استراتيجية ذكية للاندماج والاستحواذ لأكبر 5 بنوك خاصة في رأس المال المستأجر

[إعلان 1]

ANTD.VN - من بنك ريفي برأس مال تأسيسي لا يتجاوز 400 مليون دونج فيتنامي إلى بنك تجاري خاص مساهمة عامة، يُصنّف ضمن الخمسة الأوائل في النظام من حيث رأس المال التأسيسي، حقق SHB قفزة نوعية بعد 30 عامًا من التأسيس. ويعود الفضل في هذا الاختراق الرأسمالي المذهل لـ SHB جزئيًا إلى استراتيجيته الذكية والجريئة في مجال الدمج والاستحواذ: فهو البنك المدرج الوحيد الذي يندمج مع بنك مدرج آخر، والبنك الوحيد الذي يجمع بين بنوك الدمج والاستحواذ والشركات المالية المتخصصة في هذا المجال...

اندماجات واختراقات مذهلة

تشير إحصاءات بنك الدولة الفيتنامي إلى أنه حتى 30 سبتمبر 2023، كان هناك خمسة بنوك تجارية خاصة ذات رأس مال مؤسسي مرتفع، وهي: VPBank، وMB، وACB ، وSHB، وTechcombank. ومن بين هذه البنوك، يُعد SHB البنك الوحيد الذي شهد تحولاً جذرياً من بنك تجاري ريفي إلى بنك تجاري حضري، حيث زاد رأس ماله المؤسسي عشرات الآلاف من المرات على مدار الثلاثين عاماً الماضية.

تأسس بنك نون آي الريفي التجاري المساهمة قبل 30 عامًا، وكان آنذاك بنكًا ريفيًا مملوكًا للسيد تران نغوك لينه، ويعمل في كان ثو . وفي عام 2005، تجاوز نون آي رؤيته كبنك ريفي، ليصبح رسميًا بنكًا حضريًا، وغيّرت اسمه إلى SHB، وبدأ بتوسيع نطاق عملياته في جميع أنحاء البلاد.

SHB từng bước khẳng định vị thế trong hệ thống ngân hàng thương mại.

يؤكد البنك السعودي الهولندي تدريجيا مكانته في النظام المصرفي التجاري.

بدأت العلاقة عندما زار السيد دو كوانغ هين، الرئيس الحالي لبنك SHB، كان ثو للقاء السيد تران نغوك لينه عام ٢٠٠٥. في ذلك الوقت، اجتمعت العديد من المجموعات الاقتصادية لمناقشة المساهمة في بنك نون آي الريفي، لكنها لم تُوفق. عندما التقى السيد هين، شعر السيد لينه بالثقة وقرر تسليم بنك نون آي إلى السيد هين، وهو شخصٌ يُشبهه تمامًا. " اخترت السيد دو كوانغ هين. أولًا، شغف السيد هين بالعمل المصرفي. ثانيًا، يمتلك السيد هين رؤيةً ثاقبةً، ويمكنه تطوير بنك نون آي ليصبح بنكًا كبيرًا. " - شارك السيد تران نغوك لينه.

يُعد نمو SHB بعد 18 عامًا من تغيير المالكين دليلاً على صواب اختيار مالك بنك نون آي لمكان ثقته. من بنك ريفي برأس مال تأسيسي قدره 400 مليون دونج فيتنامي، أصبح SHB الآن يمتلك رأس مال تأسيسي يقارب 37,000 مليار دونج فيتنامي، ليُصنف ضمن أفضل 5 بنوك مساهمة تجارية خاصة من حيث رأس المال التأسيسي في النظام.

ويعود الفضل في هذا الاختراق القوي جزئياً إلى استراتيجية الدمج والاستحواذ الذكية والجريئة للغاية التي ينتهجها هذا البنك.

في عام ٢٠١٢، عندما دخلت عملية إعادة هيكلة البنوك مرحلتها النهائية، تأثر السوق المصرفي بشدة باندماج بنكين مدرجين: SHB وHabubank. وحتى الآن، لا يزال هذا الاندماج فريدًا ومذهلًا في فيتنام: دمج ناجح لبنكين مدرجين في سوق الأوراق المالية. كما يُعدّ اندماجًا ناجحًا نادرًا بين بنك قوي وآخر ضعيف، خاصةً وأن البنكين يمتلكان رأس مال وشبكة أعمال متشابهين.

SHB đã trở thành thương hiệu rất đỗi quen thuộc đối với mọi đối tượng khách hàng.

أصبحت SHB علامة تجارية مألوفة جدًا لجميع العملاء.

بالطبع، لكل عملية اندماج واستحواذ خصائصها الخاصة، لكننا واثقون من نجاح عملية الاندماج حتى الآن. لا يزال جميع موظفي هابوبنك تقريبًا مرتبطين ببنك SHB. إنه اندماج ناجح للغاية من حيث الموارد البشرية والأثر الاجتماعي، ومن ثم التنمية، كما صرحت السيدة نجو ثو ها، المديرة العامة لبنك SHB.

لم يقتصر الأمر على اندماج هابوبنك فحسب، بل أظهر SHB أيضًا جرأته وعزمه في استراتيجية الدمج والاستحواذ لشركة فيناكونيكس-فيتيل للتمويل، ثم تأسيس شركة SHBFinance للتمويل الاستهلاكي. وقد تم هذان الاندماجان (دمج هابوبنك وشركة فيناكونيكس-فيتيل) في غضون خمس سنوات فقط، مما أظهر إمكانات SHB وعزمه على توسيع نطاق عملياته.

بعد الاندماجين، لم يقتصر الأمر على زيادة رأس مال SHB الأساسي، مما جعله أحد أكبر البنوك التجارية الخاصة من حيث رأس المال الأساسي في النظام، بل أثبت استحواذ SHB على شركة Vinaconex-Viettel Finance أنه استثمارٌ قائم على مبدأ "رأس مال واحد، أربعة أرباح". في عام 2021، وقّع SHB بنجاح عقدًا لنقل رأس مال الشركة إلى شريكه Krungsri (تايلاند). ووفقًا لإفصاح Krungsri، أنفق هذا البنك 5.1 مليار بات تايلاندي، أي ما يعادل 156 مليون دولار أمريكي، أو أكثر من 3,500 مليار دونج فيتنامي، للاستحواذ على SHB Finance، وهو ما يعادل 3.5 أضعاف رأس مال SHBFinance الأساسي.

تساعد هذه الصفقة SHB على جلب رأس مال ضخم لتعزيز قدرتها المالية وتوسيع عملياتها التجارية وزيادة قدرتها على منع المخاطر المحتملة.

SHB không ngừng đóng góp vào chương trình an sinh xã hội của đất nước.

يساهم SHB بشكل مستمر في برنامج الضمان الاجتماعي في البلاد.

جاهز لمرحلة الانطلاق

حتى الآن، يُعدّ SHB البنك الوحيد الذي وافق على اندماج البنوك والشركات المالية. ومع ذلك، وبالنظر إلى الماضي، مثّل اندماج البنوك والشركات المالية آنذاك تحديًا كبيرًا لـ SHB، حيث كان عليه مواجهة العديد من تقلبات السوق، بالإضافة إلى معالجة المشاكل وأوجه القصور القائمة في المؤسسات المندمجة. وصرحت السيدة نجو ثو ها، المديرة العامة لـ SHB، قائلةً: "اضطر SHB إلى تخصيص موارد كبيرة، بما في ذلك موارد العمليات التجارية، لحل تلك المشاكل".

استغرقت SHB عشر سنوات لحل المشاكل القائمة وتجميع الموارد الداخلية اللازمة لضمان تنمية آمنة ومستدامة لعملياتها. وبحلول عام ٢٠٢١، استردت SHB ديونها وخصصت مخصصات لسداد جميع سندات VAMC وVinashin قبل الموعد المحدد.

بعد هذه الفترة من التراكم المستمر، يتمتع SHB بأساس متين: إمكانات مالية قوية، كونه أحد البنوك المساهمة التجارية الخاصة ذات أقوى شبكة، محليًا ودوليًا. وتحديدًا، يُعد SHB أول بنك مساهمة يمتلك فروعًا في كل من لاوس وكمبوديا، ثم أنشأ بنوكًا فرعية في دولتين في الهند الصينية، وافتتح مكتبًا تمثيليًا في ميانمار.

Dịch vụ Thẻ thanh toán của SHB luôn được khách hàng tin tưởng sử dụng.

إن خدمة بطاقة الدفع من SHB تحظى دائمًا بثقة العملاء واستخدامهم.

هذا هو الأساس للانطلاق، والشرط لكي يصبح تحول SHB أقوى وأكثر شمولاً الآن، والفرضية للبنك لتحديد أهداف طموحة: بحلول عام 2027 سيصبح البنك رقم 1 من حيث الكفاءة، وتطبيق التقنيات الحديثة الرائدة ويكون البنك الرقمي الأكثر تفضيلاً، مع رؤية حتى عام 2035 ليصبح بنكًا حديثًا للتجزئة في أعلى المنطقة وفي الوقت نفسه لديه خطط للتوسع بشكل أكبر في أسواق أستراليا وأوروبا وأفريقيا.

لتحقيق الأهداف، يتبع SHB عن كثب 4 ركائز رئيسية لاستراتيجية تحول قوية وشاملة للفترة 2022-2027: الابتكار المؤسسي والآلي؛ التركيز على العملاء والسوق؛ الإنسان كموضوع؛ منصة تكنولوجيا المعلومات والتحول الرقمي.

استقطب تطوير SHB اهتمامًا كبيرًا، ليس فقط على المستوى المحلي، بل أيضًا في السوق المالية الدولية. ووفقًا لرويترز، أبدى العديد من المستثمرين الكوريين واليابانيين اهتمامهم بصفقة بيع 20% من أسهم SHB لشركاء أجانب. وقد تُقدّر قيمة الصفقة المحتملة للبنك بما يتراوح بين 2 و2.2 مليار دولار أمريكي. وفي حال نجاح الصفقة وموافقة جميع الأطراف على التقييم، سيحقق SHB أرباحًا بمئات الملايين من الدولارات.

أمام فرصة النموّ القويّ، لا يزال SHB يتّخذ خطوات حذرة وواثقة. وصرح ممثل SHB بأنّ البنك لا يزال يتفاوض بنشاط مع الشركات والمؤسسات المالية الكبرى، ليس فقط في آسيا، بل في جميع أنحاء العالم، بهدف ضمان أقصى فائدة للبنك ومساهميه.

معايير SHB لاختيار المساهمين الاستراتيجيين هي المنظمات والمؤسسات المالية: أولاً، "متوافقة بشكل جيد"، من نفس الحجم أو أكبر، مع سمعة جيدة وقدرة مالية؛ تلبية اللوائح الصارمة للبنك الحكومي؛ وجود استراتيجية استثمار أجنبي واضحة ونقاط قوة خاصة للتطوير معًا...

ستكون الرحلة القادمة ابتكارًا رائدًا في العمليات التجارية، مما يُمكّن SHB من النمو بقوة أكبر، بما يتناسب مع حجمها الحالي ويستحقه. ومع ذلك، يجب أيضًا تقسيم التطوير إلى عدة مراحل، وتنفيذه تدريجيًا، بأمان واستدامة، بدلًا من "سمكة شبوط تتحول إلى تنين" - كما قال قادة SHB.

في سوق الأوراق المالية، تحظى أسهم SHB باهتمام المستثمرين باستمرار، نظرًا لتوزيع البنك أرباحًا منتظمة على المساهمين سنويًا. في عام 2022، سيوزع SHB أرباحًا على شكل أسهم بنسبة 18%. ومن المعروف أن SHB من أوائل البنوك المدرجة في سوق الأوراق المالية. حاليًا، يتصدر SHB قائمة الشركات ذات أكبر عدد من المساهمين، حيث يتجاوز عدد مساهميه 70,000 مساهم، وتُدرج أسهمه ضمن قائمة VN30، التي تمثل مجموعة أسهم الشركات ذات رأس المال الكبير في السوق، بفضل استيفائها لمعايير مهمة تتعلق بالحجم والجودة.

[إعلان 2]
رابط المصدر