إعلان عن تقرير بشأن منع ومكافحة مخاطر غسل الأموال المتعلقة بالاتجار غير المشروع بالحياة البرية

[إعلان_1]

هذا التقرير ثمرة أنشطة بحثية أجراها فريق البحث في الأكاديمية المصرفية، في إطار التعاون بين WCS فيتنام والأكاديمية المصرفية. يقدم التقرير معلومات مفيدة لأجهزة إدارة الدولة والمؤسسات المالية، بما في ذلك البنوك والمؤسسات المالية غير المصرفية، وأجهزة إنفاذ القانون في مجال منع ومكافحة غسل الأموال بشكل عام، ومنع ومكافحة غسل الأموال المرتبط بالجرائم الأصلية مثل الاتجار غير المشروع بالأحياء البرية؛ لا سيما في سياق إجراء فيتنام لتقييم وطني لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب للفترة 2018-2022، وخطة العمل الوطنية لمنع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل للفترة 2021-2025.

تهدف هذه الدراسة إلى تقييم الوعي والقدرات والممارسات المتعلقة بتحديد مخاطر غسل الأموال المتعلقة بالاتجار غير المشروع بالأحياء البرية ومنعها، وضرورة رفع مستوى الوعي وبناء قدرات وحدات الاستخبارات المالية والبنوك التجارية والمؤسسات المالية غير المصرفية. كما يقدم تقرير البحث توصيات للمساهمة في تحسين الإطار القانوني لمنع ومكافحة غسل الأموال الناتج عن الجرائم البيئية، وتطوير حملات عمل تهدف إلى تغيير وجهات نظر وممارسات الأفراد والمؤسسات العاملة في القطاع المالي في مجال منع ومكافحة مخاطر وتهديدات غسل الأموال الناتجة عن الاتجار غير المشروع بالأحياء البرية في فيتنام.

أجريت الدراسة لمدة 5 أشهر من أغسطس إلى ديسمبر 2022 (منها فترة البحث الميداني من أكتوبر إلى ديسمبر 2022) في 12 مقاطعة ومدينة بمشاركة 428 مسؤولاً من الوحدات ذات الصلة في بنك الدولة الفيتنامي والفروع الإقليمية (وهذا يمثل مجموعة FIU لأنه لا يوجد في فيتنام حاليًا مفهوم محدد لـ FIU) والبنوك التجارية والمؤسسات المالية غير المصرفية ووكالات إنفاذ القانون (الشرطة والجمارك) والسلطات الضريبية والمنظمات الدولية ذات الصلة من خلال استطلاعات الاستبيان والمقابلات المتعمقة. وتم التشاور مع الوكالات والخبراء في مجال الخدمات المصرفية والمالية ومكافحة غسل الأموال ومنع الجرائم ضد الحياة البرية في ورشة عمل استشارية عقدت في ديسمبر 2022. وبعد ورشة العمل التشاورية، واصل فريق البحث تحرير التقرير ووضع اللمسات الأخيرة عليه بناءً على تعليقات الخبراء المحليين والدوليين.

قيّم معظم المسؤولين المشاركين في الاستطلاع أن الاتجار غير المشروع بالأحياء البرية نشاطٌ ينطوي على مخاطر غسل أموال تتراوح بين العالية والمتوسطة، إلا أن هذه المشكلة لم تُلاحظ إلا في السنوات الأخيرة وعلى مستوى منخفض، حيث قيّم مسؤولو البنوك التجارية والمؤسسات المالية غير المصرفية مخاطر غسل الأموال الناجمة عن الاتجار غير المشروع بالأحياء البرية بأنها أعلى من تلك الموجودة في وحدات الاستخبارات المالية. وتحديدًا، بلغت نسبة المسؤولين الذين قيّموا مخاطر غسل الأموال على مستوى عالٍ ومتوسط الارتفاع في البنوك التجارية والمؤسسات المالية غير المصرفية 84%، مقارنةً بـ 75% في وحدات الاستخبارات المالية.

حدد المشاركون في الاستطلاع ثلاثة أنشطة ذات مخاطر محتملة عالية فيما يتعلق بغسل الأموال: تحويل الأموال/الدفع، والدفع الدولي/تمويل التجارة، والمنتجات والخدمات المصرفية على المنصات الرقمية.

تتوفر لوائح مكافحة غسل الأموال المتعلقة بالاتجار غير المشروع بالحياة البرية ولكنها ليست شاملة: فقد ذكر ما يصل إلى 90٪ من موظفي المؤسسات المالية غير المصرفية وأكثر من 60٪ من موظفي البنوك التجارية ومجموعات وحدات الاستخبارات المالية المشاركة في المسح أن اللوائح الحالية لمكافحة غسل الأموال تشير فقط إلى مكافحة غسل الأموال بشكل عام، ولا توجد لوائح محددة تتعلق بالاتجار غير المشروع بالحياة البرية. بالإضافة إلى ذلك، لم تذكر اللوائح المتعلقة بمكافحة غسل أموال الاتجار غير المشروع بالحياة البرية محتوى تتبع تدفق الأموال ومكافحة غسل الأموال. وقد تسبب نقص اللوائح المتعلقة بتحديد مصدر تدفق الأموال، وتحديد قيمة البضائع، وتحديد علامات الاشتباه في غسل الأموال المتعلقة بالاتجار غير المشروع بالحياة البرية، أو نقص التعليمات بشأن تبادل المعلومات، والتعليمات المتعلقة بأعمال التفتيش... في صعوبات في عمل الإنفاذ للوكالات والوحدات ذات الصلة.

إن معظم موظفي البنوك التجارية والمؤسسات المالية غير المصرفية يفهمون اللوائح الحالية المتعلقة باتفاقية التجارة الدولية في الأنواع المهددة بالانقراض من الحيوانات والنباتات البرية؛ ومع ذلك، فإنهم لا يفهمون تقريبا اللوائح المتعلقة بحماية الحياة البرية: 10٪ فقط من موظفي البنوك التجارية الذين شملهم الاستطلاع يعرفون قائمة الحيوانات والنباتات البرية المدرجة في ملاحق اتفاقية التجارة الدولية في الأنواع المهددة بالانقراض من الحيوانات والنباتات البرية (CITES).

تقتصر اللوائح الداخلية المتعلقة بالاتجار بالأحياء البرية في البنوك التجارية والمؤسسات المالية غير المصرفية على محتوى عام يتعلق بالاتجار بالأحياء البرية، دون أي محتوى محدد يتعلق بالاتجار غير المشروع بها. ومن بين مجموعة مقدمي الخدمات المالية، تُقيّم البنوك التجارية المملوكة للدولة والأجنبية على أنها ملتزمة تمامًا بلوائح الاتجار غير المشروع بالأحياء البرية.

تُقيّم المجموعة المصرفية الأجنبية على أفضل وجه من حيث فعاليتها في تطبيق إجراءات تقييم مخاطر غسل الأموال المتعلقة بالاتجار غير المشروع بالحياة البرية، وذلك بفضل خبرتها في تطبيق لوائح غسل الأموال الخاصة ببنكها الأم. في المقابل، تُعاني البنوك التجارية المساهمة والمؤسسات المالية غير المصرفية من انخفاض مستوى تطبيقها نظرًا لضرورة موازنة ضغط المنافسة التجارية والامتثال للوائح والإجراءات المتعلقة بغسل الأموال. ومع ذلك، تواجه جميع المؤسسات المالية صعوبة في تحديد مخاطر غسل الأموال الناجمة عن الاتجار غير المشروع بالحياة البرية. وحتى الآن، لم تُسجل أي حالة من حالات تحديد مخاطر غسل الأموال الناجمة عن أنشطة الاتجار غير المشروع بالحياة البرية.

يُعدّ ضعف آليات التنسيق وتبادل المعلومات (وخاصةً بين النظام المصرفي وجهات إنفاذ القانون) من أكبر الصعوبات التي تواجه إنفاذ لوائح برنامج مكافحة الاتجار غير المشروع بالأحياء البرية (PCRT) المتعلقة بالاتجار غير المشروع بالأحياء البرية. وقد أكدت هذه النتيجة جميع المجموعات الثلاث من المشاركين، حيث أفاد 90% من موظفي المؤسسات المالية غير المصرفية، و85% من موظفي البنوك التجارية، و80% من موظفي وحدة الاستخبارات المالية. ويُعدّ غياب الإجراءات/السياسات المحددة لتبادل المعلومات بين الوحدات المعنية لإجراء التحقيقات في غسل الأموال الناتجة عن الاتجار غير المشروع بالأحياء البرية أحد أسباب هذه الصعوبة.

لا تزال قدرة وخبرة موظفي المؤسسات المالية في عمليات مكافحة الاتجار المتعلقة بالاتجار غير المشروع في الحياة البرية منخفضة؛ حيث قال ما يصل إلى 100% من موظفي المؤسسات المالية غير المصرفية المشاركين في المسح إنهم لم يتلقوا تدريبًا على مكافحة الاتجار بشكل عام ومكافحة الاتجار من الاتجار غير المشروع في الحياة البرية بشكل خاص؛ وقال 62% من موظفي البنوك التجارية المشاركين في المسح إن البنوك نظمت برامج تدريبية حول مكافحة الاتجار بشكل عام ولكن لم يكن هناك موضوع حول مكافحة الاتجار المتعلق بالاتجار غير المشروع في الحياة البرية؛ وقال 17% فقط من موظفي البنوك التجارية المشاركين في المسح إنهم شاركوا في دورات التوعية ورفع القدرات حول مكافحة الاتجار المتعلق بالاتجار غير المشروع في الحياة البرية التي نظمتها وحدات أخرى.

هناك طلب كبير على محتوى التدريب بشأن الاتجار غير المشروع بالحياة البرية من قبل موظفي البنوك التجارية والمؤسسات المالية غير المصرفية: أكثر من 90٪ من الموظفين الذين شملهم الاستطلاع يريدون التدريب على المحتويات التالية: تحديد المعاملات المشبوهة في الاتجار بالحياة البرية المتعلقة بالجرائم الأصلية؛ تقييم وقياس المخاطر في الاتجار بالحياة البرية المتعلقة بالجرائم الأصلية؛ التدابير اللازمة للسيطرة على المخاطر في الاتجار بالحياة البرية المتعلقة بالجرائم الأصلية؛ واللوائح القانونية بشأن الاتجار بالحياة البرية المتعلقة بالجرائم الأصلية.

وفيما يتعلق بالتوصيات الرامية إلى تعزيز فعالية منع ومكافحة مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالاتجار غير المشروع في الحياة البرية، هناك خمس توصيات لتعزيز منع ومكافحة مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالاتجار غير المشروع في الحياة البرية، بما في ذلك: (أ) تحسين القدرة على تحديد مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالاتجار غير المشروع في الحياة البرية؛ (ب) بناء وتحسين إطار قانوني عام بشأن مكافحة غسل الأموال ومنع ومكافحة الاتجار غير المشروع في الحياة البرية ووضع لوائح مرجعية لخدمة التحقيق في جرائم التدفقات النقدية غير المشروعة من المصدر؛ (ج) تعزيز آليات الامتثال الداخلي وآليات إدارة مخاطر غسل الأموال المتعلقة بالاتجار غير المشروع في الحياة البرية في البنوك التجارية والمؤسسات المالية غير المصرفية؛ (د) تعزيز آليات تبادل المعلومات وتنسيق التحقيقات بين الوحدات الوظيفية للكشف عن غسل الأموال من الاتجار غير المشروع في الحياة البرية؛ (هـ) زيادة الوعي بمخاطر غسل الأموال من الاتجار غير المشروع في الحياة البرية، وبناء قدرات المؤسسات المالية ووكالات إنفاذ القانون ذات الصلة في مجال مكافحة غسل الأموال المتعلقة بالاتجار غير المشروع في الحياة البرية.

يُشكّل تقرير المسح هذا أساسًا لجهود جمعية حماية الحياة البرية في فيتنام في تعزيز مشاركة المؤسسات المالية في مكافحة الجرائم المتعلقة بالحياة البرية، بما في ذلك غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى، مما يُسهم في منع الاتجار غير المشروع بالحياة البرية في العالم وفي فيتنام. واستنادًا إلى نتائج المسح وتوصياته، ستواصل جمعية حماية الحياة البرية في فيتنام تصميم أنشطة لرفع مستوى الوعي بالمخاطر المالية ومخاطر الاتجار غير المشروع بالحياة البرية؛ وتنظيم برامج تدريبية لدعم المؤسسات المالية لتحسين قدرتها على مكافحة الاتجار غير المشروع بالحياة البرية.

تم إجراء هذا البحث من قبل جمعية حماية الحياة البرية في فيتنام في إطار مشروع "منع ومكافحة الاتجار غير المشروع بالحياة البرية في فيتنام" الممول من قبل مكتب مكافحة المخدرات وإنفاذ القانون الدولي (INL)، التابع لوزارة الخارجية الأمريكية.

[إعلان 2]
رابط المصدر