سلسلة بنوك تحذر المواطنين من حيل الاحتيال على مشتري الذهب

صفحة المعجبين https://www.facebook.com/vangbacsjc تنتحل شخصية العلامة التجارية SJC.

حذّر بنك SHB التجاري المشترك عملاءه من الوقوع ضحية عمليات احتيال عند شراء الذهب. وأوضح البنك أن حالات انتحال صفة مؤسسات ائتمانية أو شركات تجارة ذهب مرموقة قد وقعت مؤخرًا.

على وجه التحديد، سوف ينتحل المحتالون هوية مواقع الويب وصفحات المعجبين وحسابات وسائل التواصل الاجتماعي التي تحمل أسماء النطاقات والواجهات والشعارات المطابقة لعلامات تجارية مرموقة لتجارة الذهب مثل SJC و DOJI وBao Tin Minh Chau وPhu Quy وما إلى ذلك، أو مؤسسات الائتمان المرخصة مثل SHB، مما يجعل من السهل على المستخدمين الخلط بينها وبين الموقع الرسمي.

بعد بناء الثقة، نشر المشاركون أخبارًا كاذبة عن أسعار الذهب والفضة، وأعلنوا عن برامج ترويجية وخصومات كبيرة ومكافآت مغرية. مستغلين الجشع وقلة الحيلة، شجعوا المشاركين على الاستثمار عبر الإنترنت، والتزموا بتحقيق أرباح عالية، ودفعوا فوائد يومية/أسبوعية، وهو في جوهره شكل من أشكال الاحتيال مع دلائل على التسويق متعدد المستويات أو الاستيلاء على الأموال.

عندما يقع الضحية في الفخ، يواصل إرسال رسائل ورسائل بريد إلكتروني منتحلاً صفة مدير الشركة أو الشركة للإعلان عن الجائزة الفائزة، طالباً معلومات شخصية وحساباً مصرفياً لتحقيق الربح. بل إن المحتالين ينتحلون صفة أقارب وموظفي شركة الذهب، ويتصلون بهم أو يتواصلون معهم عبر مواقع التواصل الاجتماعي للتواصل معهم والاحتيال عليهم بطرق مختلفة.

وحذر ممثل البنك السعودي الهولندي العملاء من عدم تقديم أي معلومات شخصية على الإطلاق، وعدم تداول الذهب/الفضة عبر قنوات غير رسمية، والحذر من أي دعوة للاستثمار بأرباح عالية، لأن وراءها فخًا ماليًا تم إعداده للاستيلاء على الأصول.

في الوقت نفسه، لا تُنفّذ أي طلبات (مثل الوصول إلى روابط غريبة، أو تثبيت تطبيقات غير مألوفة، أو تحويل أموال، أو شحن بطاقات، أو سحب أموال...) من جهات مشبوهة. لا تُقدّم كلمة المرور لمرة واحدة (OTP)، أو كلمة المرور، أو رقم البطاقة، أو معلوماتك الشخصية، أو بياناتك البيومترية... لأي شخص، بما في ذلك موظفي البنك. لا يطلب SHB من عملائه تقديم معلوماتهم الشخصية عبر قنوات مثل المكالمات الهاتفية، أو الرسائل النصية القصيرة، أو البريد الإلكتروني، أو برامج الدردشة (Zalo، وViber، وFacebook Messenger، وTelegram، وWhatsapp...).

يُنصح العملاء بشراء وبيع سبائك الذهب مباشرةً فقط في المواقع الرسمية المرخصة من الدولة. يُمنع تمامًا التعامل عبر وسطاء مجهولي المصدر.

في حال الحاجة إلى البحث عن معلومات عبر الإنترنت، يجب على العملاء التأكد من وصولهم إلى المواقع الرسمية الصحيحة للشركات والمؤسسات المالية ذات السمعة الطيبة، والتي غالبًا ما تستخدم أسماء نطاقات مسجلة لدى السلطات في فيتنام، مثل .vn أو .com.vn. المواقع التي تحمل أسماء نطاقات غريبة، مثل .vip و.top و.cc...، غالبًا ما تكون مزيفة، وتُشكل خطرًا كبيرًا للاحتيال.

في ظل تقلبات سوق الذهب وتزايد تعقيد مخططات الاحتيال، يجب على العملاء توخي أقصى درجات الحذر عند إجراء معاملات الذهب. نوصي بعدم إجراء المعاملات إلا في المواقع المرخصة رسميًا. وفي الوقت نفسه، من الضروري حماية المعلومات الشخصية بشكل استباقي، فهي ثروة رقمية مهمة، ويجب عدم تقديمها بشكل تعسفي دون تحقق واضح. فأي إهمال أو تحيز قد يُتيح للمجرمين فرصة استغلال الممتلكات والاستيلاء عليها، كما أكد ممثل SHB.

في تحذير تم إرساله إلى العملاء قبل أيام قليلة، أشارت BIDV وMB أيضًا إلى الحيل الاحتيالية الرئيسية الحالية.

أولاً، انتحال صفة مواقع الويب وصفحات المعجبين وحسابات وسائل التواصل الاجتماعي لشركات تجارة الذهب الكبرى، باستخدام أسماء النطاقات والواجهات والشعارات المتشابهة لخلطها مع الصفحات الرسمية.

ثانياً، نشر معلومات كاذبة حول أسعار الذهب/الفضة، والعروض الترويجية، والخصومات الكبيرة، والمكافآت الكبيرة لجذب المشترين وخلق الثقة.

ثالثا، دعوة تجارة الذهب عبر الإنترنت، والوعود بأرباح عالية، ودفع فوائد يومية أو أسبوعية لارتكاب أعمال غير قانونية.

رابعا، إرسال رسائل وبريد إلكتروني ينتحل صفة قادة الشركات أو الشركات الذهبية/الفضية للإعلان عن جوائز الفوز، وجمع معلومات بيانات العملاء والأشخاص لارتكاب أعمال غير قانونية؛ والاستفادة من المعلومات الشخصية المسربة، وانتحال صفة المعارف وموظفي الشركات الذهبية/الفضية للتواصل معهم والاحتيال عليهم عبر الهاتف أو من خلال تطبيقات الشبكات الاجتماعية الأخرى.

في وقت سابق، حذرت شركة Saigon Jewelry Company Limited (SJC) أيضًا العملاء والشركاء من عمليات الاحتيال والنصب عبر موقع الويب وصفحة المعجبين على Facebook، بهدف الاستفادة من سمعة وعلامة شركة SJC التجارية.

قال ممثل شركة SJC: "يوجد حاليًا بعض الأشخاص الذين استغلوا اسم شركة SJC بإنشاء مواقع إلكترونية وصفحات فيسبوك وهمية بهدف الاحتيال على العملاء، وجمع البيانات الشخصية، وإجراء معاملات دون سند قانوني. وقد تسببت هذه الأفعال في أضرار نفسية ومادية لبعض العملاء".

تحذر شركة SJC العملاء من خطر سرقة معلوماتهم الشخصية أو حساباتهم المصرفية أو أي معلومات حساسة أخرى وتوصي العملاء بإجراء معاملاتهم فقط من خلال مواقع الويب الموثوقة.

في وقت سابق، أصدرت شرطة مدينة هانوي تحذيرًا للمواطنين من حيل انتحال صفة شركات تجارة الذهب والفضة للاحتيال والاستيلاء على الممتلكات. ووفقًا للشرطة، في ظل الارتفاع والتذبذب المستمرين في أسعار الذهب والفضة، ازداد الطلب على الذهب بشكل حاد.

استغل العديد من الأشخاص علم النفس المتمثل في الرغبة في تخزين الأصول بأمان وتحقيق أرباح سريعة، وقاموا بانتحال صفة شركات تداول الذهب والفضة لارتكاب عمليات احتيال والاستيلاء على الممتلكات.

تُحذّر شرطة هانوي المواطنين من توخي الحذر عند إجراء معاملاتهم. ينبغي عليهم شراء وبيع الذهب والفضة فقط عبر قنوات رسمية ومعتمدة، وتجنب تحويل الأموال بناءً على تعليمات غير واضحة.

تحقق من صفحات المعجبين والمواقع الإلكترونية بعناية، وأعط الأولوية للصفحات التي تحمل علامة الاختيار الزرقاء، وتحقق من سجل النشاط، وردود فعل المستخدمين، والعلامات غير المعتادة مثل تغييرات اسم الصفحة الأخيرة، والتفاعلات المنخفضة، واللغة غير المهنية.

التحقق من معلومات حساب الدفع: اطلب من البائع تأكيد الدفع عند استلام البضائع؛ تحقق دائمًا من رقم الحساب واسم المستلم وعنوان العمل عبر الموقع الرسمي أو الخط الساخن للعلامات التجارية ذات السمعة الطيبة، أو انتقل مباشرة إلى المتجر في حالة الشك.

الإبلاغ فورًا عند اكتشاف الاحتيال: عندما تكون هناك علامات شك أو تم الاستيلاء على الممتلكات، يجب على الأشخاص الاتصال فورًا بأقرب مركز للشرطة للحصول على الدعم في الوقت المناسب.

المصدر: https://baodautu.vn/loat-ngan-hang-canh-bao-nguoi-dan-ve-thu-doan-lua-dao-nguoi-mua-vang-d299280.html