Запобігання витоку особистої інформації: жертви часто почуваються нещасними

Оскільки персональні дані купуються та продаються в соціальних мережах, багато людей стають жертвами витончених шахрайств. Від терору несправедливого стягнення боргів до раптової реєстрації під іменем «компаній-привидів» – їхнє життя та репутація серйозно постраждають, навіть якщо вони стикаються з юридичними проблемами, навіть не підозрюючи про це.

Раптом став директором компанії-"привида"

Гаряча лінія SGGP щойно отримала петицію від пані Тран Тхі Куїнь Май (проживає в районі Бінь Тхань, Хошимін). У петиції пані Май зазначила: «7 червня 2025 року мені довелося скористатися заявкою VNeID, і в заявці було повідомлення із запитом на підтвердження інформації як законного представника Trung Hau Phat Construction and Trading Company Limited. Це було так дивно, що я не зареєструвалася для створення бізнесу чи ведення будь-якої підприємницької діяльності». Пані Май подала петицію до Управління реєстрації бізнесу Хошиміну з проханням про роз’яснення цього питання.

Раптом став директором "фірми-привида" і був викликаний на роботу, бо компанія мала звичку купувати та продавати рахунки-фактури.

Керуючись адресою, зазначеною в ліцензії на ведення бізнесу компанії Trung Hau Phat Construction and Trading Company Limited (виданій 5 лютого 2018 року, податковий код 0314879896, зареєстрованої за адресою: вулиця № 73, район № 9, округ № 9, район Го Вап, місто Хошимін), репортери газети SGGP натрапили на... ряд пансіонатів без таблички з назвою компанії. Адреса № 73 — це салон краси під назвою Nu Nails, що спеціалізується на стрижці шкіри, фарбуванні гелем, нарощуванні нігтів, нанесенні гелю, нанесенні пудри... Це може бути компанія-«привид», оскільки в неї немає ні адреси, ні вивіски.

Так само пан NHV (проживає у 12-му районі Хошиміна) потрапив у «халепу», коли його особисту інформацію використали злочинці. У розмові з газетою SGGP пан В. згадав, що приблизно у 2022 році він раптово отримав серію дзвінків з банку з пропозицією відкрити для компанії гарний номер телефону. У цей час він щойно зрозумів, що є законним представником Van Nien Construction - Transportation Company Limited, штаб-квартира якої знаходиться у 7-му районі Хошиміна.

В результаті розслідування пан В. дізнався, що цієї компанії не існує. Щоб вирішити це питання, пан В. звернувся до Департаменту планування та інвестицій, але йому було доручено зв'язатися з поліцією міста Хошимін, щоб підтвердити, що реєстрація була підробленою. Незважаючи на численні зусилля, пан В. все ще стикався з труднощами, оскільки жодних порушень чи правопорушень не було. Лише у лютому 2025 року пан В. продовжував отримувати повідомлення від Податкового департаменту 7-го округу Нябе про тимчасове призупинення виїзду з країни, оскільки «фіктивна» компанія на його ім'я заборгувала понад 6 мільйонів донгів податків.

Вони не лише названі на честь компаній-«привидів», багато людей також нещасні, бо їх часто тероризують стягнення боргів, навіть якщо вони не позичали грошей. Пані Д. (яка мешкає в місті Хюе , жертва) розповіла, що їй постійно телефонували, писали текстові повідомлення, переслідували та погрожували люди, які видавали себе за кредиторів з певного додатку, навіть її друзі та родичі.

Сильне керування

Вищезазначені наслідки, з якими зіткнулися жертви, є чітким свідченням небезпеки ринку цифрової ідентифікації, якщо його не суворо контролювати. Використовуючи особисту інформацію людей, злочинці створили витончені схеми дій, завдаючи значної шкоди суспільству. В середині 2024 року поліція 3-го округу Хошиміна притягнула до відповідальності та тимчасово затримала 3 осіб за «підробку печаток та документів установ та організацій» та «купівлю-продаж документів установ та організацій». Ці особи змінювали особисту інформацію в документах, щоб позичити гроші, навіть використовували підроблені посвідчення особи громадян, щоб позичити 52 мільйони донгів у 2 банках, та продали 3 підроблені посвідчення особи громадянина, щоб отримати незаконний прибуток.

Зовсім недавно, 24 лютого 2025 року, поліція провінції Донгнай успішно викрила мережу незаконної торгівлі банківською інформацією та «відмивання грошей» масштабом у тисячі мільярдів донгів. Група осіб у місті Б'єнхоа незаконно торгувала банківською інформацією для переказу грошей транснаціональному угрупованню азартних ігор та шахрайства, загальна вартість транзакцій яких з липня 2024 року перевищила 2000 мільярдів донгів. Зокрема, ці особи також створили понад 30 «фіктивних» підприємств та відкрили понад 150 корпоративних банківських рахунків для «відмивання грошей»...

За словами адвоката Тран Дінь Зунга (Асоціація адвокатів міста Хошимін), «компанії-привиди» часто мають непередбачувані наслідки, спричиняючи численні наслідки для тих, чиї особисті імена та посвідчення особи громадянина незаконно використовуються ними. Згідно зі статтею 10 Декрету № 144/2021/ND-CP, привласнення та використання посвідчення особи, посвідчення особи громадянина або документа, що підтверджує номер посвідчення особи іншої особи, карається штрафом від 1 до 2 мільйонів донгів. Довільне отримання особистої інформації та документів інших осіб без їхньої згоди на реєстрацію бізнесу з метою створення бізнесу є незаконним. Підприємства можуть бути оштрафовані на суму від 20 до 30 мільйонів донгів або мати анульовані ліцензії відповідно до статті 43 Декрету № 122/2021/ND-CP. Однак покарати «компанії-привиди» дуже важко.

Міністерство громадської безпеки продовжує попереджати про ситуацію з шахрайством, яке спонукає жертв виконувати онлайн-завдання та переказувати гроші на банківські рахунки для привласнення. Міністерство громадської безпеки наголошує, що за лініями шахрайства стоять іноземці, які наймають в'єтнамців для відкриття банківських рахунків та створення компаній для відмивання грошей. Міністерство громадської безпеки рекомендує людям суворо зберігати конфіденційність особистої інформації та не ділитися особистою інформацією чи інформацією про банківські рахунки з незнайомцями в Інтернеті. Зокрема, категорично не купуйте, не продавайте, не орендуйте та не позичайте банківські рахунки для сприяння злочинцям, таким як шахрайство, «відмивання грошей», ухилення від сплати податків тощо.

КІМ ТХУК - ТРАН ЙЕН

Джерело: https://www.sggp.org.vn/phong-tranh-lo-lot-thong-tin-ca-nhan-nan-nhan-nhieu-phen-khon-don-post799890.html