آج، 1 نومبر سے، 500 ملین VND یا اس سے زیادہ رقم کی منتقلی کی اطلاع دینا ضروری ہے۔

اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے حال ہی میں سرکلر 27/2025 جاری کیا ہے جس میں انسداد منی لانڈرنگ کے قانون کے متعدد مضامین کے نفاذ کی رہنمائی کی گئی ہے۔ یہ دستاویز آج (1 نومبر) سے نافذ العمل ہے، جو مالی سرگرمیوں میں منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کو کنٹرول کرنے اور روکنے کی تاثیر کو بہتر بنانے کے لیے بہت سے نئے ضوابط فراہم کرتی ہے۔

قابل ذکر نکات میں سے ایک الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لین دین کی رپورٹنگ نظام پر ضابطہ ہے۔ مالیاتی ادارے، ادائیگی کے درمیانی خدمات فراہم کرنے والے اور متعلقہ اکائیوں کو ان لین دین کی اطلاع دینی چاہیے جو ایک خاص حد تک پہنچ جاتی ہیں۔

جب ملکی تنظیموں پر مشتمل رقم کی منتقلی کے لین دین کی مالیت VND500 ملین یا اس سے زیادہ یا اس کے مساوی غیر ملکی کرنسی ہو تو اداروں کو اطلاع دینی چاہیے۔ بین الاقوامی لین دین کے لیے، رپورٹنگ کی حد اس وقت لاگو ہوتی ہے جب الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشنز کی قیمت USD1,000 یا اس سے زیادہ ہو۔

رپورٹ میں شروع کرنے والی اور فائدہ اٹھانے والی تنظیموں، بھیجنے والے اور وصول کنندہ کے بارے میں مکمل معلومات اور اکاؤنٹ نمبر، رقم، کرنسی، مقصد اور لین دین کی تاریخ کی تفصیلات شامل ہونی چاہیے۔ ریگولیٹری ایجنسی کی طرف سے مطلوبہ درستگی اور بروقت کو یقینی بناتے ہوئے معلومات کو الیکٹرانک طور پر جمع کیا جانا چاہیے۔

رپورٹنگ کی ذمہ داریوں کے علاوہ، مالیاتی اداروں کو منی لانڈرنگ سے متعلق غلط معلومات یا شک کی علامات کا پتہ لگانے کی صورت میں لین دین کا فعال طور پر جائزہ لینا، معطل کرنا یا انکار کرنا چاہیے۔

درحقیقت، گھریلو الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشنز کے لیے VND 500 ملین کی سطح جس کی اطلاع دی جانی چاہیے سرکلر 27/2025 میں کوئی نیا ضابطہ نہیں ہے، لیکن اسے 2007 سے اب تک برقرار رکھا گیا ہے۔

2005 سے، اینٹی منی لانڈرنگ کے بارے میں حکومت کے حکم نامہ 74/2005 نے لین دین کی قیمت مقرر کی ہے جس کی اطلاع ضروری ہے۔ اس کے مطابق، 200 ملین VND کی مالیت کے ساتھ نقد لین دین اور 500 ملین VND (یا غیر ملکی کرنسی یا سونے میں اس کے مساوی قیمت) کے ساتھ سیونگ ڈپازٹ ٹرانزیکشنز کی اطلاع دی جانی چاہیے۔

اس کے بعد کی دستاویزات جیسے کہ 2012 کا قانون برائے انسداد منی لانڈرنگ، 2022 کا قانون برائے انسداد منی لانڈرنگ اور سرکلر نمبر 27/2025 سمیت رہنمائی کے سرکلرز، وراثت میں ملتے رہتے ہیں اور الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشنز پر مکمل قانونی ضوابط اور رپورٹنگ کا نظام الیکٹرونک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشنز کے بین الاقوامی معیار پر پورا اترتے ہیں۔ اینٹی منی لانڈرنگ)۔

اکیلے الیکٹرانک رقوم کی منتقلی کی اطلاع دینے کی حد 2007 کے بعد سے بدستور برقرار ہے۔

اسٹیٹ بینک نے کہا، "سرکلر نمبر 27/2025 رپورٹنگ ویلیو کی حد کو تبدیل نہیں کرتا ہے لیکن مستقل اور بروقت ڈیٹا کو یقینی بنانے اور خطرے کی علامات کے ساتھ لین دین کا پتہ لگانے کے لیے اسکیننگ اور فلٹرنگ ٹیکنالوجی کو استعمال کرنے میں الیکٹرانک رقم کی منتقلی کی خدمات فراہم کرنے والی تنظیموں کی ذمہ داری کو واضح کرتا ہے۔"

نیا سرکلر آج سے نافذ العمل ہے لیکن تنظیموں کو تیاری کے لیے وقت دینے کے لیے اسٹیٹ بینک نے عبوری مدت مقرر کی ہے۔ خاص طور پر، اس سال 31 دسمبر تک، رپورٹنگ یونٹس موجودہ ضوابط کے مطابق اندرونی طریقہ کار اور رسک مینجمنٹ کا اطلاق جاری رکھیں گے۔

پی وی (ترکیب)

ماخذ: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html