OCB, etkili bir risk yönetimi platformuyla sürdürülebilir bir şekilde gelişiyor

Orient Commercial Bank'ın (OCB) son dönemdeki sürdürülebilir kalkınma stratejisi için sağlam bir temel oluşturarak, bankanın operasyonlarının her zaman istikrarlı, güvenli ve etkili olmasını sağlamak amacıyla, operasyon sürecinde uluslararası standartlara uygun risk yönetim modellerine yatırım yapılmasına ve bunların güncellenmesine özel önem verilmektedir.

Uluslararası standartlara uygun risk yönetimi çerçevesini iyileştirmeye yönelik bir dizi önemli proje aracılığıyla risk yönetimi kapasitesini geliştirmede öncü bankalardan biri olanOCB , 2018 yılından bu yana Devlet Bankası tarafından Basel II uluslararası standartlarına uygun risk yönetimi konularını tamamlayan ilk üç bankadan biri olarak tanınmıştır. 2022 yılına kadar OCB, likidite riski yönetiminde Basel III standartlarını ve piyasa riski yönetimi için içsel model yöntemine (IMA) göre Basel II standartlarını ve "Avrupa Merkez Bankası (ILAAP) düzenlemelerine göre Likidite Güvenliğinin İçsel Değerlendirmesi" standardını başarıyla uygulamaya koymuştur.

2023 yılında OCB, Basel II Advanced (dahili yaklaşım - IRB) standardına göre bulut bilişim sermaye hesaplama platformunun uygulama ve uygulamasının tamamlandığını duyurmaya devam ederek, uluslararası risk yönetimi standartlarında Basel'in tüm gelişmiş gerekliliklerini tamamlayan Vietnam'daki ilk banka oldu. 2 yıllık uygulama sonrasında OCB, operasyonlar için güvenli sermaye rezervleri sağlama ve olaylara karşı likidite dayanıklılığını artırma konusundaki göstergelerini sürekli olarak iyileştirdi. Özellikle 2024 yılında, sermaye yeterlilik oranı (CAR), likidite rezerv oranı (LRR), kredi-mevduat oranı (LDR) ve orta ve uzun vadeli krediler için kısa vadeli sermaye oranı her zaman Devlet Bankası'nın düzenlemelerine uyacaktır. Ayrıca OCB, likidite rezerv oranının (LRR) mevcut düzenlemelere uygun olmasını sağlamak için nakit, devlet tahvilleri ve bankalararası krediler gibi yüksek likit varlıklar da bulundurmaktadır.

Ayrıca, Banka, Basel uluslararası standartlarına uygun risk yönetimini sağlamak amacıyla sermaye yeterlilik oranı (CAR), LCR ve NSFR limitlerini aylık olarak takip etmektedir. Bu sayede OCB'nin gelişim yönü sürdürülebilirlik, şeffaflık, verimlilik ve güvenliğe doğru şekillenmiştir.

“2024 yılında, karmaşık senaryolar altında düzenli olarak sermaye yeterliliği (ICAAP) ve likidite (ILAAP) iç değerlendirmeleri gerçekleştireceğiz. Bu sayede OCB'nin olası durumlarda müşterilere ve ortaklara karşı finansal yükümlülüklerini yerine getirme kapasitesini teyit edecek, istikrarlı kısa vadeli iş operasyonlarını güvence altına alacak ve iş geliştirme gereksinimlerini karşılamak için istikrarlı bir sermaye planına sahip olacağız" - OCB Liderlik Temsilcisi paylaştı.

OCB'de, 2024 yılı risk iştahının, bankanın finansal güvenliğini sağlarken aynı zamanda iş stratejisiyle uyumlu olacak şekilde sıkı ve esnek risk kontrol hedefleriyle oluşturulduğu bilinmektedir. Bu nedenle, temel risk kontrol göstergeleri her zaman güncel tutulmakta, düzenli olarak gözden geçirilmekte, değerlendirilmekte ve zamanında ayarlanmaktadır. Bu sayede hem OCB'nin ölçek geliştirmesi için koşullar yaratılmakta hem de sıkı bir risk kontrolü sağlanmaktadır.

Uluslararası standartlara uygun sağlam bir risk yönetim platformunda güvenli, verimli ve şeffaf operasyonlar ve bu faaliyette her dönemde sürekli iyileştirmeler sayesinde OCB, Moody's tarafından üst üste uzun yıllar yüksek bir seviyede derecelendirilmiştir. Özellikle 2024 yılında bankanın kredi notu Ba3 olacak ve görünüm "durağan"a yükseltilecektir. Bu not, OCB'nin ekonomik döngü boyunca istikrarlı finansal kapasitesini, iyi bir sermaye yeterlilik oranını ve önümüzdeki dönemde varlık kalitesinde iyileşme beklentilerini yansıtmaktadır. Ayrıca Moody's, yabancı ve yerel para birimleri için uzun vadeli karşı taraf risk değerlendirmesini (CRR) Ba3, uzun vadeli karşı taraf risk notunu ise Ba3 (cr) olarak korumuştur.

Bu durum, OCB'ye, her kuruluşun operasyonel kalite, sağlam risk yönetimi ve güvenli, şeffaf ve etkili bir kalkınma süreci standartlarına göre son derece sıkı denetim ve değerlendirme süreçlerinden geçtikten sonra uluslararası finans kuruluşlarından sürekli yabancı sermaye akışı alma konusunda birçok fırsat sunmaktadır. Ayrıca, kredi bakım sürecinde banka, sermaye güvenliği, varlık kalitesi, likidite vb. konulardaki finansal "sağlık" göstergelerine olan bağlılığını titizlikle yerine getirmelidir.

Bu sermaye, OCB'nin oluşturduğu sürdürülebilir kalkınma stratejisi doğrultusunda, bankanın özellikle kadın işletmeleri olmak üzere KOBİ segmentindeki müşterilerinin, yatırım ve üretim ile iş geliştirme faaliyetlerine hizmet ederek, avantajlı faiz oranlı kredilere ulaşmalarına yardımcı oluyor.

2025 yılına kadar OCB'yi verimlilik ve ESG açısından Vietnam'ın en iyi 5 özel ticari bankası arasına sokma hedefiyle, iş hedefleri, ürün ve hizmetler, dijital dönüşüm, insan kaynakları vb. konulardaki operasyonel yönelimlere ek olarak, risk yönetimi platformunu güçlendirmenin yanı sıra yönetişimi optimize etmeye, organizasyon modelini yeniden yapılandırmaya ve sermaye kaynaklarını sürdürülebilir bir yönde yönetmeye devam edecektir.

Kaynak: https://nhandan.vn/ocb-phat-trien-ben-vung-voi-nen-tang-quan-tri-rui-ro-hieu-qua-post877548.html