Влада попереджає про шахрайство після витоку даних CIC

DNVN – Департамент кримінальної поліції міста Хошимін наголосив, що якщо злочинці мають детальні персональні дані, такі як номери посвідчень особи/CCCD, номери телефонів, банківські рахунки та кредитна історія, вони використовуватимуть більш витончені та небезпечні шахрайські трюки, ніж раніше.

Ілюстрація

Можливі сценарії шахрайства

Видаючи себе за банківських працівників, співробітників Центрального банку та державних установ: Шахраї телефонують, надсилають текстові повідомлення, електронні листи з повним ім'ям жертви, номером посвідчення особи та правильним номером рахунку, щоб завоювати довіру. Зазвичай повідомлення містить повідомлення про «погану заборгованість», «рахунок під загрозою кредитного ризику», «позику з поганою заборгованістю, яку потрібно обробити» або «необхідність повторної перевірки інформації, щоб уникнути блокування облікового запису». Кінцева мета — спонукати жертв надати паролі, коди OTP або перейти за фальшивими посиланнями.

Використання необхідності позичати гроші та погашення боргу: Суб'єкти будуть орієнтовані на студентів та працівників, яким потрібно швидко позичити гроші під низькі відсоткові ставки або які хочуть погасити фальшивий борг. Вони використовуватимуть виправдання «ваша інформація CIC має погану заборгованість, потрібно сплатити комісію за її погашення», щоб привласнити гроші або отримати більше даних.

Видання себе за родичів та керівників: Маючи детальну особисту інформацію, злочинці можуть легко поєднувати інформацію, створювати довірчі відносини та видавати себе за родичів, керівників та колег, щоб попросити термінові грошові перекази.

Юридичні загрози: Злочинні угруповання часто видають себе за поліцію, прокурорів або суди, оголошуючи «ви причетні до відмивання грошей через банки, ваш рахунок потрібно заморозити», а потім змушуючи жертв надати паролі та переказати гроші на незрозумілі «безпечні рахунки».

Атака за допомогою шкідливих повідомлень/електронних листів: Маючи великий обсяг викрадених даних, злочинці можуть розпочати кампанію з надсилання SMS, повідомлень Zalo та електронних листів, які видають себе за банки чи органи влади, з проханням «перевірити інформацію, запитувану CIC», додаючи посилання, що містять шкідливий код, для крадіжки додаткових даних, коли користувачі натискають на них.

Рекомендації від органів влади

Зіткнувшись із цією ситуацією, Департамент кримінальної поліції міста Хошимін рекомендує людям бути особливо пильними та дотримуватися важливих принципів для самозахисту:

- Категорично не надавайте паролі чи OTP-коди нікому через телефон, текстові повідомлення, електронну пошту в будь-якій формі;

- Не натискайте на дивні посилання в SMS-повідомленнях, Zalo, електронних листах невідомого походження;

- Заходьте лише в офіційні додатки та на веб-сайти банку чи фінансової установи, якими ви користуєтеся;

- Якщо вам телефонують із запитом на стягнення боргу, заморожування рахунку або перевірку інформації, вам необхідно перевірити інформацію через офіційну гарячу лінію або звернутися безпосередньо до відділення банку чи компетентного органу для перевірки;

- Категорично не переказуйте гроші «за верифікацію» на незрозумілі рахунки або рахунки, які вам не належать;

- Студентам та працівникам категорично не вірте рекламі про «скасування боргів CIC», «швидкі позики з 0% відсотковою ставкою»;

- Сім'ї повинні нагадувати та навчати людей похилого віку, як розпізнавати шахрайські дзвінки та повідомлення, і звертатися безпосередньо до банку лише за необхідності.

– Кожен громадянин повинен проактивно підвищувати свою пильність, регулярно оновлювати попередження від поліції, банків та основних ЗМІ, щоб запобігти новим шахрайствам.

Хієн Тао

Джерело: https://doanhnghiepvn.vn/chuyen-doi-so/co-quan-chuc-nang-canh-bao-thu-doan-lua-dao-sau-khi-du-lieu-cic-bi-ro-ri/20250912053501795