З 1 вересня банківська галузь ліквідувала 86 мільйонів «сміттєвих» рахунків.

Майже 86 мільйонів неактивних облікових записів, найімовірніше незаконних або покинутих, або навіть створених зловмисниками з шахрайською метою, будуть видалені комерційними банками з 1 вересня 2025 року.

Майже 86 мільйонів неактивних облікових записів будуть видалені з 1 вересня. Ілюстративне фото

Пан Фам Ань Туан, директор платіжного департаменту Державного банку, повідомив, що станом на 27 червня 2025 року в усій країні налічується 200 мільйонів банківських рахунків, з яких понад 119 мільйонів індивідуальних профілів клієнтів (ІПК) було порівняно та оновлено біометричною інформацією за допомогою чипованих ідентифікаційних карток громадян або застосунку VneID; понад 1,1 мільйона організаційних профілів клієнтів було порівняно з біометричною інформацією.

Після очищення бази даних клієнтів та застосування рішень для зіставлення біометричної інформації, порівняно з аналогічним періодом 2024 року, кількість індивідуальних клієнтів, які постраждали від шахрайства та втратили гроші, зменшилася на 57%, а кількість індивідуальних рахунків, на які надійшли шахрайські кошти, зменшилася на 47%.

«Облікові записи, які не оновлюють дійсні документи, що посвідчують особу, та не перевіряють біометричну інформацію, можуть бути недійсними або шахрайськими обліковими записами, відкритими в минулому, які більше не є активними. Очікується, що у вересні банк перевірить та закриє рахунки, які не оновлюють дійсні документи, що посвідчують особу, та не перевіряють біометричні дані, щоб запобігти використанню ними злочинців для шахрайства», – сказав пан Туан.

Відомо, що згідно з циркуляром № 17/2024/TT-NHNN Державного банку, з 1 липня 2025 року підприємствам та організаціям, які не зібрали біометричну інформацію, буде заборонено здійснювати операції в цифровому середовищі. Крім того, Державний банк розробляє проект змін до циркуляру 17/2024/TT-NHNN у напрямку посилення автентифікації особи власника рахунків, що належать організаціям та підприємствам.

Відповідно, законний представник підприємства та головний бухгалтер повинні безпосередньо звернутися до банку для відкриття рахунку та не можуть надавати дозвіл. Комерційні банки збиратимуть та порівнюватимуть біометричні дані власника бізнесу та головного бухгалтера, а також водночас заохочуватимуть використання програми електронної ідентифікації VNeID для порівняння з вихідними даними в національній базі даних населення.

Крім того, майбутній проект закону, що стосується карток та рахунків, також вимагатиме від кредитних установ використовувати технології для автентифікації особи, яка приходить для здійснення транзакції з інформацією в документах, а також у заявці VNeID, замість того, щоб банківський касир мав автентифікувати себе, як це відбувається зараз. Очікується, що переглянутий циркуляр набуде чинності з 1 вересня 2025 року.

Таким чином, з 1 вересня 2025 року комерційні банки видалять майже 86 мільйонів неактивних облікових записів, найімовірніше, незаконних або покинутих, або навіть облікових записів, створених зловмисниками для вчинення шахрайства.

Інформація Державного банку свідчить про те, що безготівкові платежі продовжують досягати позитивних результатів. Міжбанківська електронна платіжна система, система фінансових комутацій та електронна клірингова система працюють стабільно, безпечно та безперебійно, добре задовольняючи платіжні потреби населення.

За перші 5 місяців 2025 року порівняно з аналогічним періодом 2024 року безготівкові платіжні операції зросли на 45,44% за кількістю та на 25,21% за вартістю; через інтернет-канал – на 47,09% за кількістю та на 34,46% за вартістю; через мобільний телефон – на 39,90% за кількістю та на 23,22% за вартістю.

Транзакції, здійснені за допомогою QR-кодів, також зросли на 76,62% за кількістю та на 179,14% за вартістю; транзакції через Міжбанківську систему електронних платежів зросли на 9,99% за кількістю та на 39,85% за вартістю; транзакції через Систему фінансового комутації та електронного клірингу зросли на 14,33% за кількістю та на 3,85% за вартістю.

Статистика показує, що перехід від скорочення використання готівки до збільшення використання безготівкових платіжних засобів та послуг в економіці відбувається позитивно.

Пан Туан наголосив: «Державний банк регулярно та проактивно контролює та спрямовує постачальників платіжних послуг та посередників у сфері платежів до посилення заходів щодо забезпечення безпеки та захисту платіжної діяльності. Водночас він продовжує координувати свою діяльність з компетентними органами у запобіганні та боротьбі з високотехнологічними злочинами в банківському секторі».

Джерело: https://hanoimoi.vn/tu-ngay-1-9-nganh-ngan-hang-loai-bo-86-trieu-tai-khoan-rac-709209.html