Настав час покращити якість консалтингу зі страхування життя.
На форумі «Особисте фінансове планування 2024 – Рішення для покращення якості людських ресурсів у галузі страхування життя», що відбувся сьогодні (15 червня), доктор Ле Мінь Нгіа – голова В’єтнамської асоціації фінансового консалтингу (VFCA) – наголосив, що сучасна реальність вимагає серйозного погляду на якість послуг фінансового консалтингу в галузі страхування життя. Хоча спостерігається значне покращення, в очах людей все ще залишається багато негативних моментів.
«Значна кількість консультантів розглядають це лише як короткострокову роботу, використовуючи повну перевагу зв’язків для продажу контрактів, або ж не мають можливості оцінювати фінанси та продавати контракти із занадто великою вартістю чи невідповідними продуктами, що призводить до того, що клієнти не можуть дотримуватися контракту, стикаючись із фінансовим тиском... Крім того, необхідно визнати, що поточні програми навчання фінансових консультантів в основному спрямовані на розвиток навичок, не забезпечуючи достатньої якості відповідно до міжнародної практики, тоді як ринок страхування швидко розвивається в роки до 2022 року», – сказав доктор Ле Мінь Нгіа.
За його словами, причина пов'язана з відповідальністю 4 сторін: державних управлінських органів, страхових компаній, консультантів зі страхування життя та фінансової розвідки. Щоб очистити потік продуктів страхування життя від страхових компаній до окремих бенефіціарів, сприяючи цивілізованому та сталому розвитку суспільства, голова VFCA зазначив, що настав час обговорити історію покращення якості консалтингу зі страхування життя до належних стандартів для клієнтів та знайти фундаментальне та синхронне рішення.
Фактично, за словами пана Нго Тхань Хуана, генерального директора FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC, індустрія страхування життя у світі в основному поділена на 3 етапи з різними вдосконаленими методами та якістю консалтингу: чистий продукт - продаж продуктів з фінансовим консалтингом - страхування, що розповсюджується професійними персональними фінансовими планувальниками.
Провідні світові страхові установи, такі як Prudential, класифікують В'єтнам як такий, що перебуває у фазі 2 з 2021 року. Порівняно з Сінгапуром чи Тайванем (Китай), які перебувають у фазі 2 протягом останніх кількох десятиліть. Нарешті, у фазі 3 – страхування, що розповсюджується професійними особистими фінансовими планувальниками (англійською мовою Financial Planner), такі держави, як США, Південна Корея, Японія... перебувають у цій фазі.
Страховим консультантам необхідно покращити свої комплексні знання
З точки зору управлінського агентства, пан Дао Чунг Кієн, заступник директора В'єтнамського інституту розвитку страхування (Департамент управління та нагляду за страхуванням, Міністерство фінансів ), зазначив, що консультантам необхідно не лише покращити свої професійні знання у сфері страхування, але й розширити своє всебічне розуміння інвестицій, кредитування, оподаткування та пенсійного забезпечення, щоб надавати точні поради, що відповідають фінансовій ситуації та фактичним потребам клієнтів.
Пан Кін повідомив, що Міністерство фінансів продовжує посилювати управління, нагляд, інспекції, експертизи та суворе врегулювання порушень законодавства з метою запобігання та підвищення рівня дотримання підприємствами вимог. Створено гарячу лінію для отримання та обробки відгуків і рекомендацій від організацій та окремих осіб щодо страхового сектору.
З іншого боку, Міністерство фінансів також тісно координує свою діяльність з відповідними установами у сфері нагляду за діяльністю страхових агентів, особливо страхових агентів, які є банками, щоб забезпечити здоровий розвиток цього каналу збуту у правильному напрямку, включаючи підписання координаційного положення між Міністерством фінансів (Департаментом нагляду та управління страховою діяльністю) та Державним банком.
Джерело: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo
Коментар (0)