"لم يسبق من قبل أن كان قطاع الخدمات المصرفية متعطشًا للموارد البشرية التكنولوجية كما هو الحال اليوم"

تحتاج الصناعة المصرفية في فيتنام إلى فريق تكنولوجي يتمتع بالخبرة للتكيف مع التحول الرقمي والأتمتة والأمن السيبراني في العصر الرقمي.

في كلمته خلال منتدى الموارد البشرية المصرفية في ظلّ موجة التكنولوجيا، تحت عنوان "الخدمات المصرفية في العصر الرقمي: ابتكار النماذج وإعادة هيكلة الموارد البشرية"، الذي نظمته وزارة العلوم والتكنولوجيا ، وبنك الدولة، بالتعاون مع جمعية فيتنام للعلوم والتكنولوجيا والمعلومات، في 16 يوليو/تموز، أكد نائب محافظ بنك الدولة، فام تين دونغ، قائلاً: "لم يسبق للقطاع المصرفي أن كان متعطشًا للموارد البشرية في مجال أمن تكنولوجيا المعلومات كما هو اليوم. نشهد تغييرًا جذريًا في المشهد، بدءًا من التواصل المباشر وصولًا إلى أساليب الإدارة والإشراف والموارد البشرية. علينا أن نتكيف مع هذا التغيير".

لم تعد البنوك تقف وحدها

قال نائب المحافظ إنه في الماضي، كانت الخدمات المصرفية تُؤدى آليًا، ولم يعد هناك صرافون يقرأون وثائق البنك. وقد تطلب ذلك من القطاع المصرفي إعادة هيكلة عملياته وبناء عمليات أعمال ذكية. وكان من الضروري بشكل خاص وجود فريق مُلِمٍّ بالأعمال وتكنولوجيا المعلومات للعمل معًا لبناء هذه الأعمال. فأي بنك لا يستطيع القيام بذلك لن يتمكن من المشاركة في هذه العملية. وهكذا، تم تشكيل فريق مصرفي جديد، حيث تتكامل التكنولوجيا والأعمال وتتكامل.

كان موظفو البنوك في الماضي على دراية تامة بالمحاسبة، إذ كانوا يُنشئون حساباتهم، ويسجلون ديونهم... وكانت مهمتهم هي إدارة الحسابات. أما الآن، فتتولى الآلة المحاسبة تلقائيًا بدءًا من تمرير الأموال عبر الهاتف لدفع ثمن بيع الأسماك والخضراوات... حيث يقوم النظام فورًا بخصم المبلغ من المشتري وتحويله إلى البائع. وقد دفع الواقع البنك إلى تشكيل فريق عمل مختلف تمامًا عن ذي قبل. ومن النقاط الأخرى المختلفة تمامًا عدد المعاملات وقيمتها. ففي الماضي، كنا نحلم بإجراء مليون معاملة يوميًا، أما الآن، فنجري ما بين 50 و100 مليون معاملة مالية يوميًا. وهذا يُشكل تحديًا لنا في كيفية التحكم في هذا الوضع، كما قال السيد دونج.

وقال نائب المحافظ إن النظام المصرفي يطبق الذكاء الاصطناعي في العمل المحاسبي، ويطبق التكنولوجيا الجديدة للسيطرة على أخطاء المعاملات واكتشافها.

وفقًا لإحصاءات اليوم، يبلغ عدد حسابات الودائع في البلاد حوالي 200 مليون حساب، ويمتلك 87% من البالغين حسابات مصرفية، وهو رقم لم نكن لنحلم به في عام 2017. كما تغيرت الموارد البشرية للبنوك، واضطرت معظمها إلى إنشاء وحدة متخصصة، وهي وحدة البيانات، على غرار وحدة الائتمان، لمواكبة حجم المعاملات والحسابات، كما قال السيد دونج.

نظراً لزيادة حجم المعاملات والحسابات، أكد رئيس البنك المركزي أن العديد من البنوك تُراعي الآن مخاطر تكنولوجيا المعلومات على غرار مخاطر الائتمان. وبالتالي، ستُنشئ البنوك نظاماً جديداً لإدارة المخاطر يُغطي أمن تكنولوجيا المعلومات.

مندوبون يشاركون في منتدى الموارد البشرية المصرفية في ظلّ التكنولوجيا. (صورة: فيتنام+)

صرح نائب وزير العلوم والتكنولوجيا، بوي ذي دوي، بأن طبيعة عمل الأفراد قد تغيرت تمامًا. فبدلًا من الاهتمام بالعملاء مباشرةً في الماضي، أصبح على أخصائي خدمة العملاء الآن تقديم المشورة بشأن البرامج، وأعطال نظام التطبيقات، وكيفية استخدامها. من الواضح أن هذه مهارة جديدة لموظفي خدمة العملاء. كان موظفو المعاملات العاديون يتعاملون مع المهارات الاحترافية، أما الآن، فعليهم التعامل مع مشاكل البرامج، ومشاكل تحويل الأموال بشكل خاطئ، أو التعرض للاحتيال.

كل ستة أشهر إلى عام، يُولد جيل جديد من التكنولوجيا. ستكون أنظمة الذكاء الاصطناعي القادمة أنظمة استباقية، مثل الكائنات الحية، تُقدم لنا النصائح تلقائيًا وتُنجز العمل المطلوب. إضافةً إلى ذلك، سيكون هناك اتجاه نحو الحواسيب الكمومية، مما سيُشكل مشكلة كبيرة في جميع أنواع البرمجة، ويتطلب تغييرًا جذريًا. لذلك، سيكون تحديث تكنولوجيا تدريب الموارد البشرية مهمةً مستمرة، كما قال السيد دوي.

كيف يمكن حل مشكلة نقص الموارد البشرية؟

أشار السيد فام ها دوي، عضو مجلس الإدارة ومدير قسم الخدمات المصرفية الرقمية والبيانات في بنك ABBANK، إلى أن الكوادر المعنية بالتحول الرقمي شهدت مؤخرًا تطورًا جذريًا. ففي السابق، كانت التكنولوجيا تُشبه قطاعًا (مثل الخدمات المصرفية الرقمية)، أما الآن فقد تغيرت، وأصبحت المهارات التكنولوجية هي السائدة. فعند التوظيف، كان الموظفون يبحثون فقط عن موظفين بخبرة تتراوح بين 5 و10 سنوات في القطاع المصرفي، أما الآن، فهم بحاجة إلى موظفين ذوي خبرة في التكنولوجيا، لذا بدلًا من توظيف 10 موظفين، أصبحوا بحاجة إلى 5 موظفين فقط.

شهد بنك ABBank العام الماضي طرح وظائف جديدة جدًا، مثل تجربة العملاء، والنمو الرقمي، والأعمال الرقمية، والتسويق الرقمي، والشراكة الرقمية. لذا، هناك حاجة إلى موظفين جدد، وقدرات جديدة، ومهارات متعددة في شخص واحد.

صرحت الأستاذة المشاركة، الدكتورة فام ثي هوانغ آنه، نائبة مدير أكاديمية المصارف، بأنه لمواكبة هذا التوجه، دأب القطاع المصرفي على تحسين القدرات الرقمية لموظفيه. وقد شهد عدد موظفي المصارف المدربين على التحول الرقمي والتكنولوجيا والذكاء الاصطناعي زيادة ملحوظة منذ عام ٢٠٢٢. وبصفتها جامعة تابعة لبنك الدولة، تُعد أكاديمية المصارف أول جامعة في فيتنام تُصدر معيار "القدرة الرقمية" للمخرجات، وهو إلزامي لجميع المتدربين.

مع ذلك، يظل الطلب على الموارد البشرية الرقمية في القطاع المصرفي مرتفعًا باستمرار، مما يُشكل تحديًا كبيرًا في تلبية الطلب على موارد بشرية عالية الجودة في الوقت المناسب لخدمة عملية التحول الرقمي. لذلك، أشارت السيدة فام ثي هوانغ آنه إلى أن الأكاديمية المصرفية قررت ضرورة مواصلة تحسين منظومة التعليم الرقمي، وتطوير البنية التحتية التكنولوجية، وتعزيز القدرات الرقمية، وتوسيع نطاق التعاون. كما شددت على ضرورة بناء بيئة تعليمية رقمية شاملة، وتطوير برامج تدريبية متعددة التخصصات في التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي وعلوم البيانات.

وبحسب السيدة هوانغ آنه، من أجل الحصول على إمدادات كافية من الموارد البشرية التكنولوجية لتلبية الطلب في القطاع المصرفي، فمن الضروري إصدار إطار عمل للكفاءة الرقمية للقطاع المصرفي، وفقًا لوظائف العمل؛ وتعزيز التعاون وفقًا لـ "نموذج المنازل الثلاثة": بنك الدولة - مؤسسات التدريب - المؤسسات المالية والعلمية والتكنولوجية.

الأستاذة المشاركة، الدكتورة فام ثي هوانغ آنه، نائبة مدير أكاديمية المصارف، شاركت في المنتدى. (صورة: فيتنام+)

وقالت السيدة هوانغ آنه: "نريد تطوير مجموعة من معايير التدريب الرقمي للقطاع المصرفي ونأمل في الحصول على دعم من بنك الدولة لتوفير تدريب أفضل، وربط النظرية بالممارسة، حتى يتمكن الطلاب من المشاركة بشكل أكبر في الممارسة، واكتساب المزيد من الخبرة، والحصول على تدريب متخصص".

قال الخبير المصرفي والمالي، نجوين تري هيو، إن أكاديمية المصارف يجب أن تُدرّب في برنامجها التدريبي أشخاصًا يفهمون تقنيات الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة، بالإضافة إلى فهمهم للخدمات المصرفية. عندها فقط، يُمكنهم تكوين فريق عمل يُلبّي احتياجات المستقبل.

واقترح الدكتور تران فان تونغ، رئيس جمعية فيتنام للعلوم وتكنولوجيا المعلومات، زيادة الموارد البشرية في مجال التكنولوجيا المصرفية، قائلاً: "هناك العديد من الحلول لزيادة الموارد البشرية، ولكن من أهم الحلول التي يجب التركيز عليها الآن تدريب وإعادة تدريب الموارد البشرية في القطاع المصرفي. نحن بحاجة إلى تزويدهم بمعارف جديدة ومهارات رقمية وفهم للتكنولوجيا مثل الذكاء الاصطناعي، حتى يتمكنوا من إتقان الأدوات الرقمية واستخدامها بفعالية - مثل روبوتات الدردشة وأنظمة تحليل البيانات - لخدمة أعمالهم بشكل أفضل".

(فيتنام+)

المصدر: https://www.vietnamplus.vn/chua-bao-gio-nganh-ngan-hang-khat-nhan-luc-cong-nghe-nhu-hien-nay-post1049914.vnp