çekmek istediği bir olay kaydedildi. İşlem sırasında, gişe görevlisi müşterinin alışılmadık davranışlar sergilediğini, sürekli telefon görüşmeleri yaptığını, endişeli göründüğünü ve personele parayı hızla bilinmeyen bir hesaba aktarmaları için ısrar ettiğini fark etti.

LPBank temsilcisinin açıklamasına göre, banka personeli profesyonel görüşmeler sonucunda müşterinin, kendilerini polis memuru olarak tanıtan kişiler tarafından manipüle edildiğini ve tehdit edildiğini, bu kişilerin "soruşturma amacıyla" para transferi talep ettiğini tespit etti. Bunun üzerine banka görevlisi proaktif bir şekilde işlemi erteledi, müşteriyi rahatlattı ve Luc Nam Komünü Polis Karakolu ile iletişime geçti. Banka ve kolluk kuvvetleri arasındaki zamanında koordinasyon sayesinde müşteri para transferini durdurarak tüm birikimlerini kaybetme riskinden kurtuldu.

Nakitsiz ödemeler hızla yaygınlaşıyor.

Aralık 2025'in başlarında BIDV Ha Tinh'de benzer bir durum yaşandı. BIDV Ha Tinh'de gişe görevlisi olan Bayan TTTN, yaşlı bir müşteriye para transferi konusunda yardımcı olurken, müşterinin 2 milyar VND'den fazla para taşıdığını, yalnız seyahat ettiğini ve endişeli göründüğünü fark etti. Tekrarlanan açıklamalara ve uyarılara rağmen, müşteri para transferini talep etmeye devam etti.

Acil durum karşısında BIDV Ha Tinh, durumun koordineli bir şekilde ele alınması için proaktif olarak Ceza Polisi Departmanı (Ha Tinh İl Polisi), Thanh Sen Mahalle Polisi ve Thach Xuan Belde Polisi'ni bilgilendirdi. Müşteri, ancak polis memurları tarafından durum doğrudan açıklandıktan sonra sakinleşti ve transferi durdurmayı kabul etti.

Thach Xuan beldesinde ikamet eden 76 yaşındaki Bayan LTH'ye göre, birisi onu arayarak oğlunun ciddi bir kaza geçirdiğini ve acil tedavi için paraya ihtiyaç duyduğunu bildirdi. Bundan önce, 2 milyar VND'nin üzerinde değere sahip tüm birikmiş altınını satmıştı. Dahası, bir kuyumcu çalışanı, bu kadar büyük bir miktarda parayı taşımasından endişe ederek onu bankaya kadar "eşlik" etmişti.

BIDV Ha Tinh şubesi müdürü Nguyen Dinh Thinh'e göre, şubenin gişe görevlilerinin dolandırıcılığı başarıyla tespit edip önlemesi ilk kez olmuyor. Giderek karmaşıklaşan dolandırıcılık yöntemlerine proaktif bir şekilde yanıt vermek için BIDV Ha Tinh, düzenli olarak iç eğitimleri güçlendiriyor, personeli kimlik taklit etme, deepfake, sanal SIM kartlar, kimlik avı vb. yeni dolandırıcılık yöntemleri konusunda güncel tutuyor ve gişe görevlilerinin müşterileri derhal uyarmak için yeterli bilgi ve beceriye sahip olmalarını sağlıyor.

Ha Tinh eyaletindeki bankalardan elde edilen istatistikler, yalnızca 2025 yılında banka gişe görevlilerinin toplamda yaklaşık 10 milyar VND tutarında düzinelerce dolandırıcılık vakasını anında önlediğini gösteriyor. Birçok banka yöneticisi, otomatik uyarı sistemlerinin giderek daha etkili hale gelmesine rağmen, özellikle müşterilerin sorunun gerçek doğasını anlamalarını sağlamak için doğrulama ve doğrudan danışma gerektiren karmaşık durumlarda insan unsurunun hayati önem taşıdığına inanıyor.

Teknolojik uyarı sistemi etkili olduğunu kanıtlıyor.

Vietnam Devlet Bankası'ndan bir temsilci, sistem genelinde Ödeme İşlemlerinde Sahtekarlık Risklerini Yönetme, İzleme ve Önleme Bilgi Sistemi'nin (SIMO) müşterilere 2,13 milyon sahtekarlık uyarısı gönderdiğini belirtti. Özellikle, uyarıları alan kullanıcılar tarafından 670.000'den fazla işlem proaktif olarak durduruldu veya iptal edildi ve toplam değeri 2.570 milyar VND'yi aştı.

Bu rakamlar, dolandırıcılığın karmaşık bir sorun olmaya devam ettiğini, ancak uyarı araçlarının son derece etkili olduğunu ve insanların yüksek teknolojili suçluların tuzaklarına düşmeden önce zamanında müdahale etmelerine yardımcı olduğunu gösteriyor.

Bununla birlikte, nakitsiz ödemelerdeki patlama, işlem güvenliğinin sağlanması için acil bir ihtiyaç da doğurmaktadır. Vietnam Devlet Bankası'na göre, 20 yıl sonra, nakitsiz ödeme işlemleri 2005 yılına kıyasla sayı olarak yaklaşık 500 kat, değer olarak ise 60 kattan fazla artmıştır.

Özellikle, 2015 ile 2025 yılları arasında internet işlemleri hacim olarak 59 kat, değer olarak ise 21 kat arttı; mobil işlemler hacim olarak 280 kat, değer olarak ise 600 kat arttı. Sadece 2018'de popüler olan QR kodlu ödemeler, hacim olarak 700 kattan fazla, değer olarak ise 400 kattan fazla artarak perakende ve tüketici işlemlerinde baskın yöntem haline geldi.

Kamu Güvenliği Bakanlığı yetkililerine göre, yapılan soruşturmalar, çevrimiçi dolandırıcılık vakalarının çoğunun, hesap sahibinin adına kayıtlı olmayan banka hesaplarının para alma ve gönderme amacıyla kullanılmasıyla ilgili olduğunu ortaya koymuştur. Bu nedenle, siber suçları etkili bir şekilde önlemek için, hesap sahibinin adına kayıtlı olmayan banka hesaplarının alım satımı ve kullanımına ilişkin konuların kapsamlı bir şekilde ele alınması gerekmektedir.

Başbakan ve Kamu Güvenliği Bakanlığı yetkililerinin talimatları doğrultusunda, A05 Birimi, Vietnam Devlet Bankası ve ticari bankalarla koordinasyon içinde hesapları gözden geçirmekte, taramakta ve temizlemektedir; aynı zamanda polis birimleri ve yerel yönetimlerle koordinasyon içinde hesap dolandırıcılığı yapanları ve hesap sahiplerinin yasalara uygun sorumluluklarını doğrulamakta, soruşturma yürütmekte ve gerekli işlemleri titizlikle yürütmektedir.

Yıl sonu zirvesi öncesinde birçok büyük banka sürekli olarak dolandırıcılık uyarıları yayınlıyor. BIDV yakın zamanda müşterilerini, "kimlik doğrulama", "işlem doğrulama" gibi içeriklerle bankayı taklit eden ve kötü amaçlı yazılım içeren veya kişisel bilgileri çalmayı amaçlayan bağlantılar içeren e-postalar alma konusunda uyardı.

BIDV, tüm resmi bilgilerin yalnızca bidv.com.vn alan adına sahip e-postalardan gönderildiğini ve kesinlikle müşterilerin tıklamasını gerektiren hiçbir bağlantı içermediğini teyit eder.

Agribank ayrıca, bankanın markasını taklit ederek sahte sosyal medya sayfaları ve grupları oluşturan, iş görüşmeleri talep eden, iç projelere katılım daveti gönderen ve para transferi isteyen kişilere karşı da uyarıda bulundu. Vietcombank ise, bankayı taklit ederek işe alım yapan, başvuru sahiplerinden para transferi yapmalarını veya hesap bilgileri ve OTP kodları vermelerini isteyen kişilerin örneklerini kaydettiğini ve bu eylemlerin bankanın resmi işe alım sürecine tamamen aykırı olduğunu belirtti.

Uzmanlara göre, yıl sonu özellikle siber dolandırıcılık olmak üzere suç faaliyetlerinin arttığı bir dönemdir. Uzmanlar, yabancılardan telefon veya kısa mesaj yoluyla gelen hiçbir talebe kesinlikle uymamayı; giriş bilgilerini, OTP kodlarını veya kart numaralarını vermemeyi tavsiye ediyor. Ayrıca, olağandışı bir faaliyet tespit edilmesi durumunda derhal banka veya polisle iletişime geçilmesini öneriyorlar.

Kaynak: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html