Пані Труонг Мі Лан маніпулювала та привласнювала гроші з банку SCB.

Згідно з висновком розслідування Слідчого управління Міністерства громадської безпеки, за час своєї діяльності група Van Thinh Phat створила екосистему Van Thinh Phat, що налічує понад 1000 підприємств, включаючи дочірні компанії та компанії-члени в країні та за кордоном, розділену на багато рівнів, з сотнями осіб, найнятих як законні представники або родичі, посадові особи та співробітники групи Van Thinh Phat поділені на 4 основні групи з тісними зв'язками один з одним.

Ці 4 групи включають: групу в'єтнамських фінансових установ (включаючи: SCB Bank, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company), в якій SCB відіграє особливо важливу роль, що використовується як фінансовий інструмент для забезпечення капіталом компаній в екосистемі Van Thinh Phat;

Група компаній, що здійснюють діяльність у В'єтнамі (більшість з яких працюють у сферах нерухомості, ресторанів, готелів тощо) – це компанії з великим статутним капіталом, що володіють контрольними пакетами акцій дочірніх компаній та компаній-членів, таких як Акціонерне товариство «Інвестиційна група «Ан Донг» тощо);

Група компаній, що у В'єтнамі називаються «компаніями-привидами» (створені для використання юридичних осіб для внесення капіталу в проекти, позики коштів у банках, проведення реструктуризації боргів або підписання контрактів на співпрацю та будівництво...);

Мережева група закордонних компаній : пані Чионг Мі Лан створила мережу з багатьох фіктивних компаній на територіях та в країнах-"податкових гаванях" для обслуговування інвестиційної та ділової діяльності за кордоном або використання імені "іноземних інвесторів" для інвестування у В'єтнам, з завданням управління капіталом та активами родини пані Чионг Мі Лан за кордоном.

Слідче агентство встановило, що пані Чионг Мі Лан керувала групою обвинувачених у Van Thinh Phat Group для створення, отримання переказів та використання тисяч юридичних осіб для отримання позик; переказу або отримання грошей з-за кордону; випуску облігацій; реалізації проектів; реструктуризації власності акцій між компаніями та передачі акцій та активів фізичним особам відповідно до цілей пані Чионг Мі Лан та її спільників.

Моя школа Лан.jpeg — Пані Труонг Мі Лан. Фото надано поліцією.

Серед них є велика кількість «компаній-примар», створених без будь-якої підприємницької діяльності, а лише для того, щоб брати позики в банку SCB, створювати фальшиві кредитні плани та легалізувати виведення грошей SCB для використання пані Труонг Мі Лан.

Пані Труонг Мі Лан також доручила групі людей з Van Thinh Phat Group найняти та попросити тисячі осіб взяти позики в SCB Bank, діяти як законні представники «компаній-фігм», виступати в якості застави, виступати в якості акціонерів, відкривати рахунки для отримання грошей, знімати готівку та служити цілям пані Труонг Мі Лан.

Завдяки політиці використання операцій Банку для мобілізації капіталу для задоволення бізнес-потреб Групи та компаній в екосистемі Ван Тхінь Пхат, пані Труонг Мі Лан захопила 3 приватні банки, придбавши та володіючи більшістю акцій цих банків, щоб маніпулювати операціями в особистих цілях.

Зокрема, з грудня 2011 року, завдяки володінню акціями кимось іншим, пані Труонг Мі Лан володіла 81,43% акцій Сайгонського комерційного акціонерного банку (старого) на імена 32 акціонерів; 98,74% акцій В'єтнамського комерційного акціонерного банку Тін Нгіа на імена 36 акціонерів та 80,46% акцій Першого комерційного акціонерного банку на імена 24 акціонерів.

Після об'єднання цих 3 банків 1 січня 2012 року під назвою Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB Bank), пані Лан продовжувала просити 73 акціонерів володіти 85,606% акцій NG SCB, а також продовжувала купувати та використовувати фізичних осіб для володіння акціями SCB, щоб збільшити коефіцієнт володіння акціями в цьому банку до 91,545% станом на 1 січня 2018 року.

Фінансовий стан банку SCB станом на 30 червня 2017 року був дуже поганим. По суті, на той час банк SCB мав негативний власний капітал, але пані Труонг Мі Лан наказала співробітникам SCB приховувати факти, повідомляти нечесно та використовувати хитрощі для підкупу інспекторів, щоб вони приховували факти та повідомляли нечесно про стан банку SCB.

Витончене привласнення грошей з банку SCB

Слідче агентство встановило, що пані Чионг Мі Лан та її спільники змогли вивести та привласнити гроші з SCB шляхом шахрайських схем із позиками, за допомогою осіб, що працюють у оціночних компаніях. Ці особи змовилися з особами, що працюють у SCB, щоб видавати сертифікати оцінки для легітимізації кредитних заявок групи пані Чионг Мі Лан - Van Thinh Phat Group.

Щоб вивести гроші з SCB, окрім використання «компаній-підстав», пані Труонг Мі Лан та її спільники також використовували заставу, яка не відповідала вимогам законодавства, що багаторазово завищувало її вартість.

Окрім трюку зі знеціненням банку SCB, пані Труонг Мі Лан також доручила своїм спільникам знецінити банк SCB, обмінюючи та виводячи цінні заставні активи з банку SCB для використання пані Лан та групою Van Thinh Phat.

Щоб легалізувати виведення грошей для власних цілей, уникнути виявлення правоохоронними органами та мати умови для відстеження руху грошей для виявлення порушень, пані Труонг Мі Лан доручила своїм підлеглим здійснювати дуже витончені дії.

Зокрема, пані Лан доручила своїм спільникам використовувати створені фальшиві схеми кредитування для виплати та переказу грошей на рахунки «фіктивних» фізичних та юридичних осіб з метою переказу грошей із системи SCB або для надання фізичним та юридичним особам можливості знімати готівку з метою перекриття грошового потоку.

Через вищезазначені порушення основна сума боргу та відсотки в SCB зростає, що призводить до необхідності враховувати безнадійну заборгованість у групі 5. Щоб приховати частину безнадійної заборгованості, зменшити кредитний баланс та мати можливість продовжувати видавати позики та виплачувати кошти згідно з «підробленими» записами «компаній-фігм», аби продовжувати привласнювати гроші у SCB, пані Труонг Мі Лан та її спільники продали безнадійну заборгованість VAMC та продали її в кредит «компаніям-фігмам», заснованим групою Van Thinh Phat.

Пані Труонг Мі Лан та її спільники привласнили понад 304 096 мільярдів донгів.

За даними Слідчого управління поліції, з 1 січня 2018 року по 7 жовтня 2022 року пані Труонг Мі Лан керувала створенням 916 фальшивих заявок на отримання позики з метою виведення коштів та привласнення коштів з банку SCB. На сьогоднішній день заборгованість за цими позиками перевищує 545,039 млрд донгів. З них основна сума становить понад 415,666 млрд донгів.

Вся сума розкрадених грошей була призначена для особистих потреб пані Лан. Однак слідча поліція встановила, що багато активів, що залишилися, що забезпечують позики групи Чионг Мі Лана, були цінними, і SCB Bank наразі контролює та управляє ними. Таким чином, застосовуючи принцип на користь обвинуваченого, слідча поліція встановила, що пані Лан та її спільники несуть відповідальність за розкрадання понад 304 096 мільярдів донгів. Крім того, розкрадання пані Лан також спричинило збитки на суму понад 129 372 мільярди донгів.

Це сума відсотків, що виникла з вищезгаданої незаконно привласненої основної суми боргу. Слідче управління поліції також уточнило, що з 2012 по 2022 рік суб'єкти SCB та інші пов'язані з ними суб'єкти позичали гроші з порушенням правил і досі не змогли повернути основну суму боргу у розмірі понад 677,286 мільярда донгів та суму відсотків у розмірі понад 193,315 мільярда донгів.

Джерело