حيل حجب لإغراء الطلاب بفتح حسابات بنكية للاحتيال

[إعلان 1]

أرسل البنك المركزي للتو وثيقة إلى اللجان الشعبية في المحافظات والمدن بشأن التنسيق لمنع شراء وبيع حسابات الدفع الخاصة بالطلاب.

وبحسب البنك المركزي، فإنه من خلال رصد وفهم الوضع الفعلي إلى جانب ردود الفعل من وزارة الأمن العام، فإنه يتبين أنه في الآونة الأخيرة في بعض المحافظات والمدن، كانت هناك جهات تغري الطلاب بفتح حسابات دفع، ثم تحويلها إلى هؤلاء الأشخاص لاستخدامها.

يغري المجرمون الطلاب الحاصلين على بطاقات هوية مواطنين (CCCD) ويغرونهم بفتح حسابات دفع، ويدفعون لهم مقابل ذلك. يزودون الطلاب بهواتف مزودة بشرائح SIM للتسجيل لفتح حسابات دفع، بالإضافة إلى خدمات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والرسائل النصية القصيرة.

ثم طلبوا من الطلاب إعادة هواتفهم، وتقديم اسمهم، وكلمة مرور تسجيل الدخول، وكلمة مرور المصادقة (OTP)... والجدير بالذكر أن هؤلاء الأشخاص جمعوا أيضًا البيانات الحيوية للطلاب (الوجه) للتحقق من هوية العميل عند الطلب.

Chặn chiêu trò dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản ngân hàng để lừa đảo- Ảnh 1. — وبحسب لوائح البنك المركزي، سيتم فرض غرامة تتراوح بين 50 مليون إلى 100 مليون دونج إذا قام شخص باستئجار أو استئجار أو اقتراض أو إقراض حسابات الدفع أو شراء أو بيع معلومات حسابات الدفع بكمية تصل إلى 10 حسابات دفع أو أكثر دون الخضوع للملاحقة الجنائية.

وأضاف البنك المركزي أن "هذه الحسابات تُستخدم في كثير من الأحيان لأغراض غير قانونية مثل غسيل الأموال والتهرب الضريبي والاحتيال العقاري وتمويل الإرهاب".

أصدرت الهيئة الإدارية مؤخرًا سلسلة من اللوائح المتعلقة بالأفعال المحظورة والعقوبات الإدارية لمخالفات فتح واستخدام حسابات الدفع. وتحديدًا، يحظر المرسوم رقم 52/2024/ND-CP الصادر في مايو 2024 بشأن المدفوعات غير النقدية، منعًا باتًا تقديم معلومات مضللة تتعلق بتقديم أو استخدام خدمات الدفع، وخدمات الوساطة في الدفع، وما إلى ذلك.

وتحظر اللوائح الحالية أيضًا فتح أو الاحتفاظ بحسابات دفع مجهولة أو منتحلة أو محافظ إلكترونية؛ شراء أو بيع أو استئجار أو استئجار أو اقتراض أو إقراض حسابات الدفع أو المحافظ الإلكترونية؛ استئجار أو استئجار أو شراء أو بيع أو فتح بطاقات مصرفية (باستثناء البطاقات المدفوعة مسبقًا مجهولة الهوية).

تُعدّ سرقة معلومات حسابات الدفع، أو معلومات البطاقات المصرفية، أو معلومات المحافظ الإلكترونية، أو التواطؤ في سرقة هذه المعلومات، أو شرائها أو بيعها، مخالفاتٍ قانونيةً أيضًا. وفي الوقت نفسه، لا يُسمح لأصحاب حسابات الدفع بتأجيرها أو إقراضها أو شرائها أو بيعها.

في حالة التأجير أو الإقراض أو الشراء أو البيع من 1 إلى أقل من 10 حسابات دفع أو شراء أو بيع معلومات حسابات الدفع، فإن الغرامة ستكون من 40 إلى 50 مليون دونج.

غرامات تتراوح بين 50 مليون إلى 100 مليون دونج لتأجير أو استئجار أو اقتراض أو إقراض حسابات الدفع أو شراء أو بيع معلومات حسابات الدفع بكمية 10 حسابات دفع أو أكثر دون مقاضاة بتهمة المسؤولية الجنائية.

وإزاء هذا الوضع، ولضمان فتح واستخدام حسابات الدفع وفقاً للأنظمة، يوصي بنك الدولة اللجان الشعبية في المحافظات والمدن بتوجيه إدارة الإعلام والاتصالات والوكالات الإعلامية والصحافة لزيادة الدعاية والتحذيرات للأشخاص والمنظمات والأفراد في المنطقة، وخاصة الطلاب وطلبة الجامعات والقاصرين حول أساليب وحيل المجرمين.

وجاء في وثيقة البنك المركزي: "كما وجهت اللجان الشعبية في المحافظات والمدن المدارس والمؤسسات التعليمية في المنطقة بإبلاغ جميع الطلاب وأولياء الأمور على الفور عن أساليب وحيل المجرمين والأعمال المحظورة في فتح واستخدام حسابات الدفع واللوائح الخاصة بالعقوبات الإدارية لرفع مستوى الوعي بالامتثال للقانون ومنع استغلالهم لأغراض غير قانونية".

[إعلان 2]
المصدر: https://nld.com.vn/chan-chieu-tro-du-do-hoc-sinh-sinh-vien-mo-tai-khoan-ngan-hang-de-lua-dao-1962406170848566.htm