Kripto varlık piyasalarında ve bankacılıkta kara para aklamanın önlenmesi

16 Ekim sabahı Hanoi'de, Vietnam Devlet Bankası (SBV), 15 Eylül 2025 tarihli ve 27/2025/TT-NHNN sayılı Genelge'yi dağıtmak üzere canlı ve çevrimiçi bir çalıştay düzenledi. Bu Genelge, Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Kara Para Aklamanın Önlenmesine İlişkin İçeriklerin Yayılması Hakkında Kanun'un bir dizi maddesinin kripto varlık piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05/2025/NQ-CP sayılı Karar'da uygulanmasına rehberlik ediyor; aynı zamanda, kara para aklama ve terörizmin finansmanına ilişkin ulusal risk değerlendirmesinin sonuçlarını güncelledi.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Fotoğraf yazısı — Vietcombank Genel Merkezi'ndeki müşteri işlem gişesi. Fotoğraf - illüstrasyon: Tran Viet/VNA

Çalıştayda konuşan Vietnam Devlet Bankası Başkan Yardımcısı Nguyen Ngoc Canh, çalıştayın düzenlenmesinin, Vietnam Hükümeti'nin kara para aklama, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesi ve bunlarla mücadeleye ilişkin Ulusal Eylem Planı'nın uygulanmasını hızlandırması bağlamında büyük önem taşıdığını belirtti. Jeopolitik ve uluslararası finans piyasasındaki dalgalanmalar ve Vietnam ekonomisinin giderek daha açık hale gelmesiyle birlikte, bu alandaki riskleri belirleme, yönetme ve en aza indirme ihtiyacının her zamankinden daha acil hale geldiğini vurguladı.

Vali Yardımcısı, 15 Ekim'de düzenlenen Kara Para Aklamanın, Terörizmin Finansmanının ve Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesi ve Mücadele Ulusal Yönlendirme Komitesi toplantısında, Yönlendirme Komitesi Başkanı Başbakan Yardımcısı Ho Duc Phoc'un, Devlet Bankası'ndan (Yönlendirme Komitesi'nin daimi kuruluşu), yasal çerçevenin mükemmelleştirilmesinin temel bir unsur olduğu üç stratejik eylem grubunun uygulanmasında bakanlıklar ve şubelerle yakın koordinasyonu sürdürmesini talep ettiğini belirtti. Başbakan Yardımcısı ayrıca, iş dünyası ve halkın kara para aklama, terörizmin finansmanı ve ilgili yasa ihlallerinin önlenmesine ilişkin yükümlülüklerini açıkça anlamaları ve doğru ve eksiksiz bir şekilde yerine getirmeleri için basın kuruluşlarından propaganda çalışmalarını artırmalarını talep etti.

Çalıştayda, Kara Para Aklamayla Mücadele Dairesi (SBV) Müdür Yardımcısı Sayın Nguyen Thi Minh Tho, 15 Eylül 2025 tarihinde yayımlanan ve Kara Para Aklamayla Mücadele Kanunu'nun 09/2023/TT-NHNN sayılı Genelge'nin yerine geçen bazı maddelerinin uygulanmasına rehberlik eden 27/2025/TT-NHNN sayılı Genelge'nin temel içeriğini sundu. Genelge, 1 Kasım 2025 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek ve 31 Aralık 2025 tarihine kadar bir geçiş dönemiyle birlikte, kuruluşların ve işletmelerin iç süreçlerini proaktif olarak iyileştirmelerine, teknoloji ve uyumluluk kontrol mekanizmalarını güncellemelerine yardımcı olacaktır.

Nguyen Thi Minh Tho'ya göre, 27 No'lu Genelge, Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun'un çeşitli maddelerinin 2022 yılında uygulanmasına ilişkin ayrıntılı bir rehberlik sağlamakta ve uygulama sürecindeki zorluk ve engellerin ortadan kaldırılmasına odaklanmaktadır. Dikkat çeken yeni hususlar şunlardır: Kara para aklama risklerinin değerlendirilmesinde kriterler ve yöntemler; müşterilerin risk düzeyine göre sınıflandırılması süreci; kara para aklamanın önlenmesine ilişkin iç düzenlemeler; büyük tutarlı işlemler, şüpheli işlemler ve elektronik para transferleri için bildirim rejimi; son tarihler, bildirim formları ve elektronik veri formları hakkında yeni düzenlemeler.

Genelge, özellikle risk odaklı yönetim ilkesini vurgulayarak, kuruluşların müşteri ilişkilerini periyodik olarak güncellemelerini, değerlendirmelerini ve izlemelerini, işlemlerin kimlik kayıtları ve meşru fon kaynaklarıyla tutarlı olmasını sağlamalarını zorunlu kılmaktadır. Bu, Vietnam'ın Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ile birlikte taahhüt ettiği Ulusal Eylem Planı'nın 5. Eylemini gerçekleştirmede önemli bir adımdır.

27 No'lu Genelgenin yayımlanmasına paralel olarak, Çalıştayda ayrıca Hükümetin 9 Eylül 2025 tarihli ve 05/2025/NQ-CP sayılı Vietnam'da kripto varlık piyasasının pilot uygulamasına ilişkin Kararı'nda öngörülen kara para aklamayla mücadelenin içeriği de tanıtıldı. 05 No'lu Karar'ın uygulanması, dijital varlık sektörünün kontrollü gelişimi için bir temel oluşturarak test aşaması için yasal bir koridor oluşturulmasında önemli bir adım olarak değerlendirilmektedir.

Vietnam Devlet Bankası, pilot aşamada kara para aklamayla mücadele düzenlemelerine sıkı sıkıya uyulmasının, ulusal mali ve ekonomik sistemin güvenliği ve sürdürülebilir kalkınmasının sağlanması için ön koşul olduğunu vurguladı.

Çalıştayda ayrıca, 2023-2025 dönemi için kara para aklama ve terörizmin finansmanına ilişkin ulusal risk değerlendirmesinin sonuçları ve 2027 yılına kadar olan uygulama planı güncellendi. Bu, 2027-2028 döneminde Vietnam'da gerçekleştirilmesi beklenen Asya- Pasifik Kara Para Aklama Grubu'nun (APG) çok taraflı değerlendirmesi için önemli bir hazırlık adımıdır.

Devlet Bankası ve Kamu Güvenliği Bakanlığı temsilcilerinin verdiği bilgiye göre, ulusal risk değerlendirmesi, Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair 2022 Kanunu hükümleri ve FATF uluslararası standartları temelinde gerçekleştiriliyor ve yüksek riskli alanların ve sektörlerin net bir şekilde belirlenerek uygun önleyici tedbirlerin geliştirilmesi amaçlanıyor.