500 ملین VND سے رقم کی منتقلی کی اطلاع دینا ضروری ہے: صحیح طریقے سے کیسے سمجھیں؟

(ڈین ٹرائی) - گھریلو الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشنز کے لیے VND500 ملین کی سطح جس کی اطلاع لازمی ہے سرکلر 27/2025 میں کوئی نیا ضابطہ نہیں ہے، لیکن اسے 2007 سے اب تک برقرار رکھا گیا ہے۔

اسٹیٹ بینک کی طرف سے جاری کردہ سرکلر 27/2025 کے مطابق، 500 ملین VND یا اس سے زیادہ یا اس کے مساوی غیر ملکی کرنسی کے ساتھ گھریلو لین دین میں حصہ لینے والی تنظیموں کو رپورٹ کرنا ضروری ہے۔ بین الاقوامی لین دین کے لیے، رپورٹنگ کی حد اس وقت لاگو ہوتی ہے جب الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشن کی قیمت USD 1,000 یا اس سے زیادہ ہو۔

اسٹیٹ بینک کی جانب سے حال ہی میں اعلان کردہ معلومات کے مطابق، گھریلو الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشنز کے لیے VND500 ملین کی سطح جس کی اطلاع لازمی ہے سرکلر 27/2025 میں کوئی نیا ضابطہ نہیں ہے، لیکن اسے 2007 سے اب تک برقرار رکھا گیا ہے۔

2005 سے، اینٹی منی لانڈرنگ کے بارے میں حکومت کے حکم نامہ 74/2005 نے لین دین کی قیمت مقرر کی ہے جس کی اطلاع ضروری ہے۔ اس کے مطابق، 200 ملین VND کی مالیت کے ساتھ نقد لین دین اور 500 ملین VND (یا غیر ملکی کرنسی یا سونے میں اس کے مساوی قیمت) کے ساتھ سیونگ ڈپازٹ ٹرانزیکشنز کی اطلاع دی جانی چاہیے۔

اسٹیٹ بینک نے مطلع کیا، "یہ ویتنام میں حد سے زیادہ لین دین کی رپورٹنگ کی ضرورت کی طرف پہلا قدم ہے۔"

عملہ بینک میں پیسے چیک کر رہا ہے (تصویر: VPBank )

اس کے بعد کی دستاویزات جیسے کہ 2012 کا قانون برائے انسداد منی لانڈرنگ، 2022 کا قانون برائے انسداد منی لانڈرنگ اور سرکلر نمبر 27/2025 سمیت رہنمائی کے سرکلرز، وراثت میں ملتے رہتے ہیں اور الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشنز پر مکمل قانونی ضوابط اور رپورٹنگ کا نظام الیکٹرونک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشنز کے بین الاقوامی معیار پر پورا اترتے ہیں۔ اینٹی منی لانڈرنگ)۔

اکیلے الیکٹرانک رقوم کی منتقلی کی اطلاع دینے کی حد 2007 کے بعد سے بدستور برقرار ہے۔

اسٹیٹ بینک نے کہا، "سرکلر نمبر 27/2025 رپورٹنگ ویلیو کی حد کو تبدیل نہیں کرتا ہے لیکن مستقل اور بروقت ڈیٹا کو یقینی بنانے اور خطرے کی علامات کے ساتھ لین دین کا پتہ لگانے کے لیے اسکیننگ اور فلٹرنگ ٹیکنالوجی کو استعمال کرنے میں الیکٹرانک رقم کی منتقلی کی خدمات فراہم کرنے والی تنظیموں کی ذمہ داری کو واضح کرتا ہے۔"

نیا سرکلر یکم نومبر سے نافذ العمل ہوگا۔ تاہم تنظیموں کو تیاری کے لیے وقت دینے کے لیے اسٹیٹ بینک نے عبوری مدت مقرر کی ہے۔ خاص طور پر، اس سال 31 دسمبر تک، رپورٹنگ یونٹس موجودہ ضوابط کے مطابق اندرونی طریقہ کار اور رسک مینجمنٹ کا اطلاق جاری رکھیں گے۔

سرکلر 27/2025 یہ بھی طے کرتا ہے کہ غیر ملکی کرنسی نقد رقم میں، ویت نامی ڈونگ نقد، قابل تبادلہ آلات، قیمتی دھاتیں، اور قیمتی پتھر مقررہ سطح سے زیادہ لے جانے پر سرحدی کسٹمز کو پیش کی جانے والی قیمت اور دستاویزات۔

خاص طور پر، قیمتی دھاتوں (سوائے سونے کے) اور قیمتی پتھروں کی قیمت 400 ملین VND سے ہے۔ اسی طرح، منتقلی کے آلات کی قیمت بھی 400 ملین VND یا اس سے زیادہ ہے۔

غیر ملکی کرنسی کی نقد رقم، ویت نامی ڈونگ کی نقد رقم اور سونے کی قیمت جس کا اعلان سرحدی دروازوں پر کسٹمز پر باہر نکلنے یا داخل ہونے پر کیا جانا چاہیے، اسٹیٹ بینک کے موجودہ ضوابط کے مطابق لاگو کیا جاتا ہے۔

ماخذ: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm