کرپٹو-اثاثہ مارکیٹوں اور بینکنگ میں منی لانڈرنگ کو روکنا

ہنوئی میں 16 اکتوبر کی صبح، اسٹیٹ بینک آف ویتنام (SBV) نے سرکلر نمبر 27/2025/TT-NHNN مورخہ 15 ستمبر 2025 کو پھیلانے کے لیے ایک لائیو اور آن لائن ورکشاپ کا انعقاد کیا جس میں منی لانڈرنگ کے خلاف قانون کے متعدد مضامین کے نفاذ کے لیے رہنمائی کی گئی۔ 05/2025/NQ-CP کرپٹو اثاثہ کی مارکیٹ کو پائلٹ کرنے پر؛ ایک ہی وقت میں، منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت پر قومی خطرے کی تشخیص کے نتائج کو اپ ڈیٹ کیا۔

Báo Tin Tức•16/10/2025

فوٹو کیپشن — Vietcombank ہیڈ آفس میں کسٹمر ٹرانزیکشن کاؤنٹر۔ تصویر - مثال: ٹران ویت/وی این اے

ورکشاپ سے خطاب کرتے ہوئے اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے ڈپٹی گورنر Nguyen Ngoc Canh نے اس بات کی تصدیق کی کہ ورکشاپ کا انعقاد اس تناظر میں انتہائی اہمیت کا حامل ہے کہ ویتنام کی حکومت منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت اور بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں کی مالی معاونت کی روک تھام اور روک تھام کے لیے قومی ایکشن پلان پر عمل درآمد کو تیز کر رہی ہے۔ انہوں نے اس بات پر زور دیا کہ جغرافیائی سیاست اور بین الاقوامی مالیاتی منڈی میں بہت سے اتار چڑھاو کے تناظر میں، ویتنام کی معیشت کے بڑھتے ہوئے کھلے پن کے ساتھ، اس میدان میں خطرات کی شناخت، انتظام اور ان کو کم کرنے کی ضرورت پہلے سے کہیں زیادہ فوری ہو گئی ہے۔

ڈپٹی گورنر نے کہا کہ 15 اکتوبر کو منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت اور بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں کے پھیلاؤ کی مالی معاونت کی روک تھام اور روک تھام کے لیے قومی اسٹیئرنگ کمیٹی کے اجلاس میں، اسٹیئرنگ کمیٹی کے سربراہ، نائب وزیر اعظم ہو ڈک فوک نے اسٹیٹ بینک (اسٹیئرنگ کمیٹی کی قائمہ ایجنسی) سے درخواست کی کہ وہ تین شاخوں کے ساتھ مل کر کام کرنے کے لیے قریبی تعاون جاری رکھیں۔ گروپس، جن میں قانونی فریم ورک کو مکمل کرنا ایک اہم ستون ہے۔ نائب وزیر اعظم نے پریس ایجنسیوں سے پروپیگنڈا تیز کرنے کی بھی درخواست کی تاکہ کاروباری برادری اور لوگ منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت اور قانون کی متعلقہ خلاف ورزیوں کی روک تھام کے حوالے سے اپنی ذمہ داریوں کو واضح طور پر سمجھ سکیں اور مناسب طریقے سے اور پوری طرح ادا کر سکیں۔

ورکشاپ میں اینٹی منی لانڈرنگ ڈپارٹمنٹ (SBV) کی ڈپٹی ڈائریکٹر محترمہ Nguyen Thi Minh Tho نے 15 ستمبر 2025 کو جاری کردہ سرکلر نمبر 27/2025/TT-NHNN کے اہم مواد کو پیش کیا جس میں انسداد منی لانڈرنگ کے قانون کے متعدد مضامین کے نفاذ کی رہنمائی کی گئی۔ 09/2023/TT-NHNN۔ یہ سرکلر 1 نومبر 2025 سے نافذ العمل ہوتا ہے، جس میں 31 دسمبر 2025 تک منتقلی کی مدت ہوتی ہے، تاکہ تنظیموں اور کاروباری اداروں کو اندرونی عمل کو فعال طور پر بہتر بنانے، ٹیکنالوجی کو اپ ڈیٹ کرنے اور تعمیل کنٹرول کے طریقہ کار کو بہتر بنانے میں مدد ملے۔

محترمہ Nguyen Thi Minh Tho کے مطابق، سرکلر 27 2022 میں انسداد منی لانڈرنگ کے قانون کے متعدد مضامین کے نفاذ کے بارے میں تفصیلی رہنمائی فراہم کرتا ہے، جس میں عمل درآمد کے اصل عمل میں مشکلات اور رکاوٹوں کو دور کرنے پر توجہ مرکوز کی گئی ہے۔ قابل ذکر نئے نکات میں شامل ہیں: منی لانڈرنگ کے خطرات کا اندازہ لگانے کے معیار اور طریقے۔ خطرے کی سطح کے مطابق گاہکوں کی درجہ بندی کا عمل؛ اینٹی منی لانڈرنگ کے اندرونی ضوابط؛ بڑی قیمت کے لین دین، مشکوک لین دین اور الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لیے رپورٹنگ کا نظام؛ اور ڈیڈ لائنز، رپورٹنگ فارمز اور الیکٹرانک ڈیٹا فارمز پر نئے ضوابط۔

خاص طور پر، سرکلر خطرے پر مبنی انتظام کے اصول پر زور دیتا ہے، جس میں تنظیموں کو وقتاً فوقتاً صارفین کے تعلقات کو اپ ڈیٹ کرنے، جانچنے اور ان کی نگرانی کرنے کی ضرورت ہوتی ہے، اس بات کو یقینی بنانا کہ لین دین شناختی ریکارڈ اور فنڈز کے جائز ذرائع سے ہم آہنگ ہوں۔ یہ نیشنل ایکشن پلان کے ایکشن نمبر 5 کو عملی جامہ پہنانے کے لیے ایک اہم قدم ہے جس کا ویتنام نے فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کے ساتھ وعدہ کیا ہے۔

سرکلر 27 کے پھیلاؤ کے ساتھ ساتھ، ورکشاپ نے ویتنام میں کرپٹو اثاثہ مارکیٹ کو شروع کرنے کے لیے حکومت کی 9 ستمبر 2025 کی قرارداد نمبر 05/2025/NQ-CP میں درج اینٹی منی لانڈرنگ کے مواد کو بھی متعارف کرایا۔ ریزولوشن 05 کے نفاذ کو جانچ کے مرحلے کے لیے قانونی راہداری کے قیام کے لیے ایک اہم قدم سمجھا جاتا ہے، جس سے ڈیجیٹل اثاثہ کے شعبے کی کنٹرول شدہ ترقی کی بنیاد بنتی ہے۔

اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے اس بات پر زور دیا کہ پائلٹ مرحلے کے دوران، قومی مالیاتی اور اقتصادی نظام کی حفاظت اور پائیدار ترقی کو یقینی بنانے کے لیے اینٹی منی لانڈرنگ ضوابط کی سختی سے تعمیل ایک شرط ہے۔

ورکشاپ نے 2023-2025 کی مدت کے لیے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت سے متعلق قومی خطرے کی تشخیص کے نتائج اور 2027 تک کے نفاذ کے منصوبے کو اپ ڈیٹ کرنے میں بھی وقت گزارا۔ یہ ایشیا پیسیفک گروپ آن منی لانڈرنگ (APG) کے کثیر الجہتی تشخیص کے لیے ایک اہم تیاری کا مرحلہ ہے جس کی توقع ویتنام میں متوقع ہے۔

اسٹیٹ بینک اور پبلک سیکیورٹی کی وزارت کے نمائندوں کے مطابق، قومی خطرے کی تشخیص اینٹی منی لانڈرنگ 2022 کے قانون کی دفعات اور FATF کے بین الاقوامی معیارات کی بنیاد پر کی جاتی ہے، جس کا مقصد واضح طور پر ہائی رسک والے علاقوں اور شعبوں کی نشاندہی کرنا ہے تاکہ مناسب احتیاطی تدابیر تیار کی جاسکیں۔