600 bin şüpheli hesap tespit edildi, yaklaşık 300 bin müşteri dolandırıcılıktan kurtuldu

(Dan Tri) - Devlet Bankası, yeni bir uyarı aracının devreye alınması sayesinde yaklaşık 300.000 müşterinin dolandırıcılık tuzaklarından anında kurtulmasına yardımcı oldu ve Eylül ayı itibarıyla engellenen toplam dolandırıcılık miktarı yaklaşık 1.500 milyar VND'ye ulaştı.

Tien Phong gazetesinin, Vietnam Ulusal Ödeme Kuruluşu (NAPAS) ile işbirliği içinde 26 Eylül'de düzenlediği Vietnam Kart Günü 2025 basın toplantısında, Ödeme Dairesi Müdürü (Devlet Bankası) Sayın Pham Anh Tuan, Devlet Bankası'nın son zamanlarda bir dizi genelge yayınladığını, bunlardan yalnızca 2024 yılında ödeme, hesaplar, kartlar ve e-cüzdanlar alanlarında 7 genelge yayınlandığını vurguladı.

Bu birim ayrıca hizmet sağlayıcıların hileli ve aldatıcı davranışları önleme, durdurma ve bu konuda uyarıda bulunma prosedürlerine sahip olmasını da zorunlu kıldı.

Devlet Bankası, yaptığı izlemeler sonucunda çoğu hizmet sağlayıcının düzenlemelere harfiyen uyduğunu tespit etti. Ayrıca, Devlet Bankası'nın, dolandırıcılık faaliyetlerine karıştığından şüphelenilen kart ve hesap listelerini inceleyip gönderecek kuruluşlara ilişkin düzenlemeleri de bulunmaktadır. Örneğin, bir kişi birçok farklı hesap açıyor, şüpheli işlem davranışı sergiliyor; bir hesap, hesap kapasitesine uygun olmayan, günde çok fazla işlem gerçekleştiriyor...

Ödeme Dairesi Müdürü'ne göre, kuruluşlar belirlenen kriterlere göre bir liste hazırlayıp Devlet Bankası'na gönderiyor. Devlet Bankası, yukarıda belirtilen konularla ilgili yaklaşık 600.000 hesap topladı. Bu listeden, bankalar için pilot uygulama yoluyla, Eylül ayı başı itibarıyla yaklaşık 300.000 müşteriye toplam tutarı yaklaşık 1.500 milyar VND olan işlemleri durdurmaları konusunda uyarıda bulunuldu.

Tuan, "Yeni araçla, müşteriler para transferi yaparken bir uyarı olması durumunda, müşterilerin para transferi yapıp yapmamaya karar vermelerine yardımcı olacağına inanıyoruz" dedi.

Ödemeler Dairesi Müdürü ayrıca, dolandırıcılık faaliyetlerinde bulunan kişilere ait hesapların kapatılmasının ardından birçok kişinin kurumsal hesaplara geçtiğini belirtti. Devlet Bankası da bu konuda, güvenliği, emniyeti sağlamak ve dolandırıcılık faaliyetlerini önlemek amacıyla ilgili yönetmeliklerde değişiklik yapıyor.

Ödeme Departmanı (Devlet Bankası) Müdürü Sayın Pham Anh Tuan, 26 Eylül'de düzenlenen basın toplantısında yanıt verdi (Fotoğraf: BTC).

NAPAS Yönetim Kurulu Başkanı Sayın Nguyen Quang Hung, dijital ödemelerde işletmeleri destekleme ve teşvik etme çözümlerine ilişkin olarak, NAPAS'ın geleneksel ödeme yöntemlerine ek olarak mobil cihazlarla çalışan, düşük maliyetli, kurulumu kolay yeni ödeme çözümleri geliştirdiğini ve ödeme kabul birimlerinin daha rahat konuşlandırılmasına yardımcı olduğunu söyledi.

Dan Tri muhabirinin, POS makinelerinin (kart kaydırma destekli satış noktası makineleri) genellikle yalnızca büyük mağazalarda, süpermarketlerde, zincir işletme modellerinde vb. bulunması nedeniyle ödeme kabul ağının henüz yaygınlaşmamış olması nedeniyle insanların kartla ödeme yapmalarının önündeki engelin nasıl aşılacağına ilişkin sorusuna yanıt veren NAPAS temsilcisi, bu birimin kartla ödeme kabul cihazları için dijital bir çözüm olan SoftPOS'u (temassız ödeme teknolojisiyle entegre ödeme) devreye aldığını söyledi.

İşletmeler, Android tabanlı akıllı telefonlarını geleneksel kart ödeme kabul cihazlarına (POS) dönüştürmek için kullanabilirler. Bu çözüm, işletmelerin yatırım maliyetlerinden tasarruf etmelerine ve geleneksel POS cihazlarını satın alma veya kiralama ihtiyacını ortadan kaldırarak işletme operasyonlarını optimize etmelerine yardımcı olur. Bu nedenle, düşük maliyeti nedeniyle çözüm, küçük perakende mağazaları olan ödeme kabul noktaları için uygundur.

NAPAS, bu çözümü iş birimlerine sunmak için 6 banka ile işbirliği yapıyor.

Kaynak: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm