Sermaye "kanamasının" önlenmesi için 1.000 ABD doları tutarındaki yurtdışı transferlerinin bildirilmesi gerekiyor

Finans Merkezi'nde faaliyet gösteren bankalar, sermaye akışları ve sınır ötesi işlemlerde daha fazla şeffaflığa sahip olacak, ancak aynı zamanda para kaynaklarının sömürülmesi ve yasallaştırılmasının önlenmesi amacıyla yakından izlenecek. 1.000 ABD doları veya üzeri tutardaki uluslararası elektronik para transferleri bildirilmelidir.

Finans merkezi ile Vietnam'ın geri kalanı arasındaki para akışını yönetmelidir.

Finans merkezinden yabancı ülkelere sermaye akışını önlemek için bir çit inşa etmek

Vietnam Devlet Bankası (SBV), Vietnam'daki Uluslararası Finans Merkezi'nde (IFC) bankacılık kuruluşlarının ve faaliyetlerinin lisanslandırılması, döviz yönetimi, kara para aklamayla mücadele, terörizmin finansmanıyla mücadele ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanını düzenleyen bir Kararname taslağı hazırlıyor.

Düzenlemeler, Vietnam'ın geri kalanındaki sermayenin finans piyasasına akmasını ve daha sonra yurtdışına yatırım için transfer edilmesini önlemek için tasarlandı; bu, Vietnam'a sermaye çekme politikasına aykırıdır.

Lisans verilmesine ilişkin şartlara ilişkin olarak, %100 yabancı sermayeli ticari bankalar ve yabancı banka şubeleri için Lisans verilmesine ilişkin şartların, Kredi Kuruluşları Kanunu'nun 29'uncu maddesindeki Lisans verilmesine ilişkin şartlara, 162/2024/ND-CP sayılı Kararname ve Yönerge Genelgelerindeki malik şartlarına benzer olması öngörülüyor.

Yukarıdaki hükümler, ister finans piyasasında ister Vietnam'da olsun, ticari bankalar kurulurken yabancı yatırımcılar arasında herhangi bir ayrım yapılmasını önlemeyi amaçlamaktadır. %100 yerli ticari bankalar için taslak yönetmelik, ticari bankaların yabancı iştirakler kurma koşullarına ilişkin 32/2024/TT-NHNN sayılı Genelge'deki hükümlere, Kredi Kurumları Kanunu'nun 29. maddesindeki diğer ilgili hükümlere ve 162/2024/ND-CP sayılı Kararname'ye atıfta bulunmaktadır.

Ağ konusunda ise taslak yönetmelikte, yatırımcıların/ana bankaların finans merkezinde yalnızca 1 adet varlık kurabilecekleri ve ağı genişletemeyecekleri belirtiliyor.

Sermaye akışları konusunda, finans piyasasından Vietnam'a büyük sermaye akışları teşvik etme hedefini sağlamak amacıyla, ticari bankalar ve Vietnam Devlet Bankası şubeleri, müşterilere aşağıdaki ilkelere göre hizmet vermektedir: finans piyasasından Vietnam'ın geri kalanına sermaye akışı sağlama; finans piyasası içinde sermaye akışı sağlama; finans piyasası ile dünya arasında sermaye akışı sağlama. Ancak, Vietnam'ın geri kalanından finans piyasasına sermaye akışı aktarılmasına izin verilmemektedir. Bankaların, Vietnam finans piyasası üyesi olmayan kuruluş ve bireylerden sermaye çekmesine izin verilmemektedir.

Yurt dışına yapılan 1.000 USD ve üzeri transferlerin bildirilmesi zorunludur.

Kara para aklamayla mücadele konusunda, Taslak Kararname, finans piyasasındaki raporlama kuruluşunun ve diğer ilgili kurum ve kişilerin kara para aklamayla mücadele tedbirlerinin uygulanmasındaki sorumluluğunu açıkça düzenlemektedir. Aynı zamanda, Finansal Piyasalar Denetleme Kurumu, Devlet Bankası, Kamu Güvenliği Bakanlığı , Milli Savunma Bakanlığı ve ilgili bakanlık ve birimlerin, kara para aklamayla mücadele kanunu hükümlerine uyumu sağlamak amacıyla finans piyasasında kara para aklamayla mücadeleye ilişkin devlet yönetim işlevini yerine getirme sorumluluğunu da düzenlemektedir.

Taslak, TTTC'deki raporlama yapan kuruluşlar için bir dizi özel ve öncelikli politikayı öngörüyor. Bunlar arasında şunlar yer alıyor: Sahiplerin ve ana bankaların uyguladığı ancak henüz Vietnam yasaları tarafından düzenlenmemiş ancak Vietnam yasalarına aykırı olmadıklarının garanti altına alındığı kara para aklama karşıtı tedbirlerin uygulanmasına izin verilmesi; TTTC'deki raporlama yapan kuruluşlara uluslararası elektronik para transferi işlemleri için raporlama rejiminin (1.000 ABD Doları raporlama eşiği) uygulanması.

Devlet Bankası'nın sunumuna göre, Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun hükümlerine göre, kara para aklamanın önlenmesi, egemenlik ve toprak bütünlüğünün, milli güvenliğin, milli çıkarların korunması; normal ekonomik ve yatırım faaliyetlerinin sağlanması; kuruluş ve kişilerin meşru hak ve çıkarlarının korunması; yetkinin kötüye kullanılmasının önlenmesi, kara para aklamanın önlenmesi amacıyla ilgili kuruluş ve kişilerin meşru hak ve çıkarlarının ihlal edilmesinin önlenmesi esaslarına göre kanun hükümlerine uygun olarak yürütülmelidir.

Buna göre, sermaye akımları, sınır ötesi işlemler ve bankacılık dışındaki alanlarda çok sayıda büyük uluslararası finans kuruluşunun varlığı açısından finans piyasasında daha fazla açıklık olması nedeniyle, öznelerin finans piyasasından "faydalanmaması" için sıkı bir politika mekanizmasına ve paranın kaynağını "meşrulaştırmaya" yönelik özel politikalara ihtiyaç duyulmaktadır.

Döviz yönetimine ilişkin olarak, taslak, üyeler (ticari bankalar, üye olan Devlet Bankası şubeleri ve diğer üyeler dahil) tarafından döviz kullanımını öngörmektedir. Aynı zamanda, Politika suistimali riskini sınırlamak, finans piyasasındaki ödeme işlemleri ve döviz transferlerinin Vietnam'ın geri kalan kısmıyla yapılan ödeme işlemleri ve para transferlerinden ayrılmasını sağlamak amacıyla, taslakta üyeler arasındaki ödeme işlemleri ve para transferlerinin üye olan ticari bankalarda ve Vietnam Devlet Bankası şubelerinde açılan üye döviz ödeme hesapları aracılığıyla gerçekleştirilmesi gerektiği hükme bağlanıyor.

Finans Merkezi'ndeki bankalara erken müdahale, özel kontrol, özel kredilendirme... uygulanmıyor

Taslak Kararname, Devlet Bankası'nın erken müdahalede bulunmamasını, özel kontrol, yeniden yapılandırma tedbirleri, özel kredi verme vb. uygulamamasını ve (yerli bankacılık sistemi için Kredi Kuruluşları Kanunu'nda öngörüldüğü gibi) merkez bankası faaliyetlerinde bulunmamasını sağlayacak şekilde düzenlenmiştir. Aynı zamanda, ticari bankaların ve yabancı banka şubelerinin Vietnam Mevduat Sigortası'na katılmayan üyeler olduğunu hükme bağlamaktadır (çünkü mevduat sigorta merkezini kuran bankalar, Vietnam'daki bireylerden mevduat kabul etmemektedir).

Bunun yerine, taslakta TTTC üyesi bankaların sorun yaşaması halinde lisanslarının iptali, tasfiyesi, iflası ve mal varlıklarının tasfiyesi öngörülüyor. Buna göre, taslakta TTTC üyesi bankaların sorun yaşadığı 4 durum belirtiliyor.

Bunlardan biri, birikmiş zararın, esas sermaye ve yedek akçe değerinin %15'inden fazla olması ve asgari sermaye güvenlik oranını ihlal etmesidir;

İkincisi, asgari sermaye güvenlik oranının 6 ay üst üste ihlal edilmesi;

Üçüncüsü, ödeme gücü oranını 30 gün üst üste ihlal etmek;

Dördüncüsü, iflas veya ödeme güçlüğü riski taşıyan toplu bir çekilme söz konusu olup, yetkili makama rapor gönderilmektedir.

Taslak, yetkili makamın, üye ticari bankalar ve Vietnam Devlet Bankası şubelerine lisans verme, teftiş ve denetim yapma, bankaların yukarıda belirtilen durumlara düşmelerini izleme yetkisini vermektedir. Finans Piyasası'na üye bankalar sorun yaşadığında, Vietnam Devlet Bankası erken müdahale, özel kontrol, özel kredi verme vb. süreçlere katılmayacaktır. Zor durumdaki bankaların iflas süreçleri, Finans Piyasası'ndaki ihtisas mahkemesinde çözümlenecektir.

Vietnam Devlet Bankası, Hükümetin, finans merkezinde bankacılık faaliyetlerinin ve döviz işlemlerinin yürütülmesi için yasal bir temel oluşturmak; kara para aklamanın denetlenmesi, gözetimi, önlenmesi ve mücadelesi için yasal bir temel oluşturmak amacıyla basitleştirilmiş bir emir ve prosedüre göre bu Kararnameyi yayınlamayı değerlendirmesini önermektedir ...

Aynı zamanda, TTTC inşaatının uygulanmasına ilişkin Eylem Planı, bakanlıklara ve şubelere, 222 sayılı Kararın basitleştirilmiş usul ve düzene göre uygulanmasına rehberlik eden Kararnamelerin çıkarılmasını ivedilikle Hükümetin değerlendirmesine sunmaları görevini de içeriyor ve bu sürecin Ağustos 2025'te tamamlanması öngörülüyor.

Kaynak: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html