سلسلة من اللوائح الجديدة لمكافحة غسل الأموال وتجارة الذهب تدخل حيز التنفيذ

(دان تري) - من أجل منع غسل الأموال، اعتبارًا من 1 نوفمبر، يجب الإعلان عن تحويل العملات الأجنبية نقدًا وعملات معدنية ومعادن ثمينة... بقيمة 400 مليون دونج عند الجمارك الحدودية عند خروج الأفراد أو دخولهم البلاد.

ستدخل العديد من القواعد الجديدة في القطاع المصرفي والمالي حيز التنفيذ اعتبارًا من الأول من نوفمبر، بدءًا من القواعد المتعلقة بتصنيف مؤسسات الائتمان، وفروع البنوك الأجنبية، والقواعد المتعلقة بمكافحة غسل الأموال... إلى تسليم واستلام سبائك الذهب.

أولاً، فيما يتعلق باللوائح الخاصة بتصنيف مؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية، أصدر بنك الدولة الفيتنامي في 31 يوليو التعميم رقم 21/2025 الذي ينظم تصنيف مؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية، والذي دخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 نوفمبر.

تنص المادة الرابعة من التعميم رقم 21/2025 تحديدًا على مبادئ وأساليب تصنيف مؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية. وبناءً على ذلك، يجب أن يعكس التصنيف الوضع التشغيلي ومخاطر مؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية بشكل كامل، وأن يتوافق مع اللوائح القانونية.

وتنقسم مؤسسات الإئتمان وفروع البنوك الأجنبية إلى مجموعات متساوية.

المجموعة الأولى: بنوك تجارية كبيرة (يبلغ متوسط ​​إجمالي أصولها ربع السنوية، المصنفة فوق 300,000 مليار دونج فيتنامي). المجموعة الثانية: بنوك تجارية صغيرة (يبلغ متوسط ​​إجمالي أصولها ربع السنوية، المصنفة فوق 300,000 مليار دونج فيتنامي).

المجموعة الثالثة: فروع البنوك الأجنبية. المجموعة الرابعة: شركات مالية، تشمل: شركات التمويل العام، وشركات تمويل التخصيم، وشركات تمويل الائتمان الاستهلاكي. المجموعة الخامسة: شركات التأجير التمويلي. المجموعة السادسة: البنوك التعاونية.

وبناء على درجة التصنيف التي حصلت عليها، يتم تصنيف مؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية إلى واحدة من الفئات التالية: جيد (أ)، مقبول (ب)، متوسط ​​(ج)، ضعيف (د) أو ضعيف (هـ).

ثانيًا، يتعلق الأمر بلوائح مكافحة غسل الأموال في القطاع المصرفي. في 15 سبتمبر، أصدر بنك الدولة الفيتنامي التعميم رقم 27/2025 الذي يُوجِّه تطبيق عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2022، والذي دخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 نوفمبر.

ينص التعميم رقم 27/2025 بوضوح على قيمة العملات الأجنبية نقدًا، والدونغ الفيتنامي نقدًا، والمعادن الثمينة، والأحجار الكريمة، والأدوات القابلة للتداول التي يجب الإعلان عنها في الجمارك الحدودية عند خروج الأفراد من البلاد أو دخولهم إليها، والوثائق التي يجب تقديمها إلى الجمارك الحدودية عند خروج الأفراد من البلاد حاملين العملات الأجنبية نقدًا، والدونغ الفيتنامي نقدًا، والمعادن الثمينة، والأحجار الكريمة التي يجب الإعلان عنها في الجمارك.

على وجه التحديد، تبلغ قيمة المعادن النفيسة (باستثناء الذهب) والأحجار الكريمة 400 مليون دونج فيتنامي. تشمل المعادن النفيسة، باستثناء الذهب، الفضة والبلاتين، والمشغولات اليدوية والمجوهرات المصنوعة من الفضة والبلاتين؛ والسبائك المحتوية على الفضة والبلاتين؛ والأحجار الكريمة: الماس والياقوت والزفير والزمرد.

يجب على الأفراد الذين يغادرون البلاد حاملين معهم عملات أجنبية نقدًا، أو دونغ فيتنامي نقدًا، أو معادن ثمينة، أو أحجارًا كريمة، التصريح للجمارك بالوثائق المقدمة للجمارك، بما في ذلك وثائق أخرى تثبت المصدر القانوني للمعادن الثمينة (باستثناء الذهب). يجب أن تكون الوثائق المقدمة للجمارك أصلية أو نسخًا مصدقة وفقًا لأحكام القانون.

اعتبارًا من شهر نوفمبر، ستدخل قواعد جديدة لمكافحة غسيل الأموال، والبنوك التجارية للذهب... حيز التنفيذ (صورة توضيحية: DT).

تتعلق اللائحة الثالثة بالسماح للبنوك بتسليم واستلام سبائك الذهب. في 30 سبتمبر، أصدر بنك الدولة الفيتنامي التعميم رقم 33/2025، الذي يُعدّل ويُكمّل عددًا من مواد التعميم رقم 17/2014 بشأن تصنيف المعادن الثمينة والأحجار الكريمة وتعبئتها وتسليمها واستلامها، ويسري مفعوله اعتبارًا من 15 نوفمبر.

وفقًا للتعميم 33/2025، يتلقى بنك الدولة سبائك الذهب المشتراة من المؤسسات الائتمانية والشركات المرخصة لشراء وبيع سبائك الذهب (المؤسسات الائتمانية والشركات) وفقًا للتأكيد الكتابي لمعاملات شراء وبيع سبائك الذهب بين بنك الدولة والمؤسسات الائتمانية والشركات؛ ويقوم بإجراء العد واستلام وتسجيل الرموز والأرقام التسلسلية (إن وجدت) وفقًا للتغليف الأصلي للبنك التجاري والمؤسسة المرخصة لإنتاج سبائك الذهب ووحدة المعالجة.

يضيف التعميم رقم ٣٣ أيضًا نصًا ينص على أن مؤسسات الائتمان تستلم سبائك الذهب من العملاء بالقطعة.

رابعًا، اللائحة المتعلقة بتقديم خدمات الدفع غير النقدي. في 30 سبتمبر، أصدر بنك الدولة الفيتنامي التعميم رقم 30/2025، الذي يُعدِّل ويُكمِّل عددًا من مواد التعميم رقم 15/2024 المُنظِّم لتقديم خدمات الدفع غير النقدي، والذي دخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 18 نوفمبر.

وعلى وجه الخصوص، يكمل التعميم 30/2025 اللوائح المتعلقة بالتحقق من هوية العملاء، ويتطلب من الأفراد الذين هم مواطنون فيتناميون تقديم بطاقة هوية المواطن أو الهوية الإلكترونية من المستوى 2؛ بالنسبة للأجانب المقيمين في فيتنام، يجب أن يكون لديهم جواز سفر أو وثائق معادلة أو الهوية الإلكترونية من المستوى 2 عند استخدام الخدمة.

علاوة على ذلك، تشدد هذه الوثيقة أيضًا على مسؤولية مقدمي خدمات الدفع في التعامل مع الشكاوى والإبلاغ عن الانتهاكات، وتتطلب ضمان عدم انقطاع نظام الدفع عبر الإنترنت لأكثر من 4 ساعات سنويًا.

وفي نوفمبر/تشرين الثاني، دخلت القواعد الجديدة المتعلقة بصندوق ضمان سلامة نظام صندوق الائتمان الشعبي حيز التنفيذ أيضاً.

المصدر: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm