Державний банк В'єтнаму (SBV) щойно опублікував документ, який вимагає від кредитних установ, філій іноземних банків, організацій, що торгують дорогоцінними металами та дорогоцінним камінням, включаючи компанії з торгівлі золотом та компанії-посередники у сфері платежів дотримуватися закону про запобігання та боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Відповідно, SBV вимагає від вищезазначених організацій суворо виконувати положення Закону про боротьбу з відмиванням грошей 2022 року; Урядової постанови № 19/2023, що детально визначає низку статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей; Рішення Прем'єр-міністра № 11/2023, що визначає рівень операцій на велику суму, про які необхідно повідомляти, та Циркуляра № 09/2023 Губернатора SBV, що керує виконанням низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей.

Підрозділи повинні посилити ідентифікацію клієнтів (включаючи збір, оновлення та перевірку ідентифікаційної інформації клієнта) відповідно до положень статей 9-14 Закону про боротьбу з відмиванням грошей, статті 6 Декрету № 19, забезпечуючи, щоб ідентифікація клієнтів та операції з клієнтами здійснювалися відповідно до інформації про клієнтів, їхню діяльність, рівні ризику відмивання грошей та походження активів клієнтів.

ціна золота 1 4077.jpg
Фото: Нгуєн Хюе .

Звітувати Державному банку В'єтнаму про операції на велику суму, про які необхідно повідомляти відповідно до положень статті 25 Закону про боротьбу з відмиванням грошей, Рішення 11, та звітувати про операції з електронним переказом грошей відповідно до положень статті 34 Закону про боротьбу з відмиванням грошей та статті 9 Циркуляра № 09.

Згідно з Рішенням №11 Прем'єр- міністра, з 1 грудня про великі транзакції на суму 400 мільйонів донгів і більше необхідно повідомляти. Таким чином, за поточної ціни на золото (понад 70 мільйонів донгів/таель), про будь-яку транзакцію на суму понад 6 таелів золота необхідно повідомляти Державному банку.

У разі виявлення будь-яких незвичайних ознак шляхом ідентифікації клієнтів та моніторингу транзакцій, повідомляти про підозрілі транзакції до Державного банку відповідно до положень статей 26-33 Закону про боротьбу з відмиванням грошей 2022 року. Негайно повідомляти, надавати інформацію та документи, пов’язані з підозрілими транзакціями, та координувати дії з компетентними державними органами відповідно до положень закону про боротьбу з відмиванням грошей.