Hangi para transferleri bildirilmelidir?

Yeni düzenlemelere göre, Vietnam dışındaki katılımcı kuruluşlarla yapılan 1.000 ABD doları ve üzeri tutardaki para transferi işlemlerinin yetkililere bildirilmesi gerekiyor.

Devlet Bankası'nın Kara Para Aklamanın Önlenmesine İlişkin Kanunun bir dizi maddesinin uygulanmasına rehberlik eden 27/2025/TT-NHNN sayılı Genelgesi, 09/2023/TT-NHNN sayılı Genelge hükümlerinin devralınması ve yönetim sürecindeki engelleri kaldırmak için bir dizi içeriğin değiştirilmesi ve tamamlanması temelinde oluşturulmuştur; aynı zamanda Hükümetin kara para aklamayı, terörizmin finansmanını ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanını önleme ve bunlarla mücadele etme taahhüdünü sağlamaktadır.

Kara para aklamayla mücadelede birçok yeni düzenleme - İllüstrasyon fotoğrafı.

Genelgede, bildirimde bulunan kuruluşların kara para aklama risklerinin değerlendirilmesine ilişkin kriter ve yöntemler; kara para aklama riski yönetim süreci ve müşterilerin kara para aklama risk düzeyine göre sınıflandırılması; kara para aklamayla mücadeleye ilişkin iç düzenlemeler; büyük tutarlı işlemlere ilişkin bildirim rejimi; şüpheli işlemlere ilişkin bildirim rejimi; elektronik para transferi işlemleri... açıkça belirtiliyor.

Bildirimde bulunan kuruluş, aşağıdaki durumlarda para transferi işlemlerini gerçekleştirirken elektronik verileri kullanarak bilgi toplamak ve Kara Para Aklamayla Mücadele Dairesi'ne raporlamaktan sorumludur: İşlemde yer alan kuruluşların yurt içinde bulunduğu ve değeri 500 milyon VND veya eşdeğeri yabancı para olan para transferi işlemleri; Vietnam toprakları dışında yer alan ve değeri 1.000 ABD Doları veya daha fazla olan kuruluşların para transferi işlemleri...

Değerli metaller (altın hariç) ve değerli taşların taşınmasında sınır kapısında gümrüğe ibraz edilmesi gereken değer ve belgeler 400 milyon VND'dir. Benzer şekilde, transfer senetlerinin değeri de 400 milyon VND'dir.

Ülkeye giriş veya çıkışta nakit döviz, nakit Vietnam Dong ve altın cinsinden dövizin değeri, Devlet Bankası'nın ülkeye giriş veya çıkışta nakit döviz, nakit Vietnam Dong ve altın cinsinden dövizin bulundurulmasına ilişkin yürürlükteki düzenlemeleri uyarınca sınır kapısında gümrükte beyan edilmelidir.

27 sayılı Genelge, 1 Kasım 2025 tarihinden itibaren yürürlüğe girecektir. Ancak, raporlama kuruluşlarının yeterli hazırlık süresine sahip olmasını sağlamak amacıyla, raporlama kuruluşları 31 Aralık 2025 tarihine kadar mevcut düzenlemelere uygun olarak iç düzenlemeleri ve risk yönetimi prosedürlerini uygulamaya devam edecektir.

1 Ocak 2026 tarihinden itibaren, raporlama yapan kuruluşlar, bu Genelge hükümlerine tam uyumu sağlamak ve elektronik verilerle raporlamayı sağlayacak uygun bir bilgi teknolojisi sistemi kurmak için iç düzenlemeleri ve risk yönetim süreçlerini ayarlamak ve güncellemek ve kara listeler, uyarı listeleri ve siyasi açıdan etkili kişilerin listelerine göre tarama ve filtreleme yapan bir yazılım sistemine sahip olmak zorundadır.

Kaynak: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-tien-nao-phai-bao-cao-716850.html