Devlet Bankası, ticari hesapların "temizlenmesini" ve dolandırıcılık amaçlı sömürüye izin verilmemesini talep ediyor

ANTD.VN - Devlet Bankası, kredi kuruluşlarındaki elektronik imzalar ve ticari hesaplar hakkındaki düzenlemelerin uygulanmasını gözden geçirmeye devam ederek hesapları "temizlemelerini" talep ediyor.

Yukarıdaki talep, Devlet Bankası Başkan Yardımcısı Pham Tien Dung tarafından, bir dizi bağlı birim, ticari banka ve ödeme aracı kurumuyla yapılan çalışma oturumunda, Hükümetin 15 Mayıs 2024 tarihli ve 52/2024/ND-CP sayılı Nakit Dışı Ödemeler Hakkındaki Kararnamesi'ni (Kararname 52) düzenleyen Genelgelerin uygulanmasının denetlenmesi ve teşvik edilmesi amacıyla yapılmıştır.

52 Sayılı Kararnameye ilişkin genelgeler şunlardır: Ödeme hizmeti sağlayıcılarının ödeme hesaplarının açılması ve kullanımını düzenleyen 28 Haziran 2024 tarihli 17/2024/TT-NHNN sayılı Genelge (Genelge 17); Banka kartlarını düzenleyen 28 Haziran 2024 tarihli 18/2024/TT-NHNN sayılı Genelge (Genelge 18) ve aracı ödeme hizmetlerinin sunulmasını düzenleyen 17 Temmuz 2024 tarihli 40/2024/TT-NHNN sayılı Genelge (Genelge 40).

Devlet Bankası, 52 Sayılı Kararnameye Yönelik Genelgelerin Uygulanmasını Talep Ediyor

Vali Yardımcısı Pham Tien Dung, 17, 18 ve 40 sayılı Genelgelerin yayınlanmasının, bankaların temel olarak hesapların incelemesini ve sınıflandırmasını tamamlaması, kullanıcıları korumak için biyometrik bilgileri toplaması ve karşılaştırması ve sistem güvenliğini ve emniyetini iyileştirmesi için temel teşkil eden ödeme faaliyetlerine ilişkin mevcut yasal çerçeveyi güçlendirdiğini söyledi.

Vali Yardımcısı, söz konusu genelgelerin hayata geçirilmesinin, dijital ortamda ödeme faaliyetlerinin sağlıklı bir şekilde gelişmesine katkı sağlayan önemli bir görev olmasının yanı sıra, tüm sektörün dikkat etmesi gereken asil bir hukuki ve toplumsal sorumluluk olduğunu; bu kapsamda, söz konusu Genelgelerin etkinliğine ilişkin düzenlemelere uyulmasına dikkat edilmesi gerektiğini vurguladı.

Özellikle hesap saldırılarının ve müşteri varlıklarının çok sayıda karmaşık, metodik ve öngörülemez hileyle dolandırıcılık yoluyla ele geçirilmesinin arttığı günümüzde, ilgili kurum ve birimlerin araştırma yapması ve uygun düzeltme planları önermesi gerekiyor.

17, 18 ve 40 sayılı Genelgeler ile ilgili uygulama ve koordinasyonun sonraki adımlarının daha etkin bir şekilde yürütülebilmesi için, Vali Yardımcısı, Devlet Bankası'na bağlı birimlerin, görev ve yetkileri doğrultusunda, kredi kuruluşlarındaki elektronik imzalar ve ticari hesaplar hakkındaki yönetmeliklerin uygulanmasını gözden geçirmeye devam etmelerini talep etti. İl ve ilçelerdeki Devlet Bankası şubeleri, uygulama sürecini sürekli olarak güncelliyor ve hesapları gözden geçirmek ve "temizlemek" için bölgedeki kredi kuruluşlarıyla aktif bir şekilde koordinasyon sağlıyor.

Devlet Bankası'nın il ve ilçelerdeki şubeleri, kredi kuruluşları ve işletmelerinin rehber dokümanları zamanında yayınlamaları konusunda sürekli olarak teşvik ve denetim yapmalı, kredi kuruluşlarının bağlı olduğu bölgedeki şubeleri de uyumu iyileştirmeye ve sektöre yönelik genel olarak verilen talimat ve gerekliliklere sıkı sıkıya uymaya teşvik etmelidir...

Başkan Yardımcısı, bankaların yazılı talimatların uygulanmasında kapsamlılık ve etkinliğin sağlanması amacıyla birimlerindeki memurların eğitimlerinin güçlendirilmesini ve kapsamlı mesleki bilgilerinin desteklenmesini; uygun uygulama yöntemlerinin araştırılması ve test edilmesi için sistemdeki birimlerle istişare edilmesini önerdi...

Bay Pham Tien Dung, daha önce yaptığı açıklamada, mevcut düzenlemelerin kişisel hesap açmayı zorlaştırdığını belirtmişti. Ancak, bu noktada, dolandırıcılık amacıyla biyometrik kimlik doğrulamayı atlatarak kurumsal hesaplar açarak düzenlemeleri ihlal etme durumu söz konusu.

Bu nedenle önümüzdeki dönemde bankacılık sektörü, işletmenin yasal temsilcisinin kimliğinin doğrulanmasını sağlamak amacıyla işletme hesabı açma faaliyetlerine daha fazla önem verecektir.

Vali Yardımcısı, "Ticari işlemlerde, işlem büyükse, sorumlu kişiyi tespit etmek için imza gerekiyor, böylece bir sorun çıktığında imzalayanı takip edebiliyoruz" dedi.

Bay Pham Tien Dung ayrıca, menşe ve yasal temsilcinin izlenebilirlik için bir CCCD'ye sahip olmasını sağlamak amacıyla diğer bakanlıklar ve kurumlarla koordinasyon sağlanmasını önerdi.

Kaynak: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd