ضمان سلامة أصول العملاء

في السنوات الأخيرة، لجأ مجرمو التكنولوجيا المتقدمة، معتمدين على عقلية ساذجة وقلة اكتراث بأمن حسابات الناس، إلى أساليب احتيالية متطورة لسرقة أموال الكثيرين. ولكن بفضل الحملات الدعائية النشطة والتحذيرات من أساليب المحتالين، تمكن مسؤولو وموظفو وعمال فروع بنك الزراعة والتنمية الريفية ( أغريبانك ) في المقاطعة من التنسيق مع الشرطة المحلية لمساعدة العديد من العملاء على النجاة من قضايا احتيال بمبالغ تصل إلى مئات الملايين من الدونغ.

نجح موظف المعاملات في بنك Agribank، فرع منطقة Yen Dinh، مكتب معاملات Thanh Hoa - Kieu، في منع حالة احتيال تتمثل في تحويل أكثر من 500 مليون دونج.

هذا النوع من الاحتيال ليس جديدًا، ولكن لا يزال هناك الكثير من الناس، وخاصة كبار السن، الذين وقعوا في فخ انتحال صفة السلطات مثل الشرطة والمحققين وموظفي المحاكم والمدعين العامين... للتلاعب بعلم النفس وابتزاز العملاء. وعلى وجه الخصوص، يطلب الأشخاص دائمًا من الضحايا الحفاظ على سرية الأمر وعدم مشاركته أو الإفصاح عنه للآخرين. ومع ذلك، عند الذهاب إلى البنك لسحب المدخرات أو فتح حساب تحويل أموال، وبفضل اليقظة والتعرف بشكل استباقي على العلامات الغريبة وعلامات القلق من العملاء والمسؤولين والموظفين في فروع Agribank في المقاطعة، أدركوا الموقف بسرعة وأبلغوا الشرطة ومنعوا الاحتيال على الفور. ومن الأمثلة النموذجية الحادث الذي وقع في 9 يوليو 2024، في فرع Agribank Yen Dinh District - نجح مكتب معاملات Kieu في منع عملية احتيال لتحويل أكثر من 500 مليون دونج. ومن المعروف أنه عندما طلب أحد العملاء سحب دفتر التوفير بمبلغ كبير من المال قبل تاريخ الاستحقاق، ولاحظ أن العميل أظهر علامات القلق وتلقى مكالمات هاتفية مستمرة تحثه، قام مسؤول المعاملات ورئيس فرع Agribank Yen Dinh Thanh Hoa District - مكتب معاملات Kieu بالتحقيق بعناية وتقييم الوضع وتشجيع العميل على الهدوء واستقرار نفسيته، ثم نشر أساليب الجريمة للعميل؛ ثم تم التنسيق مع شرطة بلدية Yen Truong لنشر التدابير المهنية، مما منع العميل على الفور من سحب دفتر التوفير لتحويل الأموال إلى مجموعة من المحتالين الذين يدعون أنهم الشرطة والمدعون العامون والمحاكم.

بعد يوم واحد فقط، وتحديدًا في العاشر من يوليو/تموز، وفي مقرّ بنك "أغري بنك نام ثانه هوا"، وبروح من المسؤولية، اكتشف موظفو المعاملات في البنك بسرعة علامات احتيال، ونسّقوا على الفور مع شرطة مدينة تان فونغ لمساعدة العملاء على تجنّب خسارة 80 مليون دونج فيتنامي. وتحديدًا، تلقّت العميلة "لي ثي د." من بلدية كوانغ بينه (كوانغ شوونغ) اتصالًا من شخص انتحل صفة ضابط شرطة عبر فيديو "زالو"، مهددًا إياها بالتورط في قضية تهريب سلع غير مشروعة، وطُلب منها الإفصاح عن أصولها وتحويل الأموال لتجميدها. وفي الوقت نفسه، هُدّدت الضحية بعدم الإفصاح عن أي معلومات لأي شخص، بما في ذلك أفراد أسرتها، وإلا فسيتم اعتقالها، مما أثار حيرة الضحية وخوفها، مما أجبرها على الذهاب إلى البنك لسحب الأموال وإكمال إجراءات تحويل الأموال. ومع ذلك، بعد إبلاغها وشرح أشكال الاحتيال الإلكتروني من قبل موظفي البنك وشرطة مدينة تان فونغ، أدركت السيدة "د." أنها تعرضت للاحتيال، ولم تُواصل تحويل الأموال.

في مواجهة التطورات المعقدة لجرائم التكنولوجيا المتقدمة المتعلقة بالقطاع المصرفي، حددت فروع بنك أجري بنك في المقاطعة ضمان سلامة أصول العملاء ومنع هذه الجرائم كأولوية يجب التركيز عليها في جميع أنشطتها. وبناءً على ذلك، تُحدّث البنوك بانتظام المعلومات المتعلقة بالأساليب الإجرامية عبر منصات التواصل الاجتماعي، ليتمكن الأفراد من الوقاية منها وتجنب الوقوع في فخاخها بشكل استباقي. وفي الوقت نفسه، تُنصح العملاء والأفراد باستمرار بعدم الامتثال مطلقًا لتعليمات أشخاص يدّعون أنهم محققو شرطة، أو شرطة، أو محاكم، أو سلطات ضريبية، أو مسؤولين مصرفيين، عبر المكالمات الهاتفية، أو مكالمات الفيديو الجماعية، أو طلبات تقديم معلومات شخصية وإثباتات مالية. إلى جانب ذلك، يضع البنك أيضًا متطلبات لضمان سلامة العملاء، مثل دمج المصادقة مع أشخاص حقيقيين، مما يعني ضرورة توجه العملاء إلى نقاط معاملات أجري بنك لإكمال بياناتهم الحيوية، مما يضمن اختيار الشخص المناسب للحساب المناسب.

بفضل المشاركة الفاعلة من السلطات والهيئات المختصة، يحرص موظفو بنك أجريبانك باستمرار على تعزيز مسؤوليتهم في حماية أصول العملاء على الفور؛ ويحدثون المعلومات وأشكال الاحتيال الجديدة بانتظام وبشكل استباقي لتعزيز الدعاية وتوعية العملاء باليقظة ضد أساليب الاحتيال المعقدة التي يستخدمها المجرمون. بالإضافة إلى تحسين المهارات المهنية لموظفي البنك، توصي فروع بنك أجريبانك في المقاطعة أيضًا بتوخي الحذر واليقظة عند تلقي معلومات من الغرباء والمعارف، لتجنب الوقوع في فخ المحتالين. كما يتعين على الأفراد الإبلاغ السريع للسلطات، والتوجه مباشرةً إلى فروع البنك للتحقق في حال الاشتباه في أي سلوك احتيالي، والتواصل والتنسيق مع البنك للتعامل الفوري مع حالات الاحتيال عبر الإنترنت ومنعها.

المقال والصور: مينه ها

المصدر: https://baothanhhoa.vn/bao-dam-an-toan-tai-san-cho-khach-hang-220081.htm