کیا محترمہ ٹرونگ مائی لین کی مبینہ "خفیہ" ملکیت SCB کے 90% سے زیادہ شیئرز ایک الگ تھلگ کیس ہے؟

VietNamNet•21/11/2023

'ہاتھی سوئی کے ناکے سے نچوڑ سکتا ہے'

کریڈٹ اداروں میں کسی فرد یا حصص یافتگان کے گروپ کے ذریعے کراس اونرشپ اور طاقت کے ہیرا پھیری کو روکنے کے لیے، 2023 کے اوائل میں اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے کریڈٹ اداروں سے متعلق ایک نظرثانی شدہ قانون کا مسودہ تیار کیا۔

مسودہ انفرادی شیئر ہولڈرز کے لیے زیادہ سے زیادہ شیئر ہولڈنگ تناسب کو 5% سے کم کر کے 3% اور ادارہ جاتی شیئر ہولڈرز کے لیے 15% سے 10% کر کے کراس اونر شپ پر سخت ضوابط تجویز کرتا ہے۔

ڈرافٹ میں یہ بھی کہا گیا ہے کہ کسی ایک صارف کو دیا جانے والا کل بقایا کریڈٹ بیلنس بینک کی ایکویٹی کے 10% سے زیادہ نہیں ہونا چاہیے۔ اور کسی ایک صارف اور متعلقہ فریقوں کو دیا جانے والا کل بقایا کریڈٹ بیلنس بینک کی ایکویٹی کے 15% سے زیادہ نہیں ہونا چاہیے۔

سائگون کمرشل بینک (SCB) کا واقعہ موجودہ طرز عمل کو بہتر انداز میں پیش کرنے کے لیے قانون میں ترمیم کرنے کی فوری ضرورت کو مزید اجاگر کرتا ہے۔

تاہم، جو چیز اس سے بھی زیادہ ضروری ہے وہ ہے مجاز اتھارٹی، خاص طور پر اسٹیٹ بینک آف ویتنام کی نگرانی۔

SCB کیس میں تحقیقاتی ایجنسی کے نتائج کے مطابق، اگرچہ وہ SCB میں کوئی عہدہ نہیں رکھتی تھیں، محترمہ Truong My Lan (Van Thinh Phat Group کی چیئر وومن) کے پاس بالواسطہ طور پر افراد اور تنظیموں کے ذریعے بینک کے 91.54% شیئرز تھے جو برائے نام مالکان کے طور پر کام کر رہے تھے۔

محترمہ ٹروونگ مائی لین کی SCB کے حصص کی کل ملکیت نے انہیں بینک کے تمام کاموں کو کنٹرول کرنے، غلبہ حاصل کرنے اور ہدایت کرنے کی اجازت دی۔ وہاں سے، اس نے SCB کو ڈپازٹس کو متحرک کرنے کے لیے ایک مالیاتی ٹول میں تبدیل کر دیا، جس نے بینک کے اہم رہنماؤں اور وان تھنہ فاٹ گروپ کے ماحولیاتی نظام کو ہزاروں افراد اور قانونی اداروں کو SCB میں ہزاروں جعلی قرض کی درخواستیں بنانے کے لیے استعمال کرنے کی ہدایت کی، فنڈز کو غلط مقاصد کے لیے استعمال کیا اور ذاتی استعمال کے لیے غلط استعمال کیا۔

truongmylan vnn 21.jpg — *محترمہ ٹرونگ مائی لین نے SCB کو وان تھنہ فاٹ کے لیے فنڈز اکٹھا کرنے کے لیے بطور مالیاتی آلہ استعمال کیا۔*

حقیقت یہ ہے کہ کریڈٹ ادارے کے اندر مطلق طاقت رکھنے والے فرد کا معاملہ ماضی میں ایک حقیقت رہا ہے، خاص طور پر OceanBank، GPBank، اور CBBank کے ساتھ۔ اس صورت حال کے نتائج آج تک حل طلب ہیں۔

ویت نام نیٹ کے نامہ نگاروں سے بات کرتے ہوئے، ANVI لاء فرم کے چیئرمین وکیل ٹرونگ تھانہ ڈک نے کہا کہ محترمہ ٹروونگ مائی لین کا کیس افراد اور قانونی اداروں کے ذریعے SCB کے 90% سے زیادہ شیئرز کی ملکیت کریڈٹ اداروں کے قانون کے ضوابط کے بالکل خلاف ہے۔

"اگرچہ، الفاظ کے لحاظ سے، محترمہ لین کا تعلق ان افراد یا تنظیموں سے نہیں ہو سکتا جن سے انہوں نے اپنے ناموں پر شیئرز رکھنے کے لیے کہا، کریڈٹ ادارے میں ملکیت کی اجازت کی حد سے تجاوز کرنا اب بھی تمام معاملات میں غلط ہے،" وکیل ٹرونگ تھانہ ڈک نے کہا۔

اسٹیٹ بینک آف ویتنام کی کریڈٹ اداروں میں کراس اونر شپ کے ضوابط کو سخت کرنے کی خواہش کا مقصد پورے نظام کو لاحق خطرات کو روکنا ہے۔ ماہر اقتصادیات ڈاکٹر Huynh The Du کا خیال ہے کہ کراس اونر شپ ویتنام کے مالیاتی نظام میں ایک بڑا مسئلہ ہے۔ درحقیقت، یہ صرف ویتنام ہی نہیں بلکہ دنیا کے کئی ممالک میں ہوتا ہے۔ لہذا، ایک اہم ٹول یہ ہے کہ کریڈٹ اداروں سے سرمائے کی حفاظت، شفافیت، رسک مینجمنٹ وغیرہ کے حوالے سے حالات کو یقینی بنایا جائے۔

"شفافیت حاصل ہونے کے بعد، بینکوں کے اندر کراس اونر شپ بھی کم ہو جائے گی،" ڈاکٹر ہیون دی ڈو نے کہا۔

ڈاکٹر Huynh The Du نے اس بات پر زور دیا کہ مسئلہ یہ ہے کہ اثاثوں کی اصلیت کا سراغ کیسے لگایا جائے اور شفافیت کو کیسے یقینی بنایا جائے تاکہ کوئی بھی یہ جان سکے کہ "مسٹر A کے شیئرز کا تعلق انٹرپرائز B، انٹرپرائز C، یا یہاں تک کہ انٹرپرائزز X, Y, Z سے ہے"۔

اگر بڑے شیئر ہولڈرز جان بوجھ کر معلومات چھپاتے ہیں تو اس کا انتظام کرنا مشکل ہے۔

اسٹیٹ بینک آف ویتنام کی کریڈٹ اداروں میں کراس اونرشپ اور ہیرا پھیری/ غالب ملکیت کو روکنے کے نتائج کے بارے میں قومی اسمبلی کو دی گئی رپورٹ میں، اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے تسلیم کیا کہ ملکیت کی مقررہ حد سے تجاوز کرنے اور کراس اونرشپ کے مسئلے کو حل کرنا مشکل رہتا ہے، خاص طور پر جب بڑے حصص یافتگان اور ان کے متعلقہ فریق اپنی انفرادی ملکیت کو جان بوجھ کر استعمال کرتے ہیں۔ قانونی ضابطوں کو روکنے کے لیے نام۔ اس سے کریڈٹ اداروں کو ان شیئر ہولڈرز کے کنٹرول میں لے جایا جا سکتا ہے، جس کے نتیجے میں ممکنہ طور پر ان کے کاموں میں شفافیت اور جوابدہی کی کمی ہو سکتی ہے۔

اسٹیٹ بینک آف ویتنام کی رپورٹ واضح طور پر اشارہ کرتی ہے کہ کراس اونر شپ میں مختلف وزارتوں/سیکٹرز کے انتظام کے تحت بہت سے ادارے شامل ہیں، جبکہ اسٹیٹ بینک آف ویتنام کا انتظام صرف کریڈٹ اداروں تک محدود ہے۔ اس لیے اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے پاس مختلف شعبوں میں کمپنیوں کے درمیان ملکیت کو کنٹرول کرنے کے لیے معلومات اور آلات کی کمی ہے۔

اسی وقت، غیر بینکنگ کمپنیوں اور بینکوں کے درمیان کراس اونرشپ کو کنٹرول کرنا بہت مشکل ہوتا ہے جب بڑے شیئر ہولڈرز اور ان کے متعلقہ فریق جان بوجھ کر اپنی ملکیت چھپاتے ہیں، دوسرے افراد/تنظیموں کو اپنے ناموں میں شیئر رکھنے کے لیے استعمال کرتے ہیں تاکہ کراس اونرشپ/زیادہ سے زیادہ ملکیت یا متعلقہ کسٹمر گروپس کے لیے کریڈٹ کی حد سے متعلق قواعد و ضوابط، اور شیئر ہولڈرز سے متعلقہ فریقین کے شیئر ہولڈرز۔

یہ کھلے پن اور شفافیت کے فقدان میں کام کرنے والے کریڈٹ اداروں کے ممکنہ خطرے کا باعث بنتا ہے۔ اس کا صرف قانون کے مطابق تفتیشی ایجنسی کی طرف سے تفتیش اور تصدیق کے ذریعے ہی پتہ لگایا جا سکتا ہے۔

کاروباری اداروں کے درمیان تعلقات کی شناخت محدود ہے کیونکہ ملکیت کے تعلقات کا تعین کرنے کے لیے معلومات، خاص طور پر غیر سرکاری کمپنیوں کے لیے، حاصل کرنا مشکل ہے۔ اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے پاس معلومات کی تلاش اور معلومات کے ذرائع کی درستگی اور وشوسنییتا کا تعین کرنے کے لیے خود مختاری کا فقدان ہے، خاص طور پر تیزی سے ترقی پذیر اسٹاک مارکیٹ اور ٹیکنالوجی کے تناظر میں۔

اس صورتحال سے نمٹنے کے لیے، اسٹیٹ بینک آف ویتنام (SBV) نے کہا کہ وہ سرمائے، شیئر ہولڈنگ، قرضے، سرمایہ کاری، اور سرمائے کی شراکت کی سرگرمیوں کے معائنے کے ذریعے کریڈٹ اداروں کی آپریشنل حفاظت کی نگرانی جاری رکھے گا۔ ایسے معاملات میں جہاں خطرات یا خلاف ورزیوں کا پتہ چلتا ہے، SBV کریڈٹ اداروں کو مستقبل کے خطرات سے بچنے کے لیے مسائل کو حل کرنے کی ہدایت کرے گا۔

ایسے معاملات میں جہاں مجرمانہ سرگرمیوں کے آثار پائے جاتے ہیں، اسٹیٹ بینک آف ویتنام قانون کی خلاف ورزیوں کی تحقیقات اور وضاحت کے لیے کیس کو پولیس کو منتقل کرنے پر غور کرے گا۔

اس کے علاوہ، اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے اپنے 2023 کے معائنہ کے منصوبے میں حصص اور اسٹاک کی منتقلی کے معائنے کو شامل کیا ہے جو کریڈٹ اداروں کے قبضے یا کنٹرول کا باعث بن سکتے ہیں۔ اور بڑے کسٹمر گروپس کو کریڈٹ دینا (ریئل اسٹیٹ سیکٹر سے متعلق کریڈٹ پر توجہ مرکوز کرنا؛ بڑے شیئر ہولڈرز، اور کریڈٹ اداروں کے بڑے شیئر ہولڈرز کی متعلقہ پارٹیاں...)۔

اس کے علاوہ، اسٹیٹ بینک آف ویتنام قانونی فریم ورک کو بھی حتمی شکل دے گا، جس میں حکومت کو قومی اسمبلی میں کریڈٹ اداروں کے قانون میں ترامیم اور اضافے کو پیش کرنے کا مشورہ دینا بھی شامل ہے، جس میں بڑے شیئر ہولڈرز اور انتظامیہ کی طرف سے اختیارات کے غلط استعمال کو مؤثر طریقے سے حل کرنے کی دفعات شامل ہوں گی۔

ماخذ