Хто повинен повідомляти про перекази на суму 500 мільйонів донгів або більше?

(NLDO) – Фізичні особи та організації, які здійснюють грошові перекази, не несуть відповідальності за звітування, але відповідальність лежить на інших підрозділах.

Згідно з циркуляром 27/2025/TT-NHNN, який набуває чинності з 1 листопада, про внутрішні операції з електронними переказами грошей на суму 500 мільйонів донгів або 1000 доларів США або більше (для міжнародних операцій, включаючи еквівалентну вартість в іноземній валюті) необхідно повідомляти Державному банку В'єтнаму .

Крім того, підозрілі операції з переказу коштів також підлягають звітуванню. Однак фізичні особи та організації, які здійснюють переказ, не зобов'язані повідомляти, але відповідальність за звітування лежить на комерційних банках та посередницьких платіжних організаціях.

Фізичні особи та організації, які здійснюють грошові перекази, не мають зобов'язань щодо звітності; цей обов'язок покладається на комерційні банки та посередницькі платіжні організації.

У розмові з репортером газети «Нгуой Лао Донг» пан Ле Хоанг Тунг, заступник генерального директора Акціонерного комерційного банку зовнішньої торгівлі ( Vietcombank ), заявив, що фінансові установи повинні звітувати про транзакції, використовуючи електронні дані, включаючи повну інформацію, таку як банк, який переказує та отримує гроші, відправник та одержувач, номер рахунку, сума, валюта, мета та дата транзакції.

За словами пана Тунга, система Vietcombank тепер готова виявляти операції з переказу грошей від 500 мільйонів донгів, підозрілі операції з переказом грошей на кілька рахунків, перекази грошей з високою частотою... Після цього Vietcombank складе онлайн-звіт для Державного банку.

Аналогічно, В'єтнамський акціонерний комерційний банк промисловості та торгівлі та багато інших банків заявили, що звітність про перекази на суму 500 мільйонів донгів або більше здійснюється так само, як і у Vietcombank.

Високопоставлений керівник Державного банку заявив, що положення про звітування про операції з переказом коштів на суму 500 мільйонів донгів або більше (або еквівалент в іноземній валюті) та підозрілі операції для надання даних покладаються на Державний банк, який проводить перевірку та виявлення незвичайних операцій.

Водночас Державний банк також відстежує ознаки, пов'язані з відмиванням грошей та приховуванням незаконного походження; забезпечує ретельний моніторинг масштабних транзакцій, оперативно виявляє та запобігає використанню грошей для незаконної діяльності, щоб В'єтнам відповідав міжнародним стандартам щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, рекомендованим міжнародними організаціями.

Джерело: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm