Kripto varlıklar aracılığıyla kara para aklama riski

15 Eylül'de, Vietnam Devlet Bankası (SBV) Valisi, Kara Para Aklamanın Önlenmesine İlişkin Kanun'un bir dizi maddesinin uygulanmasına rehberlik eden ve Hükümetin kripto varlık piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05 sayılı Kararı'nın içeriğini yayan, 09/2023/TT-NHNN sayılı Genelge'nin yerini alan 27/2025/TT-NHNN sayılı Genelge'yi (1 Kasım'dan itibaren geçerli) yayınladı.

Belgede ayrıca kara para aklama ve terörizmin finansmanına ilişkin ulusal risk değerlendirmesinin sonuçları da güncelleniyor.

16 Ekim sabahı düzenlenen bilgilendirme çalıştayında, Kara Para Aklamayla Mücadele Dairesi (SBV) Müdür Yardımcısı Sayın Nguyen Thi Minh Tho, 27 sayılı Genelge'nin risk odaklı yönetim ilkesini vurguladığını belirtti. Buna göre, kuruluşların kara para aklama risklerini periyodik olarak değerlendirmeleri ve hesabı olmayan veya az işlem yapan müşteriler de dahil olmak üzere müşterilerini tespit edip doğrulamak için bir süreç geliştirmeleri gerekiyor.

Bildirimde bulunan kuruluşlar ayrıca ticari ilişkileri düzenli olarak izlemeli, işlemlerin meşru fon kaynakları ve müşteri kimlik kayıtlarıyla tutarlı olmasını sağlamalıdır.

Çalıştayda konuşan Devlet Menkul Kıymetler Komisyonu Menkul Kıymetler Piyasası Geliştirme Dairesi Başkan Yardımcısı To Tran Hoa, dünyada kripto varlıklar üzerinden yapılan birçok kara para aklama yönteminin popüler olduğunu söyledi.

Bay Hoa'ya göre, kuruluşlar ve bireyler, sahte belgeler sunarak hizmet platformlarının kimlik doğrulama sistemini aşarak yasadışı para transferleri gerçekleştiriyor. Bu kişiler ayrıca, bireyler arasındaki "karaborsa" üzerinden yapılan işlemlerden yararlanarak kripto varlıklarını doğrudan nakit parayla alıp satıyorlar.

Ancak tespit edilmesi en zor olan, kripto varlıkların "karıştırılması" eylemidir; bu durumda servis sağlayıcılar yalnızca kripto varlıklara sahip olan kişiyi tespit edebilir ve kripto varlıkların kökeni çoğu zaman doğrulanmaz.

Kara para aklama semineri.jpg
Çalıştaya yönetim ajansları, menkul kıymet şirketleri, fon yöneticileri, sigorta şirketleri, gayrimenkul şirketleri, noterler, muhasebeciler, denetçiler, kumarhaneler, altın tüccarları... katıldı.

Ayrıca, söz konusu kişiler kripto varlıklarını blokzincirler üzerinden transfer ederek, uyarı eşiğinin altında değerlere sahip çok sayıda farklı işlem oluşturdukları için takibin zorlaştığı belirtildi.

Kripto varlıklar aracılığıyla kara para aklamanın bir diğer yöntemi ise kişilerin "temiz" projeler oluşturması, ardından yasadışı kripto varlıkları kullanarak bu projeleri geri satın alması ve parayı geri transfer etmesi, ardından tüm izleri silmek için projeyi "çökertmesi"dir.

Merkez İç Güvenlik Dairesi ( Kamu Güvenliği Bakanlığı ) Hukuk Muhabiri Yarbay Dam Van Minh'e göre, internetin ve dijital varlıkların gelişmesiyle birlikte dijital varlık alım satımına katılan Vietnamlıların sayısı çok fazla oldu ve yaklaşık 26 milyon Vietnamlıya ait hesap bulunuyor.

Bay Dam Van Minh, Vietnam'da şu ana kadar dijital varlıkların terörizmi finanse etmek için kullanıldığına dair herhangi bir vaka kaydedilmediğini söyledi. Bay Minh, "Vietnam'da dijital varlıklar aracılığıyla terörizmin finanse edilmesi riski düşük," dedi.

Ancak Kamu Güvenliği Bakanlığı temsilcisi, kara para aklama riskinin hâlâ endişe verici düzeyde olduğunu belirtti. Bu nedenle, şu anda olduğu gibi işletmeler ve meslek kuruluşları gibi genel bir değerlendirme yapmak yerine, kuruluşun kapasitesinin ve kara para aklama ve terörizmin finansmanı açısından belirli risk faktörlerine sahip müşteri kaynaklarının değerlendirilmesi gerektiğini belirtti.

Gayrimenkul yoluyla fiyat enflasyonunu ve kara para aklamayı önleyin

Ho Chi Minh Şehri Emlakçılar Birliği (HoREA) Temsilcisi Başkan Le Hoang Chau, 27 No'lu Genelgenin emlak piyasasının daha şeffaf ve güvenli hale gelmesine yardımcı olmak için atılmış büyük bir adım olduğunu söyledi.

Bunun nedeni, gayrimenkulün kara para aklama açısından yüksek riskli bir alan olmasıdır; çünkü karmaşık işlemlere sahip büyük ölçekli bir yatırım kanalıdır ve yasadışı para kaynaklarının yasallaştırılması için kolayca kullanılabilir. Bu nedenle, 27 No'lu Genelge doğru zamanda çıkarılmış ve daha sıkı bir yasal koridor oluşturulmasına, risklerin önlenmesine ve yatırımcı güveninin güçlendirilmesine katkıda bulunmuştur.

Emlakçılar Derneği temsilcisi, 27 No'lu Genelge'nin en önemli mesajının uyum ve şeffaflığı teşvik etmek olduğunu söyledi. "Bu belge, sıkı bir şekilde uygulandığında, piyasanın daha sağlıklı işlemesine yardımcı olacak ve gayrimenkul ticareti yoluyla spekülasyon, fiyat enflasyonu ve kara para aklama olgularını sınırlayacaktır." diye vurguladı.

Bu kişiye göre, gayrimenkul kredilerinin tüm sistemin toplam borcunun yaklaşık %24'ünü oluşturduğu düşünüldüğünde, şeffaf nakit akışı yönetimi son derece gereklidir.

"Yılın ilk dokuz ayında, gayrimenkul tüketici kredileri, esas olarak konut alımları ve onarımları için %12'den fazla arttı ve bu da halkın gerçek ihtiyaçlarını yansıtıyor. Ancak bu nedenle, yönetim ajansları ve kredi kuruluşları, kara para aklamayı gizlemek için tüketici kredilerinden faydalanmaktan kaçınmak için daha yakından izleme yapmalıdır," diye uyardı.

HoREA Başkanı, uyumluluk konusunda farkındalığı artırmak amacıyla özellikle aracı kurumlar, işlem katları ve yatırımcılar olmak üzere işletmelere yönelik eğitim, rehberlik ve yasal yayımın teşvik edilmesini önerdi.

Source: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html