منی لانڈرنگ کے خطرات کے خلاف مالی لچک میں اضافہ

ویتنام نے سائبر کرائم کے خلاف اقوام متحدہ کے کنونشن پر دستخط کی تقریب کی صدارت کا کردار ادا کیا، جو سائبر سیکورٹی اور مالیاتی سیکورٹی پر بین الاقوامی انضمام میں ایک اہم قدم ہے۔

اینٹی منی لانڈرنگ مالیاتی نظام کی حفاظت اور ویتنام کی ڈیجیٹل معیشت پر اعتماد کو مضبوط کرنے کے لیے ایک اہم ستون بن گیا ہے۔ مثالی تصویر۔ ماخذ: VNA

بڑھتے ہوئے جدید ترین ہائی ٹیک جرائم کے تناظر میں، اینٹی منی لانڈرنگ مالیاتی نظام کے تحفظ اور ویتنام کی ڈیجیٹل معیشت پر اعتماد کو مضبوط کرنے کے لیے ایک اہم ستون بن گیا ہے۔

اسٹیٹ بینک کے ڈپٹی گورنر Nguyen Ngoc Canh کے مطابق، اینٹی منی لانڈرنگ کے قانونی فریم ورک کو مکمل کرنا نیشنل ایکشن پلان میں ایک اہم کام ہے جس پر حکومت عمل درآمد کر رہی ہے۔ اسٹیٹ بینک آف ویتنام کا سرکلر نمبر 27/2025/TT-NHNN جو کہ 1 نومبر 2025 سے لاگو ہونے والے انسداد منی لانڈرنگ کے قانون کے متعدد آرٹیکلز کے نفاذ کے لیے رہنمائی کرتا ہے، کو اس عمل میں ایک بڑا قدم سمجھا جاتا ہے۔ سرکلر میں یہ شرط عائد کی گئی ہے کہ مالیاتی اداروں اور ادائیگیوں کے بیچوانوں کو مقامی طور پر VND500 ملین یا بین الاقوامی سطح پر USD1,000 یا اس سے زیادہ کے لین دین کی اطلاع دینی چاہیے، جب کہ مشکوک لین دین کی نگرانی، جائزہ لینے اور اسے معطل کرنے کے طریقہ کار کو مضبوط بنایا جائے۔ مکمل طور پر الیکٹرانک رپورٹنگ میں منتقلی شفافیت کو بہتر بنانے میں مدد کرتی ہے جبکہ دستی پروسیسنگ میں خطرات کو کم کرتی ہے۔

لین دین کی رپورٹنگ اور نگرانی کے ضوابط کو مکمل کرنے کے ساتھ، حکومت ڈیجیٹل اثاثہ جات کے شعبے میں انتظامی فریم ورک کو بھی توسیع دے رہی ہے - ایک ایسا علاقہ جہاں منی لانڈرنگ کی سرگرمیوں کے لیے استحصال کا زیادہ خطرہ ہے۔ خاص طور پر، ریزولیوشن 05/2025/NQ-CP کرپٹو اثاثہ مارکیٹ کو پائلٹ کرنے کے لیے منی لانڈرنگ کی روک تھام اور مقابلہ کرنے سے متعلق ضوابط کی سخت تعمیل کی ضرورت ہے۔ ڈیجیٹل اثاثوں کے لین دین کو سختی سے کنٹرول کرنے کے عزم کی توثیق کرتے ہوئے، قانونی راہداری بنانے کے لیے یہ ایک بروقت قدم سمجھا جاتا ہے - ایک ایسا علاقہ جہاں سرحد پار منی لانڈرنگ کے بہت سے ممکنہ خطرات ہیں۔

ڈاکٹر نگوین تھائی ہا، فیکلٹی آف لاء - بینکنگ اکیڈمی کے سربراہ، نے تبصرہ کیا کہ منی لانڈرنگ کی روک تھام اور مقابلہ کرنے سے متعلق ویتنام کا قانونی نظام بین الاقوامی معیارات تک پہنچ چکا ہے، لیکن پھر بھی یکسانیت کا فقدان ہے، خاص طور پر ورچوئل اثاثوں اور ڈیجیٹل لین دین کو ریگولیٹ کرنے میں - ایسی خامیاں جن کا مجرم پیسہ لانڈرنگ کے لیے فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔

"خاص طور پر، ہمارے پاس واقعی مجازی اثاثوں کے لیے کوئی قانونی فریم ورک نہیں ہے، جو کہ منی لانڈررز کے ذریعے فائدہ اٹھانے کا سب سے بڑا راستہ ہے،" ڈاکٹر نگوین تھائی ہا نے زور دیا۔

ماہر کے مطابق، اینٹی منی لانڈرنگ کی تاثیر کو بہتر بنانے کے لیے، ویتنام کو قانونی نظام کو ہم آہنگ کرنے کی ضرورت ہے۔ نفاذ کی کارکردگی کو بہتر بنانا؛ اینٹی منی لانڈرنگ سرگرمیوں میں ملوث اداروں کی قابلیت کو مزید بہتر بنانا تاکہ مشکوک لین دین کی فوری شناخت کی جا سکے، بشمول نئے طریقوں کا استعمال کرتے ہوئے کئے جانے والے۔

جیسے جیسے قانونی ڈھانچہ مضبوط ہوتا جائے گا، ٹیکنالوجی نفاذ میں ایک اہم معاون کردار ادا کرے گی، جس سے حکام کو غیر معمولی لین دین کا جلد پتہ لگانے میں مدد ملے گی اور نگرانی کی تاثیر میں اضافہ ہوگا۔

ڈاکٹر نگوین تھائی ہا نے تجویز پیش کی کہ ویتنام کو جدید ٹیکنالوجیز جیسے مصنوعی ذہانت (AI) اور لین دین کی نگرانی کے نظام میں بڑے ڈیٹا کے تجزیہ کو فروغ دینا چاہیے۔ اسٹیٹ بینک، وزارت پبلک سیکیورٹی سے لے کر وزارت اطلاعات و مواصلات تک کے حکام کو ایک قریبی بین شعبہ جاتی رابطہ کاری کا طریقہ کار بنانے کی ضرورت ہے تاکہ اس بات کو یقینی بنایا جاسکے کہ لین دین، شناخت اور کیش فلو سے متعلق معلومات کا فوری اشتراک کیا جائے۔

انہوں نے ڈیٹرنس فیکٹر پر بھی زور دیا: "متعلقہ مضامین کے لیے ڈیٹرنس پیدا کرنے کے لیے اینٹی منی لانڈرنگ سے متعلق قانون کی تمام خلاف ورزیوں کا فوری طور پر پتہ لگائیں اور سختی سے نپٹیں۔"

بین الاقوامی سطح پر، ویتنام کی جانب سے سائبر کرائم کے خلاف اقوام متحدہ کے کنونشن پر دستخط کی تقریب کی میزبانی ڈیٹا کے اشتراک، مالیاتی سراغ لگانے اور سرحد پار جرائم کی روک تھام میں بین الاقوامی برادری کے ساتھ شامل ہونے کے اپنے عزم کو ظاہر کرتی ہے۔

یہ دیکھا جا سکتا ہے کہ بیک وقت قانون کو مکمل کرنا، نگرانی کی ٹیکنالوجی کا اطلاق اور بین الاقوامی تعاون کو بڑھانا وہ تین ستون ہیں جو ویتنام کو منی لانڈرنگ کے خلاف اپنی "ڈھال" کو مضبوط بنانے میں مدد کرتے ہیں۔ سائبر کرائم کے خلاف اقوام متحدہ کے کنونشن پر دستخط کی تقریب کی صدارت کا کردار ادا کرنے کے تناظر میں، ویتنام نہ صرف قومی مالیاتی سلامتی کے تحفظ کے لیے، بلکہ ڈیجیٹل دور میں سرحد پار جرائم سے نمٹنے کے لیے عالمی کوششوں میں تعاون کرنے کے لیے اپنے عزم کی توثیق کر رہا ہے۔

وی این اے کے مطابق

ماخذ: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html