Банк ACB розповідає про збитки компанії у розмірі 95 мільйонів донгів через чекові операції

Згідно з даними ACB , 28 лютого 2024 року банк отримав скаргу від компанії зі штаб-квартирою в Хошиміні, в якій повідомлялося, що з рахунку компанії було знято 95 000 000 донгів шляхом зняття чека 27 лютого 2024 року в ACB (транзакційний офіс Хоанг Дао Тхуй, Ханой).

Однак, законний представник компанії підтвердив, що він ніколи не підписував жодних документів, які б вимагали від ACB виписувати та оплачувати чеки на рахунок компанії, відкритий в ACB (Bui Dinh Tuy Transaction Office, Ho Chi Minh City). Відповідно, представник компанії звернувся до ACB з проханням повернути кошти та безпосередньо співпрацювати з компетентним органом ACB.

1 березня ACB видала офіційний лист № 839/CV-QTTNKH.24, в якому надіслала запрошення компанії на зустріч з компетентним органом – представником головного офісу ACB, яка відбудеться 5 березня. ACB також повідомила компанію, що ACB передала незалежне оціночне агентство (третю сторону) для проведення оцінки печатки, підпису та почерку на документах, пов'язаних з операціями купівлі-продажу та оплати чеками, 27 лютого в ACB (офісі транзакцій Hoang Dao Thuy, Ханой ). Однак, 4 березня представник компанії надіслав електронного листа з відмовою від участі в зустрічі та проханням до ACB повернути кошти до 6 березня 2024 року.

5 березня ACB продовжила випускати офіційний лист № 874/CV-QTTNKH.24 у відповідь на запити компанії, пов'язані з інцидентом. Відповідно, ACB конкретно відповіла, що термін вирішення скарг клієнтів становить 30 днів з дати отримання першої скарги відповідно до умов користування послугами, які клієнт узгодив з ACB. Щодо запиту на повернення коштів, то до висновку незалежного оціночного агентства та компетентного органу ACB не має достатніх підстав розглядати повернення коштів як заявлене.

Того ж дня, 5 березня, ACB отримала інформацію про те, що на рахунок компанії надійшли кошти від бенефіціара чека. Це була транзакція, в якій бенефіціар перерахував гроші безпосередньо на рахунок компанії з іншого банку, а не ACB.

11 березня ACB надіслала Компанії друге запрошення на зустріч з компетентним органом – представником головного офісу ACB, яка відбудеться 15 березня. Клієнт звернувся до ACB з проханням роз'яснити зміст зустрічі.

12 березня ACB продовжила надсилати компанії третій лист-запрошення (дата: 15 березня 2024 року, місцезнаходження: головний офіс ACB) для обговорення та уточнення змісту скарги між ACB та клієнтом.

ACB повідомив, що одразу після отримання скарги клієнта банк оперативно переглянув та перевірив усі записи, внутрішні процедури та співробітників, пов'язані з інцидентом, щоб мати підстави для реагування на скаргу компанії відповідно до законодавчих норм.

ACB двічі (до 11 березня) запросила клієнта до головного офісу ACB для роботи через лист-запрошення, електронну пошту, Zalo та телефонний дзвінок для вирішення питань, але клієнт відмовився від першого запрошення та попросив уточнити зміст робочої сесії за допомогою другого запрошення.

ACB також повідомив про інцидент до Державного банку та передав справу слідчим органам Ханоя, Данангу та Хошиміну, оскільки виявив ознаки порушень закону.

ACB просить клієнтів припинити надавати інформацію без результатів оцінки, поки вони очікують на результати розслідування.

ACB зобов'язується завжди бути прозорою в наданні інформації та повністю виконувати свої обов'язки щодо підтримки клієнтів у захисті їхніх законних прав.

Джерело