اینٹی منی لانڈرنگ، سونے کی تجارت پر نئے ضوابط کا ایک سلسلہ نافذ العمل ہے۔

(ڈین ٹرائی) - منی لانڈرنگ کو روکنے کے لیے، یکم نومبر سے، 400 ملین VND سے مالیت کی نقد، سکے، قیمتی دھاتوں میں غیر ملکی کرنسی کی منتقلی کا اعلان سرحدی کسٹمز پر کیا جانا چاہیے جب افراد ملک سے باہر نکلیں یا داخل ہوں۔

بینکنگ اور فنانس سیکٹر میں بہت سے نئے ضوابط یکم نومبر سے لاگو ہوں گے، جن میں ریٹنگ کریڈٹ اداروں، غیر ملکی بینکوں کی شاخوں، اینٹی منی لانڈرنگ کے ضوابط سے لے کر گولڈ بارز کی ترسیل اور وصولی تک شامل ہیں۔

سب سے پہلے، کریڈٹ اداروں اور غیر ملکی بینکوں کی شاخوں کی درجہ بندی کے حوالے سے، 31 جولائی کو، اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے کریڈٹ اداروں اور غیر ملکی بینکوں کی شاخوں کی درجہ بندی کو منظم کرنے کے لیے سرکلر 21/2025 جاری کیا، جو یکم نومبر سے نافذ العمل ہے۔

سرکلر 21/2025 کا آرٹیکل 4 خاص طور پر کریڈٹ اداروں اور غیر ملکی بینکوں کی شاخوں کی درجہ بندی کرنے کے اصول اور طریقے بتاتا ہے۔ اس کے مطابق، درجہ بندی کو کریڈٹ اداروں اور غیر ملکی بینکوں کی شاخوں کی آپریشنل حیثیت اور خطرات کی مکمل عکاسی کرنی چاہیے اور قانونی ضوابط کی تعمیل کرنی چاہیے۔

کریڈٹ اداروں اور غیر ملکی بینکوں کی شاخوں کو برابر گروپوں میں تقسیم کیا گیا ہے۔

گروپ 1 بڑے پیمانے پر تجارتی بینک ہیں (سال میں اوسط سہ ماہی کل اثاثہ کی قیمت 300,000 بلین VND سے اوپر ہے)۔ گروپ 2 چھوٹے پیمانے کے تجارتی بینک ہیں (سال میں اوسط سہ ماہی کل اثاثہ قیمت 300,000 بلین VND کے برابر یا اس سے کم درجہ بندی کی گئی ہے)۔

گروپ 3 غیر ملکی بینک کی شاخیں ہیں۔ گروپ 4 مالیاتی کمپنیاں ہیں جن میں شامل ہیں: جنرل فنانس کمپنیاں، فیکٹرنگ فنانس کمپنیاں، کنزیومر کریڈٹ فنانس کمپنیاں۔ گروپ 5 مالیاتی لیزنگ کمپنیاں ہیں۔ گروپ 6 کوآپریٹو بینک ہے۔

حاصل کردہ ریٹنگ سکور کی بنیاد پر، کریڈٹ اداروں اور غیر ملکی بینکوں کی شاخوں کو درج ذیل زمروں میں سے ایک میں درجہ بندی کیا گیا ہے: اچھا (A)، منصفانہ (B)، اوسط (C)، کمزور (D) یا ناقص (E)۔

دوسرا بینکنگ سیکٹر میں اینٹی منی لانڈرنگ پر ضابطہ ہے۔ 15 ستمبر کو، اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے سرکلر نمبر 27/2025 جاری کیا جس میں 1 نومبر سے لاگو ہونے والے اینٹی منی لانڈرنگ 2022 کے قانون کے متعدد مضامین کے نفاذ کی رہنمائی کی گئی۔

سرکلر نمبر 27/2025 میں واضح طور پر غیر ملکی کرنسی کی نقد رقم، ویت نامی ڈونگ کی نقد رقم، قیمتی دھاتیں، قیمتی پتھر، اور قابل گفت و شنید آلات کی وضاحت کی گئی ہے جن کا اعلان سرحدی کسٹمز پر کیا جانا چاہیے جب افراد ملک سے باہر نکلیں یا داخل ہوں، اور دستاویزات جو سرحدی کسٹم کے سامنے پیش کیے جائیں جب افراد بیرون ملک کرنسی، ویتنام میں کرنسی لے جانے والے ملک سے باہر نکلتے ہیں۔ اور قیمتی پتھر جن کا اعلان کسٹم پر کیا جانا چاہیے۔

خاص طور پر، قیمتی دھاتوں (سونے کو چھوڑ کر) اور قیمتی پتھروں کی قیمت 400 ملین VND ہے۔ جس میں سونے کو چھوڑ کر قیمتی دھاتوں میں چاندی، پلاٹینم، چاندی اور پلاٹینم کے دستکاری اور زیورات شامل ہیں۔ چاندی اور پلاٹینم پر مشتمل مرکب؛ قیمتی پتھروں میں شامل ہیں: ہیرے، یاقوت، نیلم اور زمرد۔

سرحدی کسٹم کے سامنے پیش کی جانے والی دستاویزات جب ملک چھوڑنے والے افراد غیر ملکی کرنسی نقد، ویت نامی ڈونگ نقد، قیمتی دھاتیں اور قیمتی پتھر لے کر جاتے ہیں تو کسٹم کو اعلان کیا جانا چاہیے، بشمول دیگر دستاویزات جو قیمتی دھاتوں کی قانونی اصلیت کو ثابت کرتی ہیں (سوائے سونے کے)۔ سرحدی کسٹمز کو پیش کی جانے والی دستاویزات کو قانون کی دفعات کے مطابق اصل یا مصدقہ کاپیاں ہونی چاہئیں۔

نومبر سے، اینٹی منی لانڈرنگ، گولڈ ٹریڈنگ بینکوں پر نئے ضوابط نافذ ہوں گے (تصویر تصویر: ڈی ٹی)۔

تیسرا ضابطہ بینکوں کو سونے کی سلاخوں کی فراہمی اور وصول کرنے کی اجازت دینے سے متعلق ہے۔ 30 ستمبر کو، اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے سرکلر 33/2025 جاری کیا جس میں قیمتی دھاتوں اور قیمتی پتھروں کی درجہ بندی، پیکیجنگ، ترسیل اور وصولی سے متعلق سرکلر 17/2014 کے متعدد مضامین میں ترمیم اور ان کی تکمیل کی گئی، جو 15 نومبر سے لاگو ہے۔

سرکلر 33/2025 کے مطابق، سٹیٹ بنک اور کریڈٹ اداروں اور انٹرپرائزز کے درمیان گولڈ بار کی خرید و فروخت کے لین دین کی تحریری تصدیق کے مطابق گولڈ بارز (کریڈٹ انسٹی ٹیوشنز اور انٹرپرائزز) کی خرید و فروخت کا لائسنس یافتہ کریڈٹ اداروں اور انٹرپرائزز سے خریدی گئی گولڈ بار وصول کرتا ہے۔ تجارتی بینک، سونے کی سلاخیں اور پروسیسنگ یونٹ بنانے کے لیے لائسنس یافتہ انٹرپرائز کی اصل پیکیجنگ کے مطابق کوڈز اور سیریل نمبرز (اگر کوئی ہیں) گنتی، وصول اور ریکارڈ کرتا ہے۔

سرکلر 33 اس مواد کو بھی شامل کرتا ہے کہ کریڈٹ ادارے گاہکوں سے سونے کی سلاخیں وصول کرتے ہیں، اور انہیں ٹکڑے کے ذریعے وصول کرتے ہیں۔ کریڈٹ ادارے گاہکوں کو سونے کی سلاخیں فراہم کرتے ہیں، اور انہیں ٹکڑے کے ذریعے فراہم کرتے ہیں۔

چوتھا غیر نقد ادائیگی کی خدمات کی فراہمی پر ضابطہ ہے۔ 30 ستمبر کو، اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے سرکلر 30/2025 جاری کیا جس میں سرکلر 15/2024 کے متعدد مضامین میں ترمیم اور ان کی تکمیل کی گئی جو کہ 18 نومبر سے نافذ العمل غیر نقد ادائیگی کی خدمات کی فراہمی کو منظم کرتے ہیں۔

خاص طور پر، سرکلر 30/2025 گاہک کی شناخت کی توثیق سے متعلق ضوابط کی تکمیل کرتا ہے، جو افراد ویتنامی شہری ہیں ان سے اپنا شہری شناختی کارڈ یا لیول 2 الیکٹرانک شناخت پیش کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ ویتنام میں مقیم غیر ملکیوں کے لیے، سروس کا استعمال کرتے وقت ان کے پاس پاسپورٹ، مساوی دستاویزات یا لیول 2 الیکٹرانک شناخت ہونا ضروری ہے۔

اس کے علاوہ، یہ دستاویز شکایات سے نمٹنے اور خلاف ورزیوں کی مذمت کرنے میں ادائیگی کی خدمات فراہم کرنے والوں کی ذمہ داری کو بھی سخت کرتی ہے، اور اس بات کو یقینی بنانے کی ضرورت ہے کہ آن لائن ادائیگی کے نظام میں 4 گھنٹے سے زیادہ / سال سے زیادہ رکاوٹ نہ ہو۔

نومبر میں، پیپلز کریڈٹ فنڈ سسٹم سیفٹی گارنٹی فنڈ... پر نئے ضابطے بھی نافذ ہو گئے۔

ماخذ: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm